Вход

Креди Агриколь КИБ

изменить банк
лицензия № 1680
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Креди Агриколь КИБ» — дочерняя организация одной из крупнейших финансовых групп Европы — Credit Agricole Group (Франция). Ключевыми направлениями деятельности российской «дочки» являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, торговля производными финансовыми инструментами, а также операции на валютном и межбанковском рынках. Несмотря на участие в системе страхования вкладов, в банке практически отсутствуют средства физических лиц. Основным источником фондирования выступают средства юрлиц. Конечным акционером является Credit Agricole S. A. (Франция).

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден еще в декабре 1991 года и стал одним из первых зарубежных фининститутов, получивших банковскую лицензию в России. Кредитная организация была зарегистрирована как «Лионский Кредит (Россия)», позднее переименована в «Креди Лионэ Русбанк». Учредителем фининститута выступил французский банк Credit Lyonnais, впоследствии поглощенный Credit Agricole. В 2004 году российский банк был вновь переименован — в ЗАО «Коммерческий и инвестиционный банк «Калион Русбанк». С 2014 года фининститут носит название «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк». С января 2005 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент акционерами кредитной организации являются «Креди Агриколь КИБ» (Франция), владеющий долей в 82,41%, и подконтрольная ему компания «Креди Агриколь КИБ Глобал Банкинг» (17,59%). Конечным бенефициаром выступает Credit Agricole S. A. (Франция), который в рамках банковской группы Credit Agricole* является подразделением, отвечающим за глобальное развитие корпоративного и инвестиционного бизнеса.

Головной офис российской «дочки» расположен в Санкт-Петербурге, наряду с ним функционирует филиал в Москве. Собственная сеть банкоматов и терминалов не развита. Списочная численность персонала на начало 2017 года составляла 167 человек (годом ранее — 169 человек).

Деятельность кредитной организации сосредоточена на корпоративном бизнесе. Своим клиентам банк предлагает открытие счетов, линейку продуктов по управлению денежными потоками и ликвидностью, финансирование оборотного капитала (включая выпуск банковских гарантий, аккредитивов и т. п.), валютообменные операции, производные инструменты для хеджирования валютных и процентных рисков, консультационные услуги. Кроме того, совместно с материнским банком российский «Креди Агриколь КИБ» участвует в организации средне- и долгосрочного финансирования в форме синдицированных и клубных кредитов, проектного финансирования и др.

Банк ориентируется на три основные группы клиентов: крупнейшие российские корпорации (преимущественно из числа публичных компаний и компаний с госучастием), ведущие российские банки, а также работающие в России дочерние подразделения и филиалы ключевых международных клиентов группы Credit Agricole. Клиентская база достаточно диверсифицирована по отраслям и включает в себя предприятия топливно-энергетического сектора, черной и цветной металлургии, автомобилестроения, производителей машин и высокотехнологичного оборудования, продуктов питания и товаров повседневного спроса, а также предприятия таких секторов, как строительство, розничная торговля, транспорт и телекоммуникации. В числе клиентов были замечены такие компании, как ЗАО «Филип Моррис Ижора», ОАО «Пивоваренная компания «Балтика», ЗАО «Лиггет-Дукат», ООО «СНФ Восток». Общее число корпоративных клиентов банка к середине 2017 года составляло около 260 предприятий. С физическими лицами кредитная организация практически не работает, несмотря на участие в системе страхования вкладов.

Согласно пояснительной информации к отчетности, на конец первого полугодия 2017 года отраслевая структура кредитного портфеля банка была представлена производством (28,1%), арендой (25,0%) и торговлей (24,7%), а также прочими сегментами (16,7%). При этом еще на начало 2017 года в портфеле присутствовали заемщики, представляющие добычу полезных ископаемых и строительство (9,5% в совокупности), однако к концу первого полугодия их задолженность сократилась до нуля. В пассивах, согласно отчетности, клиентские ресурсы были сформированы средствами компаний и предприятий, занимающихся производством (35,5% от общего объема клиентских средств), торговлей (28,4%), строительством (24,5%) и прочими услугами (7,2%).

С начала 2017 года активы нетто банка незначительно сократились (-1,3%) и на 1 августа составили 58,9 млрд рублей. Несмотря на несущественную динамику, в пассивах за указанный период наблюдались заметные структурные изменения: объем привлеченных МБК за счет погашения краткосрочных кредитов от банков-нерезидентов сократился вдвое (-7,6 млрд рублей), а средства предприятий и организаций за счет остатков на расчетных счетах и краткосрочных депозитов выросли на 27,9% (+7,1 млрд рублей). В активах также наблюдались заметные «перетасовки»: портфель кредитов юрлиц сократился вдвое (-13,0 млрд рублей), а портфель выданных МБК за счет кредитов банкам-нерезидентам увеличился в 7,5 раз (+14,9 млрд рублей).

Ресурсная база «Креди Агриколь КИБ» опирается на средства корпоративных клиентов, которые формируют 55,4% пассивов на 1 августе 2017 года. Данные средства на отчетную дату почти поровну сформированы краткосрочными депозитами и остатками на расчетных счетах. На отчетную дату подавляющая часть корпоративных средств привлечена от российских юрлиц, при этом объем депозитов от зарубежных компаний с начала 2017 года сократился вдвое.

Согласно отчетности по МСФО, клиентская база банка на конец 2016 года была сконцентрирована на девяти группах связанных клиентов (годом ранее — 11 групп), общая сумма по счетам которых составляла 73,6% от общего объема средств клиентов (годом ранее — 84%). Платежная динамика по счетам клиентов стабильно высокая, обороты по счетам клиентов в 2017 году в среднем превышают отметку в 600 млрд рублей ежемесячно.

Долю в 12,2% от пассивов составляют средства, привлеченные на рынке межбанковского кредитования (в основном от материнского банка), в том числе субординированные займы на сумму чуть более 6 млрд рублей по остаточной стоимости (отметим, что в феврале 2015 года банк подписал соглашении с материнской структурой о пролонгировании субординированного займа до ноября 2025 года). Оставшаяся часть пассивов приходится на собственный капитал и производные инструменты.

В составе активов нетто 29,2% на 1 августа 2017 года формируют выданные МБК, 22,6% составляют кредиты предприятиям и организациям (розница на балансе отсутствует), 20,2% приходится на высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчетах в банках-нерезидентах), и еще порядка четверти активов нетто составляют прочие активы, преимущественно в виде требований по производным финансовым инструментам.

Кредитный портфель, полностью представленный корпоративными кредитами, с начала 2017 года сократился в два раза и на 1 августа составил 13,3 млрд рублей. Просроченная задолженность в портфеле традиционно отсутствует (лишь в мае 2015 года в портфеле появлялась просрочка в размере 2,7% от кредитов; банк отмечал на тот момент, что группа Credit Agricole ведет переговоры с должником (импортер и оптовый дистрибьютер автомобилей и запчастей) с целью урегулирования просроченной задолженности перед банком, резервы по просроченной задолженности не создавались). На отчетную дату основная часть кредитов краткосрочная, хотя заметная доля сформирована также сроками свыше одного года и овердрафтами. Для управления концентрацией кредитного риска по отраслям экономики и регионам финучреждение использует правила Группы Credit Agricole CIB. Кредиты в основном обеспечены гарантиями, полученными от Группы Credit Agricole CIB или Группы Crеdit Agricole S. A.

На отчетную дату значительная часть размещенных банком МБК предоставлена зарубежным контрагентам как на совсем короткие сроки, так и не периоды до полугода. Внутри месяца банк также активно размещает ликвидность на межбанковском рынке: совокупные обороты по размещению с начала 2017 года составляли 150—250 млрд рублей, и значительная часть этого объема приходится на иностранных заемщиков (кроме того, банк предоставляет МБК российским банкам и в незначительных объемах размещает средства на депозите в ЦБ). При этом с конца 2016 года акцент в привлечении ликвидности постепенно сместился на российский рынок, хотя ранее банк привлекал большую часть средств от зарубежных контрагентов. Совокупные обороты по привлечению с начала 2017 года составляли 20—40 млрд рублей.

Фининститут и его клиенты активно проводят валютные и конверсионные операции: обороты по данным счетам с начала 2017 года держатся в диапазоне 400—700 млрд рублей.

За январь-июль 2017 года «Креди Агриколь КИБ» получил прибыль в размере 121,9 млн рублей по РСБУ против убытка за аналогичный период 2016 года на сумму 32,9 млн рублей (за весь 2016 год чистая прибыль составила 314,0 млн рублей).

Совет директоров: Режи Монфрон, Эрик Лешодель, Эрик Шевр, Александра Болеславски, Пьер Глозер, Эрик Дитер Герхард Кебе.

Правление: Эрик Дитер Герхард Кебе, Алексей Овчинников, Дмитрий Горелов, Юрий Кокаев, Тьерри Ив Эбро.

 

* Credit Agricole Group ведет свою историю с 1894 года, с образования при поддержке Французской Республики кооператива региональных сельскохозяйственных банков. Банк был приватизирован в 1988 году, с 2001 года зарегистрирован на бирже как Credit Agricole S. A. В 2003 году поглотил еще один старейший банк Франции — Credit Lyonnais.

В настоящее время Credit Agricole является одним из лидеров розничного бизнеса в Европе, крупнейшим банком по объему активов в управлении и страхованию, третьим по величине европейским игроком на рынке проектного финансирования. В банке работает порядка 140 тыс. сотрудников и обслуживается около 52 млн клиентов. Группа представлена в 52 странах мира (общее количество точек продаж превышает 11 тыс.), но основной бизнес ведет во Франции, Италии и Греции. Клиентам предоставляются розничные услуги (под брендами дочерних организаций LCL, BforBank, Credit Agricole Bank and Insurance), услуги коммерческого и инвестиционного банкинга (под брендом Credit Agricole Corporate & Investment Bank), услуги по страхованию и управлению активами (Amundi, Caceis, Credit Agricole Assurances, Credit Agricole Private Banking) и ряд других, в том числе специализированных услуг. Совокупные активы группы составляют порядка 1,6 трлн долларов США.

Во II квартале 2017 года чистая прибыль Credit Agricole S. A. составила 1,35 млрд евро против 1,16 млрд евро за аналогичный период годом ранее. Выручка группы во II квартале 2017 года сократилась (по сравнению с аналогичным периодом 2016 года) на 1% — до 4,71 млрд евро. В том числе чистая прибыль инвестиционного подразделения группы во II квартале 2017 года составила 431 млн евро (+19% к результату за аналогичный период 2016 года); прибыль в сфере специализированных финансовых услуг — 188 млн евро (+22%); в сфере страхования и управления активами — 466 млн евро (+12%); чистая прибыль от розничных банковских операций — 781 млн евро (+5%), прибыль розничного подразделения LCL выросла более чем в два раза — до 186 млн евро.

Показатель достаточности основного капитала первого уровня банка на конец июня составил 12,4% против 11,9% на 31 марта; капитализация банка оценивается в 42,25 млрд евро.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ЗАО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк»
Руководитель
Эрик Дитер Герхард Кебе
по информации на 28.08.2017
Адрес
191186, г. Санкт-Петербург, Невский пр-т, д. 12
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(812) 449-11-90
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
56 809 144 тыс. рублей
87 место по России, 7 место в регионе
Чистая прибыль
225 889 тыс. рублей
126 место по России, 8 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru