Банк России в понедельник, 23 июня, отозвал лицензию на осуществление банковских операций у инвестиционного акционерного банка Диг-Банк (рег. № 2423, г. Владикавказ). Сообщение размещено на сайте регулятора.
Как отмечается в релизе, банк не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ. Также в ходе проверки установлены факты существенной недостоверности отчетных данных и неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьей федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Диг-Банк, отмечает ЦБ, проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. В связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. При этом кредитная организация представляла в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывавшую наличие в ее деятельности оснований для предупреждения несостоятельности (банкротства). Кроме того, на протяжении 2013 года и I квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд рублей. Руководители и собственники банка не приняли необходимых мер, направленных на нормализацию его деятельности.
В соответствии с приказом, в кредитную организацию назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, согласно федеральным законам, приостановлены.
Диг-Банк является участником системы страхования вкладов.