Пособник террористов по мнению Сбербанка и 115-ФЗ

29.08.2016 16:56
6829
8
Без оценки
Всем доброго времени суток, ситуация сложилась следующая: 18.08.2016 года я попытался зайти со своего смартфона в Сбербанк Онлайн и увидел следующее сообщение, которое предвещало немало "веселья" на ближайшие несколько недель: "Доступ в Ваш личный кабинет заблокирован...". Позвонив пару раз в службу поддержки, с горем пополам, узнал о том, что вход в личный кабинет был заблокирован согласно 115-ФЗ. Интерес взял верх и я конечно же решил узнать, а как же называется сей чудесный закон, согласно которому был заблокирован вход в Сбербанк Онлайн. И какого же было моё удивление, когда я увидел, что меня подозревают в финансировании терроризма и отмывании денег (конечно.. по мнению Сбербанка, видимо, все террористы так и делают, финансируют свой страшный терроризм используя для этого личные счета, свои дебетовые карты, а еще берут кредиты для этого). 19.08.2016 по совету девочки-оператора отправился я сперва в ближайшее отделение Сбербанка, где мне посоветовали просто взять новый пароль от личного кабинета (как Вы могли догадаться, мне это не помогло). После чего меня отправили в отделение Сбербанка, где была выпущена моя карта (до него мне удалось добраться 22.08.2016), с тетенькой-операционисткой мы составили заявление, которое она клятвенно обещала отправить в этот же день, и заверила меня в том, что всю информацию я смогу узнавать все через тех же девочек-операторов в службе поддержки (при этом не выдала мне ни копию заявления, ни номер заявления, ни чего-то другого). Спустя ровно неделю - 29.08.2016 (спросите почему так долго? а потому что был заблокирован только вход в личный кабинет и я мог спокойно проводить все операции через терминалы самообслуживания), я решил поинтересоваться, а как обстоят дела с моим заявлением, созвонился со службой поддержки, а они то мне и говорят: "Мы не видим ни одного зарегистрированного заявления". Отправился в этот же день в отделение Сбербанка, в котором мы с тетенькой-операционисткой "писали и регистрировали" заявление и оказалось, что моё заявление не было зарегистрировано (здорово, правда?), его забыли/потеряли/съели (подставьте любой удобный вариант). В связи с этим мне пришлось обращаться к какой-то старшей тетеньке-операционистке, которая составила вместе со мной повторное заявление на разблокировку моего личного кабинета и при этом выдала мне и номер, и копию заявления, а еще и смс-оповещение подключила. Ну думаю, жизнь удалась и наконец-то я буду вновь пользоваться своим личным кабинетом в любимом банке (а он действительно до этого случая был самым любимым). Но не тут то было! Сбербанк посчитал, что мало заблокировать мне личный кабинет, он решил заблокировать вдобавок мне все карты, вклады, кредитный счет (а как гасить то теперь?). И я прекрасно догадываюсь по какой именно причине были заблокированы все мои счета, карты и т.д. Дело в том, что у меня полным ходом идет ремонт в квартире (которую я между прочим брал в ипотеку у Сбербанка, а кредит погасил в течение полугода с продажи старой квартиры) и я активно перевожу между своими счетами и вкладами суммы от 1 тыс. руб. до 500 тыс. руб., покупаю технику и плитку на суммы от 50 тыс. руб. минимум, оплачиваю работу электриков/штукатурщиков/плиточников и все это естественно требует не мало наличных денег. Плюсом ко всему, я с 2014 года делаю ставки в букмекерских конторах, которые имеют лицензии на осуществление своей деятельности в РФ, бывает что приходится вводить и выводить крупные суммы денег от 10 тыс. руб. до 500 тыс. руб. и конечно же для этого я использую свои дебетовые карты, так как это удобно, быстро и безопасно, а чтобы операции по вводу/выводу средств проходили быстрее, крупные суммы приходится разбивать на несколько частей (например, чтобы вывести 500 тыс. руб. со счета букмекерской конторы и получить деньги на второй день, мне необходимо эти 500 тыс. руб. разбить на 10 выводов по 50 тыс. руб, либо же на 5 выводов по 100 тыс. руб., иначе если заказывать всю сумму вывода целиком, то поступление денег можно ждать неделями). Ну и в свою защиту, а так же для скорейшего решения вопроса, могу написать следующее: 1) Я не террорист и вообще никак с ними не связан, у меня даже приводов в милицию-полицию то не было (только если в качестве свидетеля, но ведь это наоборот хорошо, выполнял, так сказать, гражданский долг); 2) Ипотеку гасил вовремя и досрочно, ни одного платежа не просрочил, точно так же планирую поступать и с последующими кредитами; 3) Вдобавок ко всему являюсь еще и зарплатным клиентом, и поверьте мне на слово, мне очень нравится получать зарплату в Сбербанке (у какого банка еще есть столько отделений, терминалов и т.д.); 4) Все крупные переводы обусловлены лишь только тем, что у меня идет семимильными шагами ремонт, а так же тем, что я увлекаюсь ставками/покером и т.п. азартными вещами, которыми увлекаться не запрещено!Нелегально организовывать запрещено, но я и не собираюсь, зачем мне это? 5) Готов предоставить все необходимые данные для разблокировки моих карт/вкладов/личного кабинета, Вы только попросите, мне скрывать то нечего.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2016-09-12T14:46:07+03:00
В данном случае - без оценки.
Сбербанк
Сбербанк
2016-09-15T16:29:13+03:00
Добрый день! Банк в своей деятельности руководствуется законодательством РФ и нормативными правовыми актами Центрального банка РФ. Согласно п.14 и п. 11 ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Банк вправе приостановить действие карты для уточнения правомерности операций и запросить документы, разъясняющие их характер. Это могут быть: 1. Документы, разъясняющие, для каких целей предназначены денежные средства. 2. Документы, разъясняющие, когда, каким образом и за счет каких денежных средств займ будет возвращаться. 3. Документы, разъясняющие, за какие оказанные услуги или выполненные работы денежные средства перечисляются физическим лицам по удаленным каналам обслуживания. Что касается разблокировки доступа в систему Сбербанк Онлайн, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, если у банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Приношу извинения за доставленные неудобства. Надеюсь, что мои разъяснения помогут вам разобраться в сложившейся ситуации. С уважением, Мария Александрова Служба заботы о клиентах ПАО Сбербанк

О банке

Народный рейтинг

24 место
2,32
средняя оценка
-
решено проблем
9 697
отзыва
9 376
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Сбербанк

СберКарта Мир для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Золотая карта Аэрофлот
есть
мили
7 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Благотворительная карта "Подари жизнь"
есть
баллы
450 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Аэрофлот Премиальная
есть
мили
12 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Тревел
есть
мили
2 400 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Молодёжная СберКарта
есть
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Премиальная карта СберПремьер
до 30 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Детская СберКарта
до 1 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа" для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Сбербанка

Подключение СберСпасибо

Оценка 5

Здравствуйте, при подключении карты оплачивал покупки, приходили сберспасибо баллы. но после начали не приходить, написал в чат поддержки, там мне пояснили, что нужно выбирать 3... Читать полностью

09.07.2025

Спасибо за добавление возможности выгрузки данных по счету в Excel

Оценка 5

Добрый день!  Я долгое время (с 2004 года) веду учет расходов. С появлением карт и выгрузок по счету это стало существенно легче. К сожалению долгое время СБЕР делал это только в... Читать полностью

08.07.2025

Помогли и вернули деньги!

Оценка 5

Написал в чат вечером сразу после того, как социальная сеть списала деньги за подписку без предупреждения, днём следующего дня позвонили по заявке и уточнили детали, перезвонили... Читать полностью

06.07.2025

Оспорить транзакцию

Оценка 4

Сняли деньги с карты за подписку, которую я не подключала, svoi_chat SANKT PETERBURG RUS. 981 рубль. Я хочу оспорить данную транзакцию так как не давала на неё своё согласие... Читать полностью

01.07.2025

Помогли получить быстро наличные в офисе

Оценка 5

Недавно мне понадобилась срочно небольшая наличная сумма. Прошла два банкомата. Сначала в магазине. Там только выдавали крупными купюрами 5000 руб. Пошла по другому адресу в... Читать полностью

29.06.2025

Маркетплейс списал деньги за годовую подписку

Оценка 5

Маркетплейс списал деньги за годовую подписку! Я была в шоке. Сначала не поняла за что списались. Разобралась и расстроилась. Подписка эта смысла не имеет абсолютно и платить за... Читать полностью

27.06.2025

Оперативная помощь сотрудника

Оценка 5

Хочу выразить свою благодарность Ольге за профессиональное и вежливое обслуживание. Сегодня 21.06 я обратилась в онлайн-чат с оператором Сбербанка с вопросом об открытии банковской... Читать полностью

21.06.2025