Блокировка по 115-ФЗ за 340 ₽

03.06.2025 02:03
456
3
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Оставил заявку на дебетовую карту купившись на хороший кэшбек, в виде 15% на азс, маркетплейсы, и 10% на супермаркеты, да еще и сертификат на озон давали. Получив карту "Мтс-деньги" 29 марта, сразу пошел и сделал покупку в супермаркете. По началу все было ок, но 30 числа, после двух моих транзакций, заправки на АЗС и заказе из самоката, я перевожу деньги в сумме 340₽ и пытаюсь оплатить картой, получаю отказ на терминале, при попытке зайти в личный кабинет вижу информацию о блокировке по 115-фз, за 340₽, при чем все переводы на данную карту я совершал от своего же лица, но с другого банка, переводы с карты МТС я не совершал. Позвонив на горячую линию первый сотрудник сказал что составил обращение, и разблокировка должна пройти уже в ближайшее время, спустя несколько минут звоню опять на горячую линию, отвечает девушка, и говорит что обращение как оказывается составлено не было. Ладно, составили новое обращение, сказали в течении часа должны снять блокировку, но если не разблокирую, то перезвонить по горячей линии. На следующий день личный кабинет так и не разблокировали, звоню на горячую линию, первые два сотрудника вообще были не компетентны, и перекидывали все друг на друга, по итогу третий оператор сообщает, что для разблокировки требуется нотариально-заверенная копия паспорта, и объяснение и доказательства о легализации 340₽. Задав вопрос, почему я не могу приехать в отделение банка МТС и пройти подтверждение с оригиналом паспорта, получаю повторный ответ, на то, чтобы я отправил на какую то "левую" почту нотариально заверенную копию паспорта, на весь этот разговор ушло чуть больше 40 минут, чтобы сотрудники смогли передать мне эту шаблонную информацию. Естественно за 340₽ я этим заниматься не планирую, но отзыв написать надо, дабы предостеречь других пользователей этого ужасного банка.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-06-08T18:24:06+03:00
Спасибо за отзыв. Оценка зачтена за некорректную консультацию.
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
МТС Деньги (ЭКСИ-Банк)
2025-06-03T12:24:59+03:00
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств. Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — семь рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен. Для проверки вы можете направить на info@exibank.ru следующий набор документов: – нотариально заверенная копия всех страниц паспорта, имеющих отметки – документы, которые раскрывают происхождение денежных средств, поступивших на ваш счёт – пояснения, раскрывающие экономический смысл операции, — это комментарии в свободной форме, зачем вы её совершали. Вы можете закрыть карту и счёт, а остаток перевести на свой счёт в другом банке: 1. Скачайте заявление о закрытии карты по ссылке https://www.exibank.ru/fizicheskim-licam/ 2. Распечатайте его и заполните от руки; 3. Заявление и копию всех страниц паспорта, имеющих отметки, заверьте у нотариуса для подтверждения их подлинности. Скан всех документов отправьте на info@exibank.ru; 4. Переведём деньги и закроем счёт через 45 календарных дней. Пожалуйста, направьте все документы в одном письме, иначе мы не сможем принять их к рассмотрению. Статус проверки можно уточнить в поддержке по номеру 8 800 250-49-00.

О банке

Народный рейтинг

19 место
3,82
средняя оценка
37.32%
решено проблем
1 705
отзыва
1 682
ответов

Предложения компании

  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах МТС Деньги (ЭКСИ-Банка)

Благодарность

Оценка 5

Хочу выразить благодарность представителю банка МТС Дмитрию, за профессионализм в своём деле, умение слушать и слышать клиента. Заказывала карту мтс деньги с доставкой на 2 июня... Читать полностью

02.06.2026

Дебетовая карта МТС

Оценка 5

Понадобилось банковская карта которую я бы не светила на куче разных интернет-магазинов.  Карта МТС Банка заинтересовала потому что обслуживать до определённого лимита её можно в... Читать полностью

02.06.2026

Дебетовая карта МТС Деньги

Оценка 5

Сейчас у МТС банка интересные условия для тех кто открывает вклад в первый раз меня это заинтересовало а чтобы открыть вклад естественно нужно иметь карту поэтому я сделал заявку... Читать полностью

01.06.2026

Отличная карта, хорошая доставка

Оценка 5

Сегодня оформил заявку на карту МТС так как пользуюсь связью этого оператора. Увидел акцию по 30% кешбеку на связь и сразу заказал карту. Доставил карту курьер Никита а в тот же... Читать полностью

31.05.2026

Хорошая доставка в Перми

Оценка 5

В Перми заказал карту МТС деньги на Ким, 30 числа вечером подъехал курьер заранее предупредив за 30 минут что будет. Вообще я заказал на утро, но так получилось что встретились... Читать полностью

30.05.2026

Понравилась доставка

Оценка 5

Понравилось как доставили карту МТС  Все четко и доходчиво объяснили, никаких задержек и трудностей не возникло, очень благодарен курьеру Никите за качество выполенных работ... Читать полностью

30.05.2026

Встреча с представителем

Оценка 5

Давно пользуюсь МТС и вот увидела что при получении карты банка можно сделать скидку на оплату услуг связи. Не долго думая сделала заявку и в тот же день назначили встречу. В... Читать полностью

29.05.2026

Продукты банка