Вход

Челябинвестбанк

изменить банк
лицензия № 493
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Челябинвестбанк» — крупный по размеру активов региональный банк с хорошо развитой сетью подразделений и универсальным бизнесом. Ключевыми направлениями деятельности являются кредитование физических и юридических лиц, в том числе субъектов малого и среднего бизнеса, обслуживание счетов корпоративных клиентов, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, привлечение средств граждан во вклады. Основными источниками фондирования выступают средства физических и юридических лиц. Кредитная организация контролируется топ-менеджментом банка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Челябинвестбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден на паевой основе в октябре 1990 года как «Коммерческий банк социального развития Челябинской области «Челябинвестбанк» на базе Челябинского областного управления Жилсоцбанка СССР. Уже в декабре того же года название было изменено на «Челябинский инвестиционный банк «Челябинвестбанк». С 1997 года функционировал в виде открытого акционерного общества, в декабре 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. В 2003 году банк поглотил ЗАО «Банк «Миасс» (г. Миасс, Челябинская обл.). С сентября 2004 года входит в систему страхования вкладов.

Челябинвестбанк является материнской компанией группы, в которую входят такие организации, как ООО «Инвест-лизинг» (финансовый лизинг) и ООО «ИнвестФакторинг» (финансовое посредничество).

На текущий момент бенефициарами банка выступают член правления Кирилл Середкин и члены его семьи (Инна Середкина и Людмила Назарец), которые совокупно контролируют 31,1% акций банка, а также семь физических лиц, владеющих по 8,45%: члены правления Игорь Юдович, Евгений Рачилов, Дмитрий Пискунов, Алексей Люков, Владимир Вацурин, председатель совета директоров Татьяна Васик, председатель правления и член совета директоров Сергей Бурцев. Член правления и совета директоров Галина Чурина владеет 4,22% акций, миноритариям принадлежит 5,53%.

Головной офис кредитной организации расположен в Челябинске. Сеть продаж представлена девятью филиалами (в Челябинске и городах Челябинской области), 90 дополнительными офисами и одной операционной кассой вне кассового узла. Банк выпускает и обслуживает международные пластиковые карты Visa, MasterCard, «Золотая Корона», «Мир», социальные карты, поддерживает платежную систему «Город». Всего эмитировано 808 тыс. пластиковых карт, эксплуатируется 233 банкомата, 3 662 торговых и 341 кассовый терминал. Банк также развивает собственную сеть терминалов самообслуживания для приема наличных платежей: в настоящее время работает 141 купюроприемник. В рамках муниципального проекта по обслуживанию транспортных и социальных карт в подразделениях установлено 142 устройства для пополнения транспортных карт и продления срока льгот социальных карт. Средняя численность персонала на 1 апреля 2017 года — 1 870 сотрудников.

Одним из важнейших направлений работы банка является кредитование физлиц (наряду с программами финансирования МСБ). Челябинвестбанк предоставляет большое число различных ипотечных, потребительских, карточных программ, а также предлагает стандартный набор банковских услуг. Кредитная организация обслуживает чуть более 937 тыс. клиентов — физических лиц и порядка 35 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

С января 2016 года по май 2017 года объем активов нетто кредитной организации увеличился на 5,4 млрд рублей, составив на начало июня 48,8 млрд рублей. Рост активов обусловлен увеличением объема розничного портфеля срочных депозитов (+3,8 млрд рублей), средств на расчетных счетах и депозитах юридических лиц (+507,6 млн рублей) и, в меньшей степени, собственного капитала (+57 млн рублей), остатков на лоро-счетах (+28,7 млн рублей) и привлеченных МБК (+400 тыс. рублей). Параллельно наблюдается сокращение портфеля выпущенных собственных векселей (-64,4 млн рублей). В активах за рассмотренный период произошел резкий рост объема вложений в межбанковские кредиты (+10,5 млрд рублей). В меньшей степени банк нарастил объем прочих активов (+219,3 млн рублей) и кредитного портфеля (+151,7 млн рублей). Одновременно с этим сократился объем высоколиквидных активов (-3,2 млрд рублей), портфеля ценных бумаг (-1,4 млрд рублей), а также вложений в основные средства (-834,6 млн рублей) и в капиталы других организаций (-65 млн рублей).

Довольно заметная часть пассивов (45,4%) представлена портфелем розничных депозитов. В структуре этих средств имеются как срочные депозиты, привлеченные в большей степени на сроки от полугода до одного года (48,5%), так и остатки на счетах до востребования. Около 26,1% приходится на средства юридических лиц, основная часть которых представлена остатками на расчетных счетах (62,6%). В отраслевой структуре клиентских обязательств, согласно отчетности по МСФО на 31 марта 2017 года, преобладали такие отрасли экономики, как обрабатывающая промышленность, оптовая и розничная торговля, недвижимость, строительство и транспорт. Платежная динамика характерна для регионального банка, достаточно стабильная и активная. Обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 56—98 млрд рублей. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая, что характерно для региональных банков. По состоянию на 31 декабря 2016 года у банка не было клиентов, на долю которых приходилось бы более 10% от средств клиентов.

Собственные средства (капитал) формируют на 1 июня 2017 года 14,4% от пассивов. Объем капитала с начала 2016 года увеличился незначительно (менее 1%), достигнув на отчетную дату значения в 7 млрд рублей. В связи с этим увеличился и норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ, значение которого на начало июня 2017 года составило 19,57%. Согласно отчетности по РСБУ, на отчетную дату в составе капитала отсутствовали субординированные кредиты и депозиты.

Активы фининститута на 39,4% представлены кредитным портфелем. Около 34% приходится на вложения в межбанковское кредитование, 11,1% составляют высоколиквидные активы, 6,8% — вложения в портфель ценных бумаг, 5,4% — основные средства и нематериальные активы, 3,3% — прочие активы.

Совокупный кредитный портфель банка за анализируемый период прибавил в объеме незначительно (менее 1%, или 151,7 млн рублей), составив на отчетную дату 19,2 млрд рублей. Основное увеличение наблюдалось в корпоративном кредитном портфеле, объем которого увеличился на 784,8 млн рублей, или 5,5%, при этом объем розничных ссуд показал снижение на 633,1 млн рублей, или 13,3%. В структуре кредитного портфеля 78,5% составляют ссуды, предоставленные юридическим лицам, 21,5% — розничное кредитование.

В корпоративном кредитном портфеле с начала 2016 года отмечается резкий рост просроченной задолженности, объем которой увеличился чуть более чем в два раза, или на 1,7 млрд рублей. В результате значительно выросла доля просрочки в общем объеме портфеля с 8,1% до 17,0% на 1 июня 2017 года. Также отмечается рост доли резервирования кредитного портфеля с 21,7% до 25,9% на отчетную дату. Уровень обеспечения кредитов залогом имущества с начала 2016 года сократился, однако его значение является приемлемым, составляя на 1 июня 2017 года 143,9% портфеля.

Согласно отчетности по МСФО за I квартал 2017 года, основная доля ссуд, предоставленных юридическим лицам, приходилась на следующие отрасли экономики: торговля (25,9%), промышленное производство (23,3%), финансовая деятельность (7,1%), сельское хозяйство (5,6%), строительство (5,0%) и услуги (4,8%). На 31 декабря 2016 года у банка было три крупных заемщика, совокупная сумма кредитов которых составляла 2,7 млрд рублей, или 13,6% от общего объема кредитного портфеля, что указывает на невысокую концентрацию кредитного портфеля.

Объем высоколиквидных активов с начала 2016 года сократился более чем на треть, составив на отчетную дату 5,4 млрд рублей. Структура активов на 47,3% представлена остатками денежных средств в кассе и банкоматах. Обороты по кассе за май 2017 года составили 43,3 млрд рублей. Около 40,2% активов высокой ликвидности приходится на ностро-счета, открытые в российских кредитных учреждения и в банках, находящихся за рубежом. Оставшаяся часть высоколиквидных активов — остаток на корсчете в ЦБ РФ.

Портфель ценных бумаг, практически полностью представленный вложениями в облигации, с начала 2016 года сократился на 1,4 млрд рублей, или 29,3%, составив на 1 июня 2017 года 3,3 млрд рублей. За последние два года объем исторически преобладающего портфеля ценных бумаг банка сократился в два раза. Основная часть портфеля облигаций представлена облигациями кредитных учреждений (43,4%), еще 29,5% — вложения в ОФЗ, 27% — корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов. Обороты по портфелю незначительные.

На рынке межбанковского кредитования банк выступает в качестве нетто-кредитора, размещая избыточную ликвидность в заметных объемах, привлекается редко и в незначительных объемах. На рынке Forex работает достаточно активно, обороты по валютным операциям за май 2017 года составили 63,8 млрд рублей. Кредитная организация также достаточно активно проводит операции с драгоценными металлами.

По итогам 2016 года Челябинвестбанк получил прибыль в размере 522,2 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2015 год — 284,2 млн рублей). За пять месяцев текущего года прибыль составила 135,6 млн рублей.

Совет директоров: Татьяна Васик (председатель), Станислав Абдрафиков, Светлана Бобырь, Сергей Бурцев, Юрий Жук, Татьяна Калинская, Николай Кацман, Ирина Середкина, Олег Сигидов, Павел Соколов, Галина Тарасенко, Нина Тлюняева, Лидия Филиппенкова, Галина Чурина.

Правление: Сергей Бурцев (председатель), Алексей Люков, Владимир Вацурин, Дмитрий Пискунов, Евгений Рачилов, Кирилл Середкин, Галина Чурина, Игорь Юдович.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 11.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Акционерный Челябинский Инвестиционный Банк «Челябинвестбанк»
Руководитель
Бурцев Сергей Михайлович
по информации на 11.07.2017
Адрес
454113, г. Челябинск, пл. Революции, д. 8
Отделения и банкоматы
в городе Челябинск
Телефоны
(351) 268-00-88
Лизинговая компания
Инвест-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
50 027 086 тыс. рублей
96 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
425 115 тыс. рублей
94 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru