Российские банки в рамках борьбы с мошенничеством начали проверять родственные связи при крупных переводах между отправителем и получателем. При попытке перевода банк может временно заблокировать операцию и связаться с клиентом для проведения дополнительной проверки.
Единого порога, после которого перевод может считаться крупным, не существует, предупреждает эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева. По ее словам, оценка банков всегда контекстная. На практике разовые переводы до 100 тысяч рублей редко вызывают вопросы, тогда как при сумме от 300–500 тысяч рублей вероятность временной приостановки операции заметно возрастает, отмечает эксперт. Переводы от 1 млн рублей почти всегда проверяются с точки зрения источника средств и экономического смысла.
При этом даже небольшие суммы могут попасть под контроль, если операции выглядят нетипично, подчеркивает Замалеева. Под усиленный контроль чаще всего попадают крупные переводы незнакомым получателям, операции без понятной экономической логики, резкое увеличение сумм или частоты переводов, а также ситуации, когда деньги сразу после поступления переводятся дальше. Банк смотрит не только на сумму, но и на поведение клиента, говорит она.
«Если нужно перевести крупную сумму не родственнику, важно заранее понимать и уметь объяснить цель платежа. Это может быть оплата услуг, возврат долга, сделка. В случае вопросов банк запросит пояснения, и при прозрачной цели перевод обычно проводится без проблем», — отмечает Замалеева.
Доступ к кредитной истории, бонусам и сервисам — после авторизации
