Блокировка счета и карты после продажи криптовалюты

17.03.2025 13:59
3771
4
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта

Сбербанк заблокировал мой счет и карту после того как я продал криптовалюту на криптобирже ByBit у продавца с большим количеством положительных отзывов, получив перевод от физического лица.

Хронология событий и общения с банком:

  • 05.12.2024: Получение перевода утром, вечером счет заблокировали
  • 07.12.2024: Обращение №241207-7000-115280 с просьбой разблокировки карты, чеки от отправителей обоих переводов в день блокировки
  • 28.12.2024: Отказ в разблокировке и требование "предоставить письменное обоснований зачисления денежных средств"
  • 20.01.2025: Я предоставил большой документ (на 3 страницы) с обоснованием операций в этот день, полную информацию о продаже криптовалюты - верифицированный личный кабинет на мои паспортные данные, переписку с продавцом, страницу продавца с большим количеством положительных отзывов, в том числе объяснения характера моей профессиональной деятельности, источников доходов, уплаты налогов, чтобы показать свою добропорядочность и законопослушность.
  • 20.01.2025 (через 30 минут): Отказ "документы не являются достаточным основанием для решения вопроса"
  • 29.01.2025: Обращение №250129-7000-362431: Я укоротил письменное обоснование до 1 страницы, оставив в нем всю ту же информацию
  • 21.02.2025: Отказ в разблокировке "Согласно п.9.6"
  • 24.02.2025: Повторное открытие обращения с просьбой уделить моей ситуации более пристальное внимание
  • 17.03.2025: Отказ в разблокировке и требование "предоставить в банк письменное заявления отправителя средств"
  • 17.03.2025: Повтроное открытие обращения с уточнением того, что спустя больше 3 месяцев связаться с отправителем не предоставляется возможным
  • 17.03.2025: Отказ с тем же требованием или возвратом денег отправителю

Итого:

  • Я продал свою личную собственность (криптовалюту USDT) физическому лицу, моя профессиональная деятельность не связана ни с криптовалютами ни с чем-либо противозаконным
  • У отправителя есть мой личный номер телефона, от него не поступало никаких претензий, ни напрямую, ни через банк, нет никаких признаков того что я попал в какую-либо мошенническую схему
  • Я предоставил абсолютно всю информацию про себя лично, характер своей профессиональной деятельности, источники доходов, уплаты налогов, чеки от отправителя денег, всю информацию об операции продажи криптовалюты на криптобирже
  • Являясь клиентом банка почти 4 года, мои подробные обращения и попытки разрешить ситуацию или игнорировались и откладывались в долгий ящик (два ответа через 3 недели) или моментально отказывались (ответ через 30 минут), даже не изучая предоставленные документы, только через 2 месяца мне удалось сдвинуть проблему с мертвой точки, но я снова в тупике

К сожалению, в связи с давностью операции мне не удается связаться с продавцом через криптобиржу, однако возможность связаться с отправителем есть у банка, но он перекладывает эту обязанность на меня, тогда как со своей стороны я выступил 100% открытым для решения этой проблемы, желая сохранить хорошие отношения с банком.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-03-24T20:08:36+03:00
Оставляем отзыв без оценки согласно п.3.7.2. а)[url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url].
Сбербанк
Сбербанк
2025-03-17T14:29:35+03:00
Добрый день! Снять ограничения не можем, так как вы предоставили не все запрошенные документы. Если у вас нет возможности связаться с отправителем, то обратитесь в офис банка и оформите заявление для возврата денег. СМС со списком документов направлял банк. С уважением, Мария Александрова Сбер

О банке

Народный рейтинг

34 место
2,45
средняя оценка
33.57%
решено проблем
4 994
отзывов
4 721
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Сбербанк

СберКарта
до 15 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Мир для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Золотая карта Аэрофлот
есть
мили
7 000 - 8 600 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Благотворительная карта "Подари жизнь"
есть
баллы
550 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Аэрофлот Премиальная
есть
мили
12 000 - 15 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Тревел
есть
мили
2 400 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Молодёжная СберКарта
до 15 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Премиальная СберКарта СберПремьер
до 30 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Детская СберКарта
до 1 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа" для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта для участников СВО
до 15 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Сбербанка

Блокировка

Оценка 4

Зарплатный клиент. Получил зарплату на зарплатную карту, с нее перевел деньги на основную платежную, оставив сумму на платеж по ипотеке, сделал один из нескольких ежемесячных... Читать полностью

10.06.2026

Помогли узнать как получить справку по операциям за месяц

Оценка 5

9 июня 2026 года, я обратилась в чат поддержки, чтобы узнать, как получить справку по операциям за месяц. Алена подключилась, поздоровалась и попросила уточнить вопрос. Я написала... Читать полностью

10.06.2026

Рассказали про лимиты начисления бонусов

Оценка 4

9 июня 2026 года. я написала в чат поддержки, чтобы уточнить лимит начисления бонусов СберСпасибо. Юрий быстро ответил и попросил немного времени, чтобы разобраться. Затем Виолетта... Читать полностью

10.06.2026

Помогли изменить номер, привязанный к СБП

Оценка 4

9 июня 2026 года, я обратился в чат поддержки, чтобы узнать, можно ли подключить несколько номеров к Сберу через СБП. К моему диалогу подключился сотрудник Владислав быстро, изучил... Читать полностью

09.06.2026

Помогли разобраться по лимитам на снятие с дебетовой карты

Оценка 5

9 июня 2026 года, я обратился в чат поддержки, для того чтобы узнать лимит на снятие с дебетовой карты. Владимир подключился быстро, попросил последние 4 цифры карты и подробно... Читать полностью

09.06.2026

Дебетовая карта МИР

Оценка 5

Добрый день. Хочу поблагодарить банк за очень качественное обслуживание. Потерял пластиковую карту. Через приложение написал в чат об утере, вежливый сотрудник все объяснил, что... Читать полностью

05.06.2026

Сбербанк оперативно вернул комиссию за перевод личных средств с кредитной карты

Оценка 5

Налоговая перечислила налоговый вычет на кредитную карту Сбербанка. В результате на карте образовался положительный баланс (переплата из личных средств). Мне необходимо было... Читать полностью

04.06.2026

Продукты банка