Неправомерная блокировка по 115-ФЗ

Добрый день!

Ну вот и настал час, когда банк вынудил меня написать новый честный отзыв. К сожалению, в этот раз он будет крайне негативным.

Мои друзья и знакомые часто обращаются ко мне за помощью, чтобы я оплатил им те или иные товары в иностранных магазинах, в основном это спортивные товары, вещи, обувь, которые покинули наш рынок, либо стали стоить неадекватно дорого, также неадекватно, как и решение банка о блокировке меня по 115-ФЗ. Как выглядит процесс, знакомые делают перевод мне, я делаю перевод на свою иностранную карту, с которой могу делать покупки за пределами РФ и после этого оформляю им заказы. Здесь важно уточнить, что данные действия не попадают под ведение предпринимательской деятельности. С дуру то конечно можно притянуть, но по факту самая обычная дружеская помощь знакомым, друзьям, коллегам по спорту.

Я также напомню, что я один из самых первых клиентов банка, я использовал банк по полной программе, нет практичесли ни одного продукта, которого у меня не было бы оформлено от банка, то есть лояльность и прозрачность меня как клиента 100%. Я все абсолютно операции совершал через Т-банк.

И вот первый звоночек был в марте 2025 года, когда банк прислал мне в чат сообщение, что у него возникли подозрения по 115-ФЗ и список из порядка 20 операций, которые мне необходимо было подтвердить. Я без вопросов это сделал, ответил на запрос, предоставил всю необходимую информацию, после чего банк ответил, что проверка пройдена успешна.

И также написали мне, что рекомендуют перестать вести предпринимательскую деятельность по счету физ лица. Я не раз объяснял сотрудникам банка, что я не предприниматель, но банк видимо считает, что он знает больше, чем я в том, что я делал.

Я благополучно продолжил и дальше заниматься покупками для тех, кто ко мне обращался. И вот в первых числах июля мне прилетает очередной запрос, но без списка операций. Я пишу снова объяснение в чат, после чего мне сообщают, что на основании 115-ФЗ блокируют меня полностью и безвозвратно. Для меня это конечно же дичайший шок, так как у меня в этом банке всё - заработная плата, деньги, инвестиции, симка, кредитка, а самое главное S7 карта, с помощью которой я везде рассчитывался и копил мили и повышал статус в S7, сейчас у меня такой возможности нет.

Так вот мой отзыв заключается в том, что нельзя банкам раскидываться вот легко своими постоянными, самыми лояльными клиентами, это сильно портит репутацию банка. В настоящий момент по уведомлению от банка направлено обращение в межведомственную комиссию ЦБ, для дачи оценки действиями банка. Ах да, хочется ещё рассказать как сотрудники банка могут обманывать или лукавить. Банк при общении по этой теме со мной, каждый раз разные обои ссылались на рекомендации от ЦБ, на что-то ещё, лишь бы не разбираться в ситуации. В ЦБ обратился говорят, что мы таких рекомендаций не даем это банки прикрываются во всех ситуациях ЦБ, пользуются, что никто разбираться особо не будет. Так вот, а в уведомлении нет ни слова о 115-ФЗ, все отсылки только к пунктам ДКБО, которое отношения не имеет к нашей ситуации, таким образом на словах одно, на бумаге другое. Дальше ЦБ, после их решения, однозначно суд, будем там разбираться законно ли данное решение банка в мою сторону.