Странные требования при открытии расчетного счета для ИП
Оценка
Отзыв проверен
Проблема решена
Буквально вчера ездил в представительство РГС-банка в соседний город для того, чтобы открыть расчетный счет. Плата за ежемесячное обслуживание счета очень привлекательная и потому я решил сменить банк, но... все пошло не по плану.
Приехал, сказал, что хочу открыть счет, что являюсь ИП, что все документы с собой (заранее ознакомился с перечнем необходимых документов на сайте РГС-банка). Сотрудница взяла все мои документы и сказала, что дополнительно требуется копия свидетельства права собственности на квартиру, где я прописан (место регистрации ИП). Причем владельцем этой квартиры я не являюсь. Как я должен предоставить эту копию и главное зачем мне так и не смогли внятно объяснить. Сотрудница с кем-то совещалась по телефону по этому вопросу, стоя за моей спиной и называя меня "он". Видимо этике делового общения сотрудница также не обучена и не знает, что в присутствии клиента нужно говорить "клиент", а не "он", "она", "девушка", "женщина" и пр..
В общем документы я забрал, сказав, что мне нужно подумать и я пока не решил готов ли предоставлять банку такие сведения, а главное - не понимаю, зачем эти сведения банку. Уже дома, вечером на сайте РГС-банка вычитал, что требование к предъявлению такого документа распространяется только на юр. лиц (для доказательства того, что адрес регистрации такого лица непосредственно связан с этим лицом). Но я то ведь ИП, на меня это требование ни коим образом не распространяется. Но... видимо сотрудники банка этого не знают.
В итоге поездка в банк мне очень не понравилась потому что:
1) Сотрудники сами не знают, какие документы должен предоставить им клиент.
2) "Он"-кают за спиной, общаясь с руководством или коллегами.
3) Заставляют клиента ездить несколько раз из-за того, что ... см. п.1.
Вот, сижу и думаю стоит ли ехать в это представительство еще раз и добиваться истины, либо скататься в другое, которое расположено на расстоянии в 2 раза большем от моего города.
РГС Банк
2014-02-19T12:03:00+04:00
Добрый день, Александр!
Относительно Вашего вопроса о необходимости предоставления дополнительного документа, подтверждающего местонахождения по фактическому адресу, поясняем, что данные документы требуются, если место регистрации ИП не совпадает с фактическим местом проживания/регистрации ИП. Данное требование обусловлено п. 1 статьи 7 Закона РФ от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", так как Банк обязан провести до установления договорных отношений с Клиентом его идентификацию. В связи с этим Банк вправе затребовать договор аренды, свидетельство о собственности, судебное решение о месте жительства, документы из ФМС и иные документы, подтверждающие юридический факт проживания или пребывания по указанному адресу. Рекомендуем Вам ещё раз обратиться в наш офис, предоставить документ, подтверждающий Ваше место нахождения по фактическому адресу, где Вы проживаете/ведёте бизнес, если он отличается от адреса регистрации согласно паспорту. После проверки предоставленных документов мы будем рады открыть Вам расчетный счет и содействовать в развитии Вашего бизнеса, оказывая банковские услуги на самом высоком уровне в соответствии с действующим законодательством и внутренними документами Банка.
Информация о пакете документов, необходимых для открытия счетов ИП, размещенная на сайте www.rgsbank.ru, будет актуализирована в ближайшее время.
По факту поступления Вашего отзыва со специалистами Дополнительного офиса "Отделение "Кировград" проведена разъяснительная работа по этике делового общения с коллегами в присутствии клиентов, и назначено дополнительное обучение о порядке открытия и закрытия счетов ИП.
Содержание Вашего отзыва доведено до уполномоченных сотрудников.
Мы приносим Вам свои извинения за доставленные неудобства и благодарим Вас за то, что не остались равнодушным и нашли время, чтобы оставить отзыв о нашей работе, который поможет нам стать лучше.
С уважением,
РОСГОССТРАХ БАНК.
g*******@gmail.com
2014-02-20T08:50:00+04:00
Я поступил просто - назвал своим фактическим местом жительства, адрес по прописке и регистрации ИП. Иначе - темный лес и партизаны.
Зачтено