ЦБ РФ сообщил в среду о привлечении к административной ответственности столичных Связь-Банка и Нацинвестпромбанка и екатеринбургского Банка24.ру за совершение административных правонарушений, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Информация опубликована в инсайдерском разделе на сайте ЦБ.
Постановление в отношении Банка24.ру вынесено 24 октября, решения по Связь-Банку и Нацинвестпромбанку — 29 октября, все они уже вступили в законную силу. Связь-Банку и Нацинвестпромбанку назначены штрафы, Банку24.ру вынесено предупреждение.
Банк России продолжает наказывать кредитные организации за нарушение упомянутой статьи КоАП. Так, за прошедший месяц регулятор успел выписать штрафы петербургскому банку «Балтика», московским Фондсервисбанку и банку «Век», челябинскому Таурус Банку и — в очередной раз — Сбербанку, а также вынести предупреждения столичным «Стройкредиту», Росбанку, Первому Клиентскому Банку, Ланта-Банку, Мосводоканалбанку, Милбанку, петербургскому банку «Советский», ярославскому «Еврокапитал-Альянсу», Дальневосточному Банку (Владивосток) и петропавловскому Солид Банку.
Причины привлечения банков к административной ответственности регулятор в своих сообщениях по-прежнему не раскрывает.
В соответствии с поправками в КоАП, действующими с начала 2011 года, ЦБ должен штрафовать банки за нарушение «антиотмывочного» закона. До этого регулятор лишь имел на это право, но не был обязан применять санкции в каждом случае. При этом новые нормы закона об инсайде, вступившие в силу осенью прошлого года, предписывают ЦБ публично раскрывать информацию об этих санкциях. Сбербанк, часто фигурирующий в таких сообщениях, планировал оспорить раскрытие регулятором этой информации.
В свою очередь зампред Банка России — глава юридического департамента ЦБ Сергей Голубев говорил со страниц прессы, что регулятор готов пойти навстречу банкам, в частности «Сберу», и кратко указывать в своих сообщениях также и причину административного наказания, чтобы инвесторы не преувеличивали проблем банка и не реагировали на упоминание «антиотмывочного» закона там, где речь идет о нарушении требований к организации внутреннего контроля, порядка передачи данных в Росфинмониторинг
и т. п.