Отказ в зачислении платежа и блокировка ДБО
Без оценки
- ООО получило запрос документов 20.05.2027 , срок предоставления 27.05.2025.
- Документы все по списку были предоставлены в срок(включая фото с объектов строительства)
- 02.06.2025 банк ограничил ДБО. После длительных звонков в банк и просьб разъяснить причину блокировки , т.к. сервис риски в альфа банке был зеленый и компания реально осуществляет деятельность и работает только с зелеными контрагентами . Менеджера сказали на горчей линии что у нас нет, оставляли заявки на фин. мониторинг котрый занимается нашим вопросом . Спустя неделю звонков в банк мне перезвонила Лидия мотрудник фин. мониторинга и предложила открыть счет в другом банке, сказал что на то есть причины и у нас есть не уплаченные налоги, на это было объяснение , что компания только начинает деятельность и мы закупали основные средства, платили запрлату и что ждем от заказчика денежные средства чтобы погасить налоговую задолженность и задолженность перед поставщиками. 19.06.2025 заказчик оплачивает по счету аванс , но альфа банк отправляет деньги назад, на горячей линии дают такой ответ "ООО «Альфа банк» не зачисляет данные платежи и возвращает обратно на расчетный счет заказчика. При обращении в банк мне был получен ответ , что данные платежи были возвращены на основании п.5.7 ДРКО, т.к. банк может не принимать к исполнению платежи, если есть основания полагать, что операции не соответствуют обычной деловой практике. "
- Была подана претензия на оспоривание не зачисления платежей , тк. мы не можем оплатить налоги и заработную плату сотрудникам, но ответ шокирол всех "В ответ на ваше обращение сообщаем, что данный платеж принять к исполнению банк не сможет.
- Для рассмотрения возможности принятия платежа к исполнению, пожалуйста, пришлите следующие документы:
- • копии платежных документов, подтверждающих оплату обязательных отчислений в бюджет и внебюджетные фонды (НДФЛ, страховые взносы, налог на добавленную стоимость, налог на прибыль в бюджеты различных уровней и т.д.);
- • копии выписок (в pdf формате, заверенных ЭЦП или печатью кредитной организации) из сторонних банков в т.ч. и по закрытым расчетным счетам, с указанием наименований, ИНН контрагентов и назначением платежей за период с 01.03.2025 по настоящее время.
- Поясните как можно оплатить налоги если банк не зачисляет денежные средства?
- Что за беспредел твориться ? Когда сотрудники банка не объсняют причину а ссылаются что так руководство попросило сделать.Прошу разобраться в данной ситиации !!!!
Альфа-Банк
2025-07-18T18:19:41+03:00
Приветствуем!
Всё проверили и не нашли ошибок с нашей стороны.
Ограничения сохраняем из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счёту.
Чтобы мы могли рассмотреть возможность снять их, пришлите документы в ответ на письмо, которое направили в интернет-банке.
Отметим, что руководствуемся пунктом 4.3.6 договора РКО, письмом Банка России №60-Т от 27.04.2007 «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счёту клиента (включая интернет-банкинг)». А также пунктом 1.7 «Правил пользования картами, выпущенными клиентам, заключившим договор РКО».
Если остались вопросы, позвоните по номеру 8 800 100 77 33 и скажите «комплаенс-консультация».
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.ру
до 5 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Апельсин
до 50 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Стильная Альфа‑Карта + кэшбэк 1 000 ₽
до 5 000/мес.
баллы
0 - 199 ₽
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Детская карта
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеров
до 5 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцев
до 5 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Alfa Only
до 30 000/мес.
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Alfa Only Travel
до 50 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Аэрофлот
есть
мили
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Альфа-Банк
Alfa Travel
до 5 000
мили
бесплатно
годовое обслуживание
Альфа молодцы
user-128025390482
Хочу поблагодаритьтАльфа банк за оперативное открытие Расчетного счета, но по порядку, обратился в банк,Со мной созвонимся специалист Д-к Николай М., приехал в назначенное место...
5
Альфа-Банк
Спсибо Банку
user-974325389549
02.06.2026г.договорились о встрече с представителем банка Д-к Николай М. ,приехал вовремя как и договаривались очень помог расказал о условиях банка и помог выбрать тариф для р...
5
Альфа-Банк
Альфа банк молодцы
user-959725388876
Моя подруга пригласила открыть расчетный счет в Альфа Банке, позвонил приятный молодой человек договорились о встрече, приехал во время, рассказа про тарифы, помог выбрать...
5
Альфа-Банк
Отзыв
user-598725386867
Хочу оставить положительный отзыв о сотруднике Альфа Банка С-вой Илине И .
сегодня в 13:00 02.06.2026 в городе Стерлитамак приезжала Илина И. открывать расчетно кассовое...
5
Альфа-Банк
Благодарю Альфа Банк
user-481425386865
02.06.2026 подали заявку на открытие расчетного счета в Альфа Банке, созвонились с представителем Банка Д-к Николаем М., приехал четко к оговоренное времени , рассказал про услуги...
5
Альфа-Банк
Регистрация расчетного счета и онлайн эквайринга
user-792715975336
31 мая оставила заявку на регистрацию расчетного счета, через 15 минут уже связался менеджер чтобы рассказать тарифы и условия, на следующий день уже была встреча с представителем...
5
Альфа-Банк
Регистрация ИП - оперативно и качественно!
user-960525373471
Добрый день! Хочу поблагодарить менеджера П-ву Анастасию за отличную работу. В феврале мне нужно было зарегистрировать бизнес, и по рекомендации знакомых обратился к Анастасии. За...
5
Альфа-Банк
Отзывы об РКО Альфа-Банка
Альфа молодцы
Оценка
Хочу поблагодаритьтАльфа банк за оперативное открытие Расчетного счета, но по порядку, обратился в банк,Со мной созвонимся специалист Д-к Николай М., приехал в назначенное место...
02.06.2026
Спсибо Банку
Оценка
02.06.2026г.договорились о встрече с представителем банка Д-к Николай М. ,приехал вовремя как и договаривались очень помог расказал о условиях банка и помог выбрать тариф для р...
02.06.2026
Альфа банк молодцы
Оценка
Моя подруга пригласила открыть расчетный счет в Альфа Банке, позвонил приятный молодой человек договорились о встрече, приехал во время, рассказа про тарифы, помог выбрать...
02.06.2026
Отзыв
Оценка
Хочу оставить положительный отзыв о сотруднике Альфа Банка С-вой Илине И . сегодня в 13:00 02.06.2026 в городе Стерлитамак приезжала Илина И. открывать расчетно кассовое...
02.06.2026
Благодарю Альфа Банк
Оценка
02.06.2026 подали заявку на открытие расчетного счета в Альфа Банке, созвонились с представителем Банка Д-к Николаем М., приехал четко к оговоренное времени , рассказал про услуги...
02.06.2026
Регистрация расчетного счета и онлайн эквайринга
Оценка
31 мая оставила заявку на регистрацию расчетного счета, через 15 минут уже связался менеджер чтобы рассказать тарифы и условия, на следующий день уже была встреча с представителем...
01.06.2026
Регистрация ИП - оперативно и качественно!
Оценка
Добрый день! Хочу поблагодарить менеджера П-ву Анастасию за отличную работу. В феврале мне нужно было зарегистрировать бизнес, и по рекомендации знакомых обратился к Анастасии. За...
31.05.2026