Креди Агриколь КИБ

изменить банк
лицензия № 1680
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» — дочерняя организация одной из крупнейших финансовых групп Европы — Credit Agricole Group (Франция). Ключевыми направлениями деятельности российской «дочки» являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, торговля производными финансовыми инструментами, а также операции на валютном и межбанковском рынках. Несмотря на участие в системе страхования вкладов, в банке практически отсутствуют средства физических лиц. Основным источником фондирования выступают средства юрлиц. Конечным акционером является Credit Agricole S. A. (Франция).

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден еще в декабре 1991 года и стал одним из первых зарубежных фининститутов, получивших банковскую лицензию в России. Кредитная организация была зарегистрирована под названием «Лионский Кредит (Россия)», позднее переименована в «Креди Лионэ Русбанк». Учредителем фининститута выступил французский банк Credit Lyonnais, впоследствии поглощенный Credit Agricole. В 2004 году российский банк был вновь переименован — в ЗАО «Коммерческий и инвестиционный банк «Калион Русбанк». С 2014 года фининститут носит название «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк». С января 2005 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент акционерами кредитной организации являются «Креди Агриколь КИБ» (Франция) — 82,41% и подконтрольная ему компания «Креди Агриколь КИБ Глобал Банкинг» — 17,59%. Конечным бенефициаром выступает Credit Agricole S. A. (Франция), который в рамках банковской группы Credit Agricole* является подразделением, отвечающим за глобальное развитие корпоративного и инвестиционного бизнеса.

Головной офис российской «дочки» расположен в Санкт-Петербурге, наряду с ним функционирует филиал в Москве. Собственная сеть банкоматов и терминалов не развита. Общая численность персонала на начало 2015 года составляла 163 человека.

Деятельность кредитной организации сосредоточена на корпоративном бизнесе. Своим клиентам банк предлагает открытие счетов, линейку продуктов по управлению денежными потоками и ликвидностью, финансирование оборотного капитала (включая выпуск банковских гарантий, аккредитивов и т. п.), валютообменные операции, производные инструменты для хеджирования валютных и процентных рисков, консультационные услуги. Кроме того, совместно с материнским банком российский «Креди Агриколь КИБ» участвует в организации средне- и долгосрочного финансирования в форме синдицированных и клубных кредитов, проектного финансирования и др.

Банк ориентируется на три основные группы клиентов: крупнейшие российские корпорации, преимущественно из числа публичных компаний и компаний с госучастием, ведущие российские банки, а также работающие в России дочерние подразделения и филиалы ключевых международных клиентов группы Credit Agricole. Клиентская база достаточно диверсифицирована по отраслям и включает в себя предприятия топливно-энергетического сектора, черной и цветной металлургии, автомобилестроения, производителей машин и высокотехнологичного оборудования, продуктов питания и товаров повседневного спроса, а также предприятия таких секторов, как строительство, розничная торговля, транспорт и телекоммуникации. В числе клиентов были замечены такие компании, как ЗАО «Филип Моррис Ижора», ОАО «Пивоваренная компания «Балтика», ЗАО «Лиггет-Дукат», ООО «СНФ Восток». Общее число корпоративных клиентов банка на начало 2015 года составляло 230 предприятий. С физическими лицами кредитная организация практически не работает, несмотря на участие в системе страхования вкладов.

Согласно пояснительной информации к отчетности, на конец первого полугодия 2016 года крупнейшую долю в кредитном портфеле банка (42,2%) составляли производственные предприятия и организации. В пассивах, согласно отчетности, клиентские ресурсы были сформированы средствами компаний и предприятий, занимающихся добычей полезных ископаемых, торговлей и производством.

С начала 2016 года активы нетто банка сократились на 16,3% и на 1 сентября составили 66,9 млрд рублей. Отрицательная динамика бизнеса банка за указанный период была преимущественно обусловлена существенным сокращением объема остатков средств на расчетных счетах предприятий и организаций (почти на 60%). Впрочем, сокращение было в заметной мере компенсировано привлечением краткосрочных депозитов от корпоративных клиентов. Кроме того, на 11% снизился объем собственного капитала банка и почти на столько же — объем привлеченных МБК (последние формируют минимальную долю в пассивах по сравнению с другими ресурсами). В активах соответствующее снижению остатков на расчетных счетах сокращение наблюдалось в объеме высоколиквидных средств и депозитов в ЦБ. Тем не менее, банк не забывал о кредитовании, нарастив портфель ссуд предприятиям и организациям на четверть.

Ресурсная база «Креди Агриколь КИБ» опирается на средства корпоративных клиентов, которые формируют 57% пассивов на 1 сентября 2016 года. В структуре этих средств на отчетную дату преобладают краткосрочные депозиты, поровну представленные средствами российских компаний и юрлиц-нерезидентов. Остатки на расчетных счетах (в значительной мере средства российских компаний), несмотря на существенное сокращение, по-прежнему формируют весьма существенную часть средств юрлиц — 37%. Согласно отчетности по МСФО, клиентская база банка на конец 2015 года была сконцентрирована на 11 группах связанных клиентов (годом ранее — 13 групп), общая сумма по счетам которых составляла 80% от общего объема средств клиентов (годом ранее — 84%). Платежная динамика стабильно высокая, обороты по счетам клиентов составляют порядка 300—800 млрд рублей ежемесячно.

Долю в 11% пассивов составляют средства, привлеченные на рынке межбанковского кредитования, в основном от материнского банка, в том числе субординированные займы на сумму чуть менее 7 млрд рублей по текущему курсу (стоит отметить, что в феврале 2015 года банк подписал соглашении с материнской структурой о пролонгировании субординированного займа до ноября 2025 года). Оставшаяся часть пассивов приходится на собственный капитал и производные инструменты.

В составе активов нетто 30,5% на 1 октября 2016 года формируют кредиты предприятиям и организациям (розница на балансе отсутствует), 21,5% приходится на выданные МБК, 18,0% — высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчетах в банках-нерезидентах), и еще порядка четверти активов нетто составляют прочие активы, преимущественно в виде требований по производным финансовым инструментам.

Кредитный портфель, полностью представленный корпоративными кредитами, с начала 2016 года увеличился на четверть и на 1 сентября превысил 20 млрд рублей. Просроченная задолженность в портфеле традиционно отсутствует. Стоит отметить, что в мае 2015 года в портфеле впервые появилась просрочка в размере 2,7% от кредитов. В пояснительной информации к отчетности на тот момент банк отмечал, что группа Credit Agricole ведет переговоры с должником (импортер и оптовый дистрибьютер автомобилей и запчастей) с целью урегулирования просроченной задолженности перед банком. Резервы по просроченной задолженности не создавались. На отчетную дату кредитный портфель в целом преимущественно краткосрочный. Для управления концентрацией кредитного риска по отраслям экономики и регионам финучреждение использует правила Группы Credit Agricole CIB. Кредиты в основном обеспечены гарантиями, полученными от Группы Credit Agricole CIB или Группы Crеdit Agricole S. A.

На отчетную дату значительная часть размещенных банком МБК выдана на короткие сроки (до одного месяца) зарубежным контрагентам. Внутри месяца банк также активно размещает ликвидность на межбанковском рынке: совокупные обороты по размещению за последнее время составляли 300—800 млрд рублей, и значительная часть этого объема приходится на иностранных заемщиков (кроме того, банк предоставляет МБК российским банкам и размещает средства на депозите в ЦБ). С 2016 года банк привлекает ликвидность в основном от зарубежных контрагентов (ранее в основном фондировался на российском рынке), однако обороты по привлечению несущественны и несопоставимы с объемами размещаемой ликвидности.

Фининститут и его клиенты активно проводят валютные и конверсионные операции: обороты по данным счетам держатся в диапазоне 300—800 млрд рублей.

За январь-август 2016 года «Креди Агриколь КИБ» получил прибыль в размере 109,1 млн рублей по РСБУ — почти в восемь раз меньше результат за аналогичный период 2015 года (за весь 2015 год чистая прибыль составила 883,1 млн рублей).

Совет директоров: Режи Монфрон, Эрик Лешодель, Эрик Шевр, Александра Болеславски, Пьер Глозер, Эрик Дитер Герхард Кебе.

Правление: Эрик Дитер Герхард Кебе, Алексей Овчинников, Дмитрий Горелов, Юрий Кокаев.

 

* Credit Agricole Group ведет свою историю с 1894 года, с образования при поддержке Французской Республики кооператива региональных сельскохозяйственных банков. Банк был приватизирован в 1988 году, с 2001 года зарегистрирован на бирже как Credit Agricole S. A. В 2003 году поглотил еще один старейший банк Франции — Credit Lyonnais.

В настоящее время Credit Agricole является одним из лидеров розничного бизнеса в Европе, крупнейшим банком по объему активов в управлении и страхованию, третьим по величине европейским игроком на рынке проектного финансирования. В банке работает порядка 140 тыс. сотрудников и обслуживается около 52 млн клиентов. Группа представлена более чем в 60 странах мира (общее количество точек продаж насчитывает 11,1 тыс.), но основной бизнес ведет во Франции, Италии и Греции. Клиентам предоставляются розничные услуги (под брендами дочерних организаций LCL, BforBank, Credit Agricole Bank and Insurance), услуги коммерческого и инвестиционного банкинга (под брендом Credit Agricole Corporate & Investment Bank), услуги по страхованию и управлению активами (Amundi, Caceis, Credit Agricole Assurances, Credit Agricole Private Banking) и ряд других, в том числе специализированных услуг. Совокупные активы группы на 30 сентября 2015 года превышали 1,7 трлн евро.

Во II квартале 2016 года чистая прибыль Credit Agricole S.A. выросла на 26% (по сравнению со II кварталом 2015 года) за счет продажи доли в Visa Europe и составила 1,2 млрд евро. За все первоее полугодие чистая прибыль группы составила 1,4 млрд евро. Выручка группы во II квартале 2016 года выросла на 2,4% — до 4,74 млрд евро. В том числе, чистая прибыль инвестиционного подразделения группы во II квартале 2016 года составила 365 млн евро (-8% к аналогичному периоду 2015 года); прибыль в сфере специализированных финансовых услуг — 154 млн евро (+23%); в сфере страхования и управления активами — 415 млн евро (+8%); чистая прибыль от розничных банковских операций — 77 млн евро (-16%), при этом непосредственно во Франции банк заработал на рознице 108 млн евро (-36%).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 26.09.2016
Справочная информация
ЗАО «Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк»
Руководитель
Эрик Дитер Герхард Кебе
по информации на 26.09.2016
Адрес
191186, г. Санкт-Петербург, Невский пр-т, д. 12
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(812) 449-11-90
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.09.2016
Активы нетто
66 947 397 тыс. рублей
84 место по России, 7 место в регионе
Чистая прибыль
109 116 тыс. рублей
151 место по России, 12 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AAA(rus) стабильный подробнее
история изменений

Источник: Banki.ru