Блокировка счета и карты после продажи криптовалюты
Сбербанк заблокировал мой счет и карту после того как я продал криптовалюту на криптобирже ByBit у продавца с большим количеством положительных отзывов, получив перевод от физического лица.
Хронология событий и общения с банком:
- 05.12.2024: Получение перевода утром, вечером счет заблокировали
- 07.12.2024: Обращение №241207-7000-115280 с просьбой разблокировки карты, чеки от отправителей обоих переводов в день блокировки
- 28.12.2024: Отказ в разблокировке и требование "предоставить письменное обоснований зачисления денежных средств"
- 20.01.2025: Я предоставил большой документ (на 3 страницы) с обоснованием операций в этот день, полную информацию о продаже криптовалюты - верифицированный личный кабинет на мои паспортные данные, переписку с продавцом, страницу продавца с большим количеством положительных отзывов, в том числе объяснения характера моей профессиональной деятельности, источников доходов, уплаты налогов, чтобы показать свою добропорядочность и законопослушность.
- 20.01.2025 (через 30 минут): Отказ "документы не являются достаточным основанием для решения вопроса"
- 29.01.2025: Обращение №250129-7000-362431: Я укоротил письменное обоснование до 1 страницы, оставив в нем всю ту же информацию
- 21.02.2025: Отказ в разблокировке "Согласно п.9.6"
- 24.02.2025: Повторное открытие обращения с просьбой уделить моей ситуации более пристальное внимание
- 17.03.2025: Отказ в разблокировке и требование "предоставить в банк письменное заявления отправителя средств"
- 17.03.2025: Повтроное открытие обращения с уточнением того, что спустя больше 3 месяцев связаться с отправителем не предоставляется возможным
- 17.03.2025: Отказ с тем же требованием или возвратом денег отправителю
Итого:
- Я продал свою личную собственность (криптовалюту USDT) физическому лицу, моя профессиональная деятельность не связана ни с криптовалютами ни с чем-либо противозаконным
- У отправителя есть мой личный номер телефона, от него не поступало никаких претензий, ни напрямую, ни через банк, нет никаких признаков того что я попал в какую-либо мошенническую схему
- Я предоставил абсолютно всю информацию про себя лично, характер своей профессиональной деятельности, источники доходов, уплаты налогов, чеки от отправителя денег, всю информацию об операции продажи криптовалюты на криптобирже
- Являясь клиентом банка почти 4 года, мои подробные обращения и попытки разрешить ситуацию или игнорировались и откладывались в долгий ящик (два ответа через 3 недели) или моментально отказывались (ответ через 30 минут), даже не изучая предоставленные документы, только через 2 месяца мне удалось сдвинуть проблему с мертвой точки, но я снова в тупике
К сожалению, в связи с давностью операции мне не удается связаться с продавцом через криптобиржу, однако возможность связаться с отправителем есть у банка, но он перекладывает эту обязанность на меня, тогда как со своей стороны я выступил 100% открытым для решения этой проблемы, желая сохранить хорошие отношения с банком.
О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта для участников СВООтзывы о дебетовых картах Сбербанка
Блокировка
Зарплатный клиент. Получил зарплату на зарплатную карту, с нее перевел деньги на основную платежную, оставив сумму на платеж по ипотеке, сделал один из нескольких ежемесячных...
Помогли узнать как получить справку по операциям за месяц
9 июня 2026 года, я обратилась в чат поддержки, чтобы узнать, как получить справку по операциям за месяц. Алена подключилась, поздоровалась и попросила уточнить вопрос. Я написала...
Рассказали про лимиты начисления бонусов
9 июня 2026 года. я написала в чат поддержки, чтобы уточнить лимит начисления бонусов СберСпасибо. Юрий быстро ответил и попросил немного времени, чтобы разобраться. Затем Виолетта...
Помогли изменить номер, привязанный к СБП
9 июня 2026 года, я обратился в чат поддержки, чтобы узнать, можно ли подключить несколько номеров к Сберу через СБП. К моему диалогу подключился сотрудник Владислав быстро, изучил...
Помогли разобраться по лимитам на снятие с дебетовой карты
9 июня 2026 года, я обратился в чат поддержки, для того чтобы узнать лимит на снятие с дебетовой карты. Владимир подключился быстро, попросил последние 4 цифры карты и подробно...
Дебетовая карта МИР
Добрый день. Хочу поблагодарить банк за очень качественное обслуживание. Потерял пластиковую карту. Через приложение написал в чат об утере, вежливый сотрудник все объяснил, что...
Сбербанк оперативно вернул комиссию за перевод личных средств с кредитной карты
Налоговая перечислила налоговый вычет на кредитную карту Сбербанка. В результате на карте образовался положительный баланс (переплата из личных средств). Мне необходимо было...