Принял решение о переводе ЦБ в Альфу и первым делом решил получить статус квалифицированного инвестора. К сожалению, реальность полностью не оправдала ожиданий.

1. С 28.07.2025 г. вступило в силу Указание Банка России от 21.05.2025 №7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами». Добавлен новый критерий - по уровню дохода.

Обратившись на горячую линию с просьбой уточнения механизма присвоения статуса по указанному критерию, получил ответ, что такого критерия не существует. В этой связи оставлено официальное обращение от 31.07.2025 №B2507310029. Банку потребовалось 7 дней, чтобы ознакомиться с уже действующим законодательством и согласиться, что по указанному критерию статус квал инвестора может быть присвоен.

2. В качестве подтверждения уровня дохода, выразил готовность направить по электронной почте заявление на присвоение статуса, подписанное личной квалифицированной ЭЦП с приложением форм 2-НДФЛ, предоставленных ФНС и также подписанных ЭЦП ФНС. Получен отказ с требованием предоставить все документы в печатном виде. В то же время закон от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» говорит о неправомочности такого отказа!

3. Было потрачено время на получение 2-НДФЛ в бумажном виде и документы переданы персональному менеджеру, при мне отсканированы, куда-то загружены. При этом все оригиналы возвращены мне. То есть банк хранит информацию в электронном виде, сами документы не нужны, но проверить подлинность представленной информации банк может только через бумажный оригинал, а с ЭЦП работать, к сожалению, не умеют.

4. После подачи заявления шло время - недели, но статус квалифицированного инвестора не появлялся. Снова был подключен персональный менеджер, который пояснил, что что-то не так отсканировалось и нужны определенные корректировки. На этом этапе мое участие не потребовалось.

5. Для ускорения процесса был подключен руководитель премиум-отделения по адресу Москва, Красногвардейский проезд, 15. Обращение №B2510150291 от 15.10.2025 смогли все же решить через 2 недели - 31.10.2025 присвоен статус квалифицированного инвестора.

Это беспрецедентный кейс, когда на решение простого вопроса в Альфа-Инвестиции потребовалось 3 месяца!