Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Почта Банк

изменить банк
лицензия № 650
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Почта Банк» (бывш. ПАО «Лето Банк») — дочерняя организация банка ВТБ 24 (50% + 1 акция) и Почты России (50% — 1 акция). Банк специализируется на оказании широкого спектра услуг массовому розничному сегменту. Развитие филиальной сети осуществляется на базе отделений Почты России. Основным источником фондирования выступают средства банковской материнской организации.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Почта Банка

Информация о банке

«Почта Банк» — универсальный розничный банк, созданный в январе 2016 года международной финансовой группой ВТБ и ФГУП «Почта России» на базе «Лето Банка». Банк будет использовать прежнюю банковскую лицензию ЦБ РФ № 650.

Клиентам банка доступны сберегательные счета, срочные вклады, платежи и переводы, интернет- и мобильный банк, расчетные и кредитные карты, широкий спектр кредитных продуктов, пенсионные счета, коробочные страховые и сервисные продукты.

Клиентам банка доступны срочные вклады, сберегательные счета, кредитные и расчетные карты, широкий спектр кредитных продуктов, платежи и переводы, выплата пенсий, коробочные продукты: «Подари лес другу!», выписка из кредитной истории, юридические и страховые услуги.

Ключевая цель «Почта Банка» — повышение доступности финансовых услуг для жителей России. Сегодня лишь немногим более 50% взрослого населения страны являются активными пользователями банковских услуг. В Китае этот показатель составляет 70%, в скандинавском регионе — более 97%. Создание «Почта Банка» усилит проникновение банковских услуг на территории России.

У банка масштабные планы по развитию филиальной сети: в 2016—2018 годах будет открыто порядка 15 тысяч клиентских центров в отделениях почтовой связи. Кроме того, «Почта Банк» будет представлен во всех клиентских центрах, стойках продаж и POS-точках «Лето Банка».

Это позволит «Почта Банку» стать одним из крупнейших банков страны.

Справка Banki.ru

Финучреждение было зарегистрировано в ноябре 1990 года в Брянске под наименованием «Бежица-Банк». В число значимых акционеров и основных клиентов в 1990-е годы и вплоть до начала 2000-х входили Брянский машиностроительный завод, Брянский электромеханический завод, Брянский химический завод, предприятие «Меноком», Брянский молочный комбинат. В 2004 году банк стал участником системы страхования вкладов. В 2005 году в капитал кредитной организации вошло Росимущество. В 2006 году кредитная организация оказалась в сфере интересов Банка Москвы, который к 2009 году контролировал уже свыше 95% фининститута. К тому времени Бежица-Банк занимал в Брянской области устойчивые позиции по ипотеке, а также по кредитованию среднего и малого бизнеса. После поглощения в 2011 году Банка Москвы группой ВТБ Бежица-Банк де-юре стал участником группы.

В апреле 2012 года розничный банк ВТБ 24 стал владельцем 100% акций Бежица-Банка. Правление последнего возглавил экс-зампред «Русского Стандарта» и ВТБ 24 Дмитрий Руденко, который в составе команды «Русского Стандарта» фактически был пионером при запуске потребительского кредитования в РФ, в том числе кредитования непосредственно в торговых точках (POS-кредитования). Другие топ-менеджеры банка практически в полном составе также являются выходцами из «Русского Стандарта».

В октябре 2012 года Бежица-Банк провел ребрендинг и получил новое наименование — «Лето Банк», а его головной офис переехал в Москву. Лето Банк представлял собой так называемый легкий банк, ориентированный на массовый розничный сегмент. Фининститут специализировался на экспресс-кредитовании (в том числе в торговых сетях), выдаче кредитов наличными и кредитных картах.

В 2015 году было принято решение создать на базе Лето Банка новый Почта Банк с продажей группой ВТБ 50% минус одной акции банка Почте России. После одобрения ФАС в январе 2016 года сделка состоялась, а с 6 апреля 2016 года Лето Банк официально изменил наименование на ПАО «Почта Банк». На сегодняшний день Банк ВТБ 24 сохраняет за собой контроль 50% плюс одной акции в капитале Почта Банка, 50% минус одна акция принадлежит ООО «Почтовые финансы» — стопроцентной дочерней организации ФГУП «Почта России».

Вся региональная сеть Лето Банка (338 клиентских центров, 283 стойки и более 46 тыс. POS-точек) продолжает работу под новым брендом Почта Банка. Дальнейшее развитие филиальной сети последнего планируется осуществлять на базе отделений Почты России. В 2016 году планируется к открытию около 6 тыс. точек оказания банковских услуг в 3 500 отделений почтовой связи. К 2018 году банк будет представлен в 15 тыс. отделений Почты России по всей стране. Общее количество действующих клиентов-физлиц в 2 млн человек планируется увеличить до 15 млн человек к 2023 году.

Приоритетным направлением деятельности банка является обслуживание физических лиц. Текущий список услуг банка для розничных клиентов включает в себя потребительские кредиты, дебетовые и кредитные карты, кредиты для пенсионеров и на образование, вклады, проведение платежей и переводов, сберегательные счета с начисляемым процентом на остаток средств и др. Планируется также, что фининститут будет вести зарплатные проекты, в том числе самой Почты России. Банк также предлагает кредиты корпоративным клиентам, хотя их доля на балансе минимальна.

С марта 2015 года активы нетто кредитной организации увеличились на 38,5%, достигнув к 1 марта 2016 года отметки в 77,7 млрд рублей. Рост активов преимущественно фондировался межбанковскими кредитами, а также вкладами физлиц. Почти вся привлекаемая ликвидность направлялась на розничное кредитование.

Основу ресурсной базы банка формируют привлеченные МБК (почти 60% пассивов, средства материнской группы ВТБ). В структуре этих средств небольшое преобладание за кредитами на срок от одного до трех месяцев, а чуть менее половины привлечено на сроки от одного года до трех лет. Внутри месяца банк также регулярно привлекает МБК, однако объемы привлечения заметно разнятся по месяцам — от 1,2 млрд до 45,2 млрд рублей.

Собственные средства (капитал и резервы) составляют чуть более 13% пассивов. При этом достаточность капитала в соответствии с требованиями ЦБ находится на 1 марта 2016 года на уровне 8,88%, то есть лишь чуть выше установленного с начала 2016 года минимума в 8%.

Вклады физических лиц пока не превышают 3% от пассивов кредитной организации, однако их объем наращивается ускоренными темпами. В частности, с марта 2015 года по март 2016 года вклады выросли в объеме почти в три раза.

Активы банка на 91% представлены розничным кредитным портфелем, объем которого за последние 12 месяцев вырос почти на 40%. Доля корпоративных ссуд в общем портфеле — менее 1%. Просроченная задолженность в совокупном портфеле находится на достаточно высоком, но характерном для розничного кредитования уровне — 18,8% (17,3% годом ранее). Уровень резервирования также высокий и с избытком превышает долю просрочки, составляя на 1 марта 2016 года почти 30% от кредитного портфеля. Обеспечение кредитов залогом имущества в силу розничного направления деятельности отсутствует. Все кредиты краткосрочные (выданы на срок до полугода).

Высоколиквидные активы составляют 2,7% от активов нетто (их небольшая доля обусловлена практически отсутствием в пассивах остатков средств на расчетных счетах), прочие активы и основные средства в сумме занимают почти 6% активов нетто.

Портфель ценных бумаг отсутствует. На рынке РЕПО банк не работает. На рынке МБК привлекает большой объем средств от материнской компании, размещается редко и в незначительных объемах. Обороты по FX также минимальны.

По итогам 2015 года банком получена чистая прибыль в размере 1,2 млрд рублей, согласно отчетности по РСБУ (в 2014 году аналогичный показатель составил 3,3 млрд рублей). По итогам первых двух месяцев 2016 года банк понес убыток в размере 11,5 млн рублей, при этом, согласно бизнес-плану, кредитная организация должна выйти в прибыль к концу года.

Наблюдательный совет: Михаил Задорнов (председатель), Пекка Вильякайнен, Герберт Моос, Николай Никифоров, Екатерина Петелина, Дмитрий Руденко, Владимир Салахутдинов, Александр Соколов, Дмитрий Страшнов.

Правление: Дмитрий Руденко (председатель, президент), Георгий Горшков, Александр Самохвалов, Павел Гурин.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 07.04.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Почта Банк»
Руководитель
Руденко Дмитрий Васильевич
по информации на 07.04.2016
Адрес
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 550-07-70 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.pochtabank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
136 435 077 тыс. рублей
54 место по России, 45 место в регионе
Чистая прибыль
272 021 тыс. рублей
46 место по России, 37 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru