Блокировка по 115ФЗ и пропавшие деньги

28.10.2022 15:26
413
1
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Добрый день! История моей дружбы с Альфа-Банком насчитывает немало лет. Я неровно дышал к этому банку, но этой весной он меня катастрофически разочаровал. Начнем с того, что трат по карте у меня немало. Иногда делаю переводы друзьям, периодически получаю переводы от семьи. Соотношение всех операций являлось во всех смыслах здоровым, что впоследствии подтвердит менеджер банка. В конце февраля-начале марта я внес на счет большую сумму денег (2.500.000₽) с целью дальнейшего перевода их на свой ЛИЧНЫЙ аккаунт Binance (с пройденным KYC по паспорту РФ). Операция прошла успешно, но уже приблизительно 1 апреля счет мне заблокировали. Почему "приблизительно"? Дело в том, что ни пуш-уведомления, ни электронного письма мне не пришло и об этом я узнал, когда не смог, извиняюсь, оплатить ресторан, сидя с девушкой. Необходимо отметить, что на момент блокировки я являлся премиум-клиентом. Долго я пытался разблокировать карту, но подход Банка проявился сразу. В качестве подтверждения дохода я принёс в отделение на профсоюзной ул, д. 15 ОРИГИНАЛ нотариальной расписки на втрое большую сумму, в полной мере объясняющий источник происхождения у меня не только 2.5, но и всех 7-ми миллионов рублей. Кроме того, я дал исчерпывающее объяснение по всем остальным транзакциям (среди лиц - только мой лучший друг и близкие родственники). На все эти объяснения банк запросил уже сведения более глубокого и даже личного характера, требовать которые не имеет права. Банк поинтересовался, а зачем я одалживал деньги, куда я их хочу потратить и когда планирую человеку вернуть. Кстати говоря, за все время, пока мой счет был заблокирован, Банк продолжал списывать комиссию за обслуживание по премиум-пакету. Этим делом он увлекся настолько, что увел мой баланс в отрицательные значения (-4.600₽). То, что ВСЕ мои операции на этот период отрезаны, а все преимущества пакета недоступны, его не волнует.  Последнюю каплю в чашу моего терпения банк пролил сегодня. Родственник по ошибке перевёл мне 20.000₽ на заблокированный Альфа-Банк. Сами понимаете, какая судьба постигнет эти деньги.  Я прошу аннулировать неправомерно взысканную комиссию по премиум-пакету и разблокировать счет, по характеру операций которого я дал более чем исчерпывающие объяснения. 
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-11-07T21:11:11+03:00
Спасибо за отзыв. Принимаем его без зачета оценки согласно [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]п. 3.7.2 а) правил Народного рейтинга[/url].
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2022-11-02T14:14:40+03:00
Приветствуем! Мы проверим информацию — дайте нам немного времени. Скоро вернёмся с решением 👌 UPD: Всё проверили и в индивидуальном порядке вернули комиссию. Ограничения со счёта сняли. Можете переводить деньги. Хотим отметить, что обязаны проверять операции своих клиентов в целях соблюдения финансового законодательства РФ и имеем право ограничивать доступ к личному кабинету и проведению операций по карте. Основание — п. 18.3.4 и 18.3.1 Общих условий по выпуску, обслуживанию и использованию карт, приложение 4 к Договору о комплексном банковском обслуживании. Согласно п. 14.3.4 и 14.3.5 договора, мы также можем запрашивать дополнительные документы.

О банке

Народный рейтинг

2 место
4,80
средняя оценка
45.89%
решено проблем
88 714
отзыва
87 096
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Вопрос про кешбэк

Оценка 5

Доброе утро. 21 апреля обращалась за помощью к специалисту по поводу возврата кешбэка. Меня интересовал вопрос возвращается ли он при покупке жд билетов, хотелось бы выгоднее... Читать полностью

29.04.2026

Лишняя карта

Оценка 5

В приложение банка увидел, что у меня две апельсиновые карты. Получается одна лишняя, так как я получил только одну пластиковую карту. Я написал в чат банка 28 апреля в 20:45. Чат... Читать полностью

28.04.2026

Награда за задание

Оценка 5

Добрый день. Альфа банк предложил выполнить задание и получить 3% кешбек за все покупки в мае 2026. В первый раз начала выяснять с Ольгой 15 апреля. Она мне так толком ничего не... Читать полностью

28.04.2026

Благодарности пост

Оценка 5

Здравствуйте.) 10 марта этого года у меня была встреча с Русланом, представителем Альфа-Банка. Я сильно нервничала, потому что назначила время встречи на перерыв на работе... Читать полностью

28.04.2026

Специалист Никита и Егор

Оценка 5

Я постоянно путался где находиться кэшбек, куда заходить чтоб его посмотреть и выбрать. Написал в поддержку первым ответил Никита задал мне вопрос:" Чем могу помочь?" Я ему описал... Читать полностью

27.04.2026

Списание комиссии с просьбой отключение услуги

Оценка 5

27 апреля произошло списания комиссии, которая стоит 399 рублей в месяц. Я написала в чат приложения, чтобы разобраться, почему мне сняли комиссию, когда была просьба отключить... Читать полностью

27.04.2026

Решили вопрос с платной подпиской

Оценка 5

27.04.2026 написала в приложении Альфа банка в чат с оператором вопрос о непонятной мне отметке в категориях кэшбека под названием Альфа смарт. Оператор сразу понял меня и... Читать полностью

27.04.2026

Продукты банка