Сбербанк заблокировал мои счета по 115 ФЗ.
Я подробно пояснил банку экономический смысл и цели, совершаемых мной операций. Предоставил все подтверждающие документы в соответствии с требованием банка. Также сообщил, что закончил вести деятельность по покупке и продаже криптовалюты через п2п, так как понимаю, что данные операции для банка являются высокорисковыми, несмотря на то, что они разрешены законом на уровне федерального законодательства (ФЗ № 259 от 31.07.2020), свою ошибку понимаю и больше подобных операций по счету не будет, обязательство об этом приложил. Даже если банку данные операции, не смотря на то, что они разрешены законом, кажутся подозрительными, такие факты, как то, что это моя первая блокировка и я написал, что обязуюсь больше не совершать подобных операций, должны были послужить основанием для снятия ограничений.
Я отправил в банк все запрашиваемые документы, скриншоты по совершенным сделкам, справку о доходах и суммах налога физического лица за 2025 год, подтверждающую наличие официального дохода. И готов был отправить дополнительные документы и пояснения, но
несмотря на все вышеперечисленное банк не дает мне возможности реабилитироваться
Согласно п. 13.1-1 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае принятия кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета/приостановлении операций по счету, такая кредитная организация обязаны представить клиенту, с которым договор банковского счета расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Банк не дает пояснений, просто отказывает в обслуживании без объяснения причин и возможности пересмотра решения несмотря на предоставление мной документов и готовности предоставить дополнительные документы и пояснения.
Банк, принимая решение запрашивать или не запрашивать дополнительные документы для анализа проводимой клиентом операции, должен иметь доказательства, подтверждающие наличие оснований, поименованных в п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ и позволяющих банку отказать клиенту в выполнении распоряжения о проведении операций или в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета. При отсутствии таких доказательств отказ банка в выполнении распоряжений по перечислению денежных средств или расторжении в одностороннем порядке договора банковского счета по причине сомнительности операции будет неправомерен. Для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки. Данное обстоятельство лишь служит основанием для начала проведения процедур внутреннего контроля в отношении данной операции. Никаких противоправных действий я не совершал, никак не связан с отмыванием доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма.
Пока ставлю плохую оценку, так как вопрос никак не решается сотрудники не идут на контакт и не дают возможности реабилитироваться.
Я имею официальный источник дохода, предоставил в банк скриншоты, подтверждающие входящие переводы, а также обязательства больше не принимать переводы от третьих лиц и не совершать переводы в адрес третьих лиц.
Создается ощущение, что сотрудники Сбербанка даже не смотрели документы.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВООтзывы о продуктах Сбербанка
Карта
Хочу выразить огромную благодарность сотрудникам отделения Татьяне и Вере ( начальник и зам отделения) и Катерине ( не знаю должности) по адресу г. Ростов-на-Дону ул, Волкова 9б.19...
Благодарность сотрудникам офиса Рязанский пр-кт д.2
В офис по адресу Москва, Рязанский пр-кт д.2 приехала 27.01 для урегулирования вопроса с номинальным счетом, более месяца не могла получить с него пенсию. Несмотря на то, что...
Хочу выразить благодарность
Добрый день, 30.01.2026 прошла сделка без ипотеки, сделка проходила в офисе Домклик, в городе Тольятти на Юбилейной, Д.55. Сделку проводила менеджер Е-ук Елена В. Сделка была...
Благодарность Алексею
Хотелось бы поблагодарить отделение Сбербанка на ул.Расплетина, дом 10, в лице Алексея Н-ей, который быстро открыл аккредитив с трансферацией, так же быстро его раскрыл при...
Благодарность потрясающе терпеливому сотруднику Светлане
Хочу выразить огромную благодарность самому лучшему сотруднику сбербанка Н-ой Светлане И, которая не смотря на высокую загруженность и интенсивность рабочего процесса осталась...
Благодарность за помощь и решение проблемы
Я очень довольна сотрудниками Сбербанка на Бабушкинской (Енисейская, 29). Отдельные слова благодарности хочу выразить Ш-ой Екатерине В., за проделанную большую и профессиональную...
ВСП 9038/1764. Невероятный сотрудник банка !
обратилась в отделение ВСП 9038/1764 для получения документов по уже открытому счету эскроу. Открывала его, когда электронный документооборот не был настолько развит. Попала к...