Почта Банк

изменить банк
лицензия № 650
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Почта Банк» (бывш. ПАО «Лето Банк») — дочерняя организация банка ВТБ 24 (50% плюс одна акция) и Почты России (50% минус одна акция). Банк специализируется на оказании широкого спектра услуг массовому розничному сегменту. Развитие филиальной сети осуществляется на базе отделений Почты России. Основным источником фондирования выступают средства банковской материнской организации.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Почта Банка

Лучшие предложения Почта Банка

Информация о банке

«Почта Банк» — универсальный розничный банк, созданный в январе 2016 года международной финансовой группой ВТБ и ФГУП «Почта России» на базе «Лето Банка». Банк будет использовать прежнюю банковскую лицензию ЦБ РФ № 650.

Клиентам банка доступны сберегательные счета, срочные вклады, платежи и переводы, интернет- и мобильный банк, расчетные и кредитные карты, широкий спектр кредитных продуктов, пенсионные счета, коробочные страховые и сервисные продукты.

Клиентам банка доступны срочные вклады, сберегательные счета, кредитные и расчетные карты, широкий спектр кредитных продуктов, платежи и переводы, выплата пенсий, коробочные продукты: «Подари лес другу!», выписка из кредитной истории, юридические и страховые услуги.

Ключевая цель «Почта Банка» — повышение доступности финансовых услуг для жителей России. Сегодня лишь немногим более 50% взрослого населения страны являются активными пользователями банковских услуг. В Китае этот показатель составляет 70%, в скандинавском регионе — более 97%. Создание «Почта Банка» усилит проникновение банковских услуг на территории России.

У банка масштабные планы по развитию филиальной сети: в 2016—2018 годах будет открыто порядка 15 тысяч клиентских центров в отделениях почтовой связи. Кроме того, «Почта Банк» будет представлен во всех клиентских центрах, стойках продаж и POS-точках «Лето Банка».

Это позволит «Почта Банку» стать одним из крупнейших банков страны.

Справка Banki.ru

Финучреждение было зарегистрировано в ноябре 1990 года в Брянске под наименованием «Бежица-Банк». В число значимых акционеров и основных клиентов в 1990-е годы и вплоть до начала 2000-х входили Брянский машиностроительный завод, Брянский электромеханический завод, Брянский химический завод, предприятие «Меноком», Брянский молочный комбинат. В 2004 году банк стал участником системы страхования вкладов. В 2005 году в капитал банка вошло Росимущество. В 2006 году кредитная организация оказалась в сфере интересов Банка Москвы, который к 2009 году контролировал уже свыше 95% фининститута. К тому времени Бежица-Банк занимал в Брянской области устойчивые позиции по ипотеке, а также по кредитованию среднего и малого бизнеса. После поглощения в 2011 году Банка Москвы группой ВТБ Бежица-Банк де-юре стал участником группы.

В апреле 2012 года розничный банк ВТБ 24 стал владельцем 100% акций Бежица-Банка. Правление последнего возглавил экс-зампред «Русского Стандарта» и ВТБ 24 Дмитрий Руденко, который в составе команды «Русского Стандарта» фактически был пионером при запуске потребительского кредитования в РФ, в том числе кредитования непосредственно в торговых точках (POS-кредитования). Остальные топ-менеджеры банка практически в полном составе также являлись выходцами из «Русского Стандарта».

В октябре 2012 года Бежица-Банк провел ребрендинг и получил новое наименование — «Лето Банк», а его головной офис переехал в Москву. Лето Банк представлял собой так называемый легкий банк, ориентированный на массовый розничный сегмент. Фининститут специализировался на экспресс-кредитовании (в том числе в торговых сетях), выдаче кредитов наличными и кредитных картах.

В 2015 году было принято решение создать на базе Лето Банка новый Почта Банк с продажей группой ВТБ 50% минус одной акции банка Почте России. После одобрения ФАС в январе 2016 года сделка состоялась, а с 6 апреля 2016 года Лето Банк официально изменил наименование на ПАО «Почта Банк».

На сегодняшний день банк ВТБ 24 сохраняет за собой контроль 50% плюс одной акции в капитале Почта Банка, 50% минус одна акция принадлежит ООО «Почтовые финансы» — стопроцентной дочерней организации ФГУП «Почта России».

Вся региональная сеть Лето Банка (338 клиентских центров, 283 стойки и более 46 тыс. POS-точек) продолжила работу под новым брендом Почта Банка. В 2016 году было открыто более 6,3 тыс. точек оказания банковских услуг в 3 500 отделений почтовой связи. К 2018 году банк будет представлен в 15 тыс. отделений Почты России по всей стране. Общее количество действующих клиентов-физлиц в 2 млн человек планируется увеличить до 15 млн человек к 2023 году. Среднесписочная численность персонала на 1 января 2017 года составила 7 736 человек.

Приоритетным направлением деятельности банка является обслуживание физических лиц. Текущий список услуг банка для розничных клиентов включает в себя потребительские кредиты, дебетовые и кредитные карты, кредиты для пенсионеров и на образование, вклады, проведение платежей и переводов, сберегательные счета с начисляемым процентом на остаток средств и др. Планируется также, что фининститут будет вести зарплатные проекты, в том числе самой Почты России. Банк также предлагает кредиты корпоративным клиентам, хотя их доля на балансе минимальна. К услугам клиентов более 2 тыс. банкоматов.

В августе 2016 года была утверждена стратегия развития банка на семь лет. Стратегия предусматривает снижение операционных издержек за счет масштабирования модели доступного розничного обслуживания и широкого использования цифровых каналов. Целевыми клиентскими сегментами банка являются интернет-покупатели, зарплатные клиенты, пенсионеры, а также малый и микробизнес. Согласно стратегии, клиентская база банка к 2023 году достигнет 21 млн человек и будет формироваться за счет привлечения клиентов с рынка и активных клиентов Почты в равной пропорции. Одной из стратегических целей является снижение доли наличных платежей в экономике. В течение семи лет банк планирует войти в тройку ведущих банков России по масштабу клиентской базы, сеть банкоматов увеличится до 8 тыс. устройств. Банк ориентирован на активную региональную экспансию. Стратегия предусматривает открытие 26 тыс. точек банка по всей стране.

С января 2016 года по февраль 2017 года активы нетто кредитной организации увеличились в объеме на 79,3%, достигнув к началу февраля 2017 года отметки в 136,4 млрд рублей. Рост активов фондировался преимущественно вкладами частных клиентов и межбанковскими кредитами. Почти вся привлекаемая ликвидность направлялась на розничное кредитование.

Основу ресурсной базы банка формируют привлеченные МБК (почти 41% пассивов, средства материнской группы ВТБ). В составе этих средств преобладают кредиты, выданные на срок от одного года до трех лет. Внутри месяца банк практически не привлекает МБК.

Собственные средства (капитал и резервы) составляют чуть более 9,8% пассивов. При этом достаточность капитала в соответствии с требованиями ЦБ находится на 1 февраля 2017 года на комфортном уровне в 11,3%, превышающем установленный с начала 2016 года минимум в 8%. В 2017 году ожидается увеличение уставного капитала банка путем дополнительного размещения обыкновенных именных акций. Объем эмиссии запланирован в размере 1 млн акций, которые будут реализованы акционерами (группой ВТБ и Почтой России) в равных пропорциях — по 500 тыс. акций. Бизнес-план банка предусматривает докапитализацию кредитной организации на общую сумму 6,7 млрд рублей в течение всего 2017 года. Первую часть сделки планируется завершить в мае текущего года.

Вклады физических лиц за рассмотренный период показали стремительный рост: на начало 2016 года их доля не превышала 3% от пассивов кредитной организации, однако на февраль 2017 года превысила 28%. В частности, с января 2016 года по февраль 2017 года вклады выросли в объеме с 2,6 млрд рублей до 38,8 млрд рублей.

Активы банка на 85,5% представлены розничным кредитным портфелем, объем которого за последние 12 месяцев вырос почти на 67%. Доля корпоративных ссуд в общем портфеле — менее 1%. Просроченная задолженность в совокупном портфеле находится на достаточно высоком, но характерном для розничного кредитования уровне — 16,1% (18,1% годом ранее). Уровень резервирования также высокий и с избытком превышает долю просрочки, составляя на 1 февраля 2017 года 23,6% от кредитного портфеля. Обеспечение кредитов залогом имущества в силу розничного направления деятельности отсутствует. Срочность ссудного портфеля достаточно диверсифицирована: по степени срочности около 10% приходится на ссуды до одного года, 30% портфеля — кредиты, выданные на сроки от года до трех лет, 42% — ссуды на срок свыше трех лет.

Высоколиквидные активы составляют 5,5% от активов нетто (большая часть представлена средствами в кассе), прочие активы и основные средства в сумме занимают чуть больше 6% активов нетто.

Портфель ценных бумаг отсутствует. На рынке РЕПО банк не работает. На рынке МБК привлекает большой объем средств от материнской компании, размещается редко и в незначительных объемах. Обороты по FX также минимальны.

По итогам 2016 года банком получена чистая прибыль в размере 721,5 млн рублей, согласно отчетности по РСБУ (в 2015 году аналогичный показатель составил 1,2 млрд рублей).

Наблюдательный совет: Николай Никифоров (председатель), Пекка Вильякайнен, Михаил Задорнов, Герберт Моос, Анатолий Печатников, Владимир Салахутдинов, Дмитрий Руденко, Александр Соколов, Дмитрий Страшнов.

Правление: Дмитрий Руденко (председатель, президент), Георгий Горшков, Елена Мохначева, Павел Гурин.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 15.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Почта Банк»
Руководитель
Руденко Дмитрий Васильевич
по информации на 15.03.2017
Адрес
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 550-07-70 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.pochtabank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
160 436 196 тыс. рублей
49 место по России, 40 место в регионе
Чистая прибыль
1 509 250 тыс. рублей
27 место по России, 23 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru