Необоснованная блокировка по 161 ФЗ больше 3х месяцев
Здравствуйте.
Я указал свои персональные данные в отдельной графе, по которой можно найти меня в базе банка. Я являюсь клиентом банка ТБанк (ранее Тинькофф) с 11.02.2018 года. С давних пор (примерно с 2021 года) я являюсь также премиум клиентом банка. Я использую многочисленные сервисы от банка, такие как "Т-Мобайл" и "Т-Инвестиции", где я являюсь квалифицированным инвестором с давних пор и являюсь держателем огромного количества российских акций и облигаций.
С 19 марта 2025 года я вдруг получил блокировку по 161 ФЗ. ТБанк сразу же указал на Центральный Банк России (далее ЦБ), якобы это именно ЦБ устанавливает ограничения, а также принимает решение о снятии ограничений. Я сразу же написал в ЦБ с очень подробным описанием проблемы, обоснованием всех своих операций, но получил отказ с просьбой обратиться в ТБанк как к банку-инициатору блокировки за подробноснями. Я несколько раз писал обращения в ЦБ и каждый раз получал один и тот же ответ - "Обращайтесь в ТБанк".
Всё это время я находился в контакте со своим персональным менеджером Анастасией. Я сразу должен сказать, что никаких претензий лично к Анастасии у меня никогда не было. Она выполняет свою работу велоколепно. Но к сожалению она ничем не может помочь мне, так как у неё нет доступа к необходимым данным. А персонал банка, который имеет доступ к этим данным, отказывается эти данные предоставлять, ссылаясь на внутреннюю политику банка. Это является прямым нарушением законов Российской Федерации №1027 и №6748.
Единственное что банк сказал мне, что блокировка связана с двумя входящими переводами на общую сумму 195.000р. Я несколько раз отправлял банку электронные письма с подробным разъяснением об этих входящих переводах и пытался объяснить, что мои действия никак не связаны с мошенническими операциями и что я не являюсь так называемым дропом. Я всегда самостоятльно производил все операции, все мои аккаунты зарегистрированы лично на меня, я никогда не терял ни паспорт, ни карту, ни смартфон, никому не предоставлял доступ к личному кабинету, не давал карты, не говорил коды из смс, не предославлял нотариальную доверенность.
Спустя время мне вдруг банк сообщает, что оказывается блокировка произошла не из-за двух входящих переводов, а одного.
В связи с блокировкой, я понёс и продолдаю нести финансовые, репутационные и хозяйственные потери. Я веду законопослушный образ жизни, все мои источники дохода являются законными и к преступной деятельности отношения не имею.
У меня есть неопровержимые сведения о том в виде скриншотов, что именно банк "противится" в снятии ограничений (исключении из ФИДов), так как Банк России делегирует банку проведение проверки и решение о снятии ограничений. Банк России лишь спрашивает у банка "Обоснованно ли поддерживается блокирока или не обоснованно?". Дальнейшее решение о разблокировке принимает именно банк.
Я требую незамедлительного снятия ограничений по 161 ФЗ. В противном случае я буду вынужден обратиться в суд.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumОтзывы о продуктах Т-Банка
Переводы по номеру карты
Я обратился в онлайн чат мобильного приложения Т-банка в службу поддержки 29 апреля в 16:31 с просьбой разъяснить мне как произвести перевод денежных средств по номеру карты в...
Блокировка
Банк заблокировал мне переводы в мае прошлого года. Остались средства на счете, думал буду годами вымаливать и упрашивать банк их вернуть. Несмотря на то, что банк отказал мне в...
Помогли провести сложный перевод
Хочу поблагодарить сотрудников Т-Банка за помощь в проведении сложного платежа в Узбекистан. Узбекская турфирма выставила счет в рублях, но попытки самостоятельно заполнить...
Отзыв о работе с персональным менеджером в Премиуи сервисе Т-банка
Обращалась 24.04.26 в10.10 и 27.04.26 в 17.20 по поводу денежного перевода в лирах на счет в Турецкий банк. Хочу скаазть, что отличный уровень сервиса. Личный менеджер Кирилл К...
Вернули деньги, переведенные мошеннику
12 апреля перевела деньги мошеннику, написала в поддержку, попросили доказательства и предысторию, что и как было, я все рассказала, показала, отправила скриншоты, около двух...
Честная поддержка Т-Банка
Обратился в Т-Банк, чтобы отменить ошибочный перевод по СБП в другой банк. Чётко объяснили, что отмена невозможна по правилам ЦБ. Дали конкретные шаги: связаться с получателем...
Оспорила оплату
Добрый день! Оплатила по QR коду доступ для просмотра фильма, но доступ не получила. Выскочило предупреждение, что мои данные могут украсть и использовать. Переходить на сайт не...