Получил 115-ФЗ без активности карты. Ошибка финансового мониторинга

20.06.2025 21:34
361
3
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта

Являюсь клиентом ВТБ с 2022 года. Впервые в жизни столкнулся с такой ситуацией. Банк заблокировал мне доступ к личному кабинету, карте и расходным операциям с 17.06.2025 без предупреждения. Никаких ни звонков, ни СМС, ни писем на почту. Когда я обнаружил блокировку, позвонил на контактный телефон банка. На телефонной линии первый оператор сказал, что не обладает информацией о блокировке. Далее я попросил соединить со старшим оператором и он сообщил, что блокировка финансовым мониторингом и нужно обращаться в банк. Сегодня, 20.06.2025 я посетил офис банка ВТБ. Сотрудник, который принял меня был в шоке от того, каким образом мне оформили блокировку. Его слова были со слов системы - "Вам только закрывать счет в банке, блокировка финансового мониторинга, разблокировка не получится". И после этого мы вместе с ним, по моей просьбе, начали повторно смотреть мои операции. ВНИМАНИЕ! С 01.01.2025 по 20.06.2025 - поступления и расходные операции на общую сумму меньше 1500 рублей. То есть, финансовый мониторинг посчитал это за причину блокировки? За все время использования банка с 2022 года я не получил ни разу переводы от чужих людей и сам никуда не переводил деньги. Все поступления от меня с моих же других банков на очень мелкие переводы и так же карта является зарплатной (на неё приходят переводы от компании, об этом всё подробно описывается в платежах). Следовательно, финансовый мониторинг, со слов сотрудника в офисе, допустили ошибку, перепутали меня с кем-то и ограничили мне доступ. Я направил письмо на электронную почту по советам сотрудника банка в офисе, на которое буду ждать ответа, а так же требую, чтобы данный вопрос ускоряли и не отвечали на мой отзыв шаблонными сообщениями. Я впервые столкнулся с такой ошибкой со стороны банка и точно уверен, на все 100%, что буду прав в том, что блокировка была осуществлена по ошибке сотрудника. Никаких платежей (переводов) не осуществлял, чужих денег не получал, а так же не не направлял никуда свои деньги (другим людям). Во всей выписке за весь период фигурируют только мои инициалы (ФИО), и если оплаты, то только оффлайн, в магазинах. Я никогда так же не делал оплаты онлайн. Жду НЕ ШАБЛОННЫЙ ответ "мы имеем право ограничивать" когда здесь даже сотрудник говорит, что это точная ошибка ваших же сотрудников мониторинга.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-06-24T18:16:42+03:00
Спасибо за отзыв. Согласно п. 3.7.2 а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] правил[/url] Народного рейтинга — без оценки.
ВТБ
ВТБ
2025-06-23T10:29:16+03:00
Добрый день! Хотим пояснить, что мы действительно можем установить ограничения на операции по счету, что не противоречит заключенному с нами договору. По вопросам имеющихся ограничений вам необходимо обратиться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам проконсультировать не сможем. С уважением, Команда ВТБ

О банке

Народный рейтинг

15 место
3,35
средняя оценка
38.55%
решено проблем
10 629
отзыва
10 499
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

ВТБ

Космическая карта для жизни
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Киберкарта со светодиодами
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Веселая карта для жизни
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Платежный стикер
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Синий леопард
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Русские сказки
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия Mir Supreme
до 15%
кэшбэк
0 - 47 880 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Цифровая карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Дебетовая карта для пенсионеров
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия Аэрофлот
есть
мили
2 990 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия для пенсионеров
до 15%
кэшбэк
0 - 47 880 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Детская карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Зарплатная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Детская карта Привилегия
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Дебетовая карта для военных пенсионеров
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Пушкинская карта
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Зарплатная карта "Динамо"
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца «Ленинградская»
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Молодежная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах ВТБ

Очень быстро решили вопрос

Оценка 5

Специалист Александра номер 7*****5 очень хорошая, побольше бы таких специалистов. отличная работ, помогла отменить подписку, вернуть автоплаеж. (не понимаю зачем здесь отзыв от... Читать полностью

07.06.2026

Отличный банк

Оценка 5

Добрый день! 03.06.2026 Обратились за получением дополнительной дебетовой картой в отделение в Энгельсе на Ленина 2. Хорошее впечатление от посещения! Понравился грамотный... Читать полностью

05.06.2026

Быстрое решение вопроса

Оценка 5

04.06.2026 задала вопрос на сайте Банки.ру. Написала очень эмоционально. Вопрос по списанию комиссии за смс пакет. Решение вопроса в течение 2х часов. Ответил представитель Алексей... Читать полностью

04.06.2026

Искреннее спасибо за возврат процентов по кредитке

Оценка 5

Сейчас многие из нас сталкиваются с проблемами в отсутствие стабильного интернета, именно в такое время мне необходимо было срочно перевести себе 500 рублей из ВТБ в другой банк... Читать полностью

03.06.2026

Очень профессиональный сотрудник Алексей

Оценка 5

Получила сегодня очень грамотную консультацию. Написала в чат банка ВТБ через мобильное приложение по поводу мошеннических списаний (мне навязали скрытую платную подписку, от... Читать полностью

02.06.2026

Благодарность от меня и моего мужа за хорошее и быстрое обслуживание!

Оценка 5

Моему мужу надо была зарплатная карта вашего банка,а я уже была клиентом вашего банка и по акции пригласи друга.Я пригласила мужа он сделал заявку онлайн на получение зарплатой... Читать полностью

02.06.2026

Помощь была очень быстрая

Оценка 5

1 июня в 19.50 (по московскому времени) пыталась закрыть старый накопительный счет на котором 0 , не получалось , смс с кодом приходила с огромной задержкой, хотя все обычные смс... Читать полностью

01.06.2026

Продукты банка