Банк СГБ

изменить банк
лицензия № 2816
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Банк СГБ» — региональный финансовый институт, до декабря 2012 года известный как Севергазбанк. Имеет достаточно развитую сеть продаж в Вологодской, Архангельской и Ярославской областях, а также подразделения в других крупных регионах. Основные направления деятельности — кредитование корпоративных и розничных клиентов, обслуживание компаний и организаций финансового и смежных секторов, привлечение средств граждан во вклады. Активен на денежном и валютном рынках. Основным бенефициаром банка (65% акций) является известный финансист и основатель ГК «АЛОР» Анатолий Гавриленко, 35% акций банка принадлежит НПФ «Газфонд».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Банка СГБ

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1994 году в Вологде и зарегистрирован как АКБ «Марсбанк». В 1997 году был переименован в ЗАО «Коммерческий банк развития газовой промышленности Севера «Севергазбанк». В 1999 году организационно-правовая форма была изменена на открытое акционерное общество. В 2000 году банк купил АКБ «Магистраль» (Республика Коми), ООО «КБ «Устюг-Банк» и ЗАО «Вытегорский комбанк» и преобразовал их в свои филиалы. До середины 2011 года банк входил в группу Газпромбанка. В декабре 2012 года ОАО «КБ «Севергазбанк» было переименовано в ОАО «Банк СГБ». В июне 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО.

До недавнего времени бенефициаром 100% акций банка являлся основатель брокерской компании «АЛОР», известный финансист Анатолий Гавриленко*. В апреле 2016 года в состав акционеров вошел НПФ «Газфонд».

На текущий момент 65% акций банка через ЗАО «НПФ «Наследие» принадлежат Анатолию Гавриленко и 35% — НПФ «Газфонд». Учредителями НПФ «Газфонд» являются ПАО «Газпром» и три его дочерние региональные организации, а также Газпромбанк.

Головной офис Банка СГБ находится в Вологодской области, где помимо него расположены 25 дополнительных офисов. Кроме того, региональная сеть кредитной организации включает в себя семь операционных офисов в Архангельской области, пять — в Ярославской области, филиал и четыре дополнительных офиса — в Республике Коми, филиал и допофис в Санкт-Петербурге, по одному операционному офису в Ивановской и Новгородской областях, кредитно-кассовый офис в Волгоградской области, представительство в Норильске и филиал в Москве. На 30 сентября 2016 года численность персонала банка составляла 1 306 человек (годом ранее — 1 450 человек). Собственная сеть банкоматов финансового учреждения насчитывает 351 устройство. Кроме того, для бескомиссионного снятия клиентам банка доступна широкая сеть банкоматов Газпромбанка (свыше 5 тыс. устройств) и других партнеров группы ГПБ (свыше 1,2 тыс. устройств).

В числе крупных клиентов Банка СГБ в различные периоды были замечены ОАО «Бурводстрой», ПАО «Русский север», ЗАО «Вологодская птицефабрика», ПАО «ОГК-2», ПАО «Саратовэнерго», АО «Транснефть — Западная Сибирь», ОАО «Вологодский машиностроительный завод», ОАО «Вологдастрой», ОАО «Связьстрой-3», ОАО «Порт Сокол», ОАО «Бурводстрой», ОАО «Славянский хлеб», ОАО «Вологодский оптико-механический завод», ЗАО «Вологодский мясокомбинат», ОАО «Птицефабрика «Ермаково», ОАО «Русский север», ОАО «Строительная индустрия», ОАО «Молоко» и другие.

Юридическим лицам банк предоставляет следующий набор продуктов и услуг: корпоративные карты и зарплатные проекты (Visa и MasterCard), кредитование и торговое финансирование, банковские гарантии, лизинг (через дочернее ООО «СГБ-лизинг»), депозитарные операции, расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств на депозитах в банке, брокерское обслуживание, операции с ценными бумагами. Физическим лицам банк предлагает вклады, ипотеку, банковские (в том числе с овердрафтом) карты (платежных систем Visa, MasterCard, «Мир»), потребительские и автокредиты, денежные переводы по системам UNIStream, Contact и «Золотая Корона», обезличенные металлические счета, аренду ячеек, дистанционное обслуживание (SGB-Online).

В отраслевой структуре кредитов корпоративным клиентам преобладают такие сегменты, как торговля (22,0% от портфеля юрлиц на 1 октября 2016 года), производство (18,3%), финансовая деятельность (14,6%). Доли остальных секторов не превышают 10% и представлены строительством, индивидуальными предпринимателями, здравоохранением, общественным управлением, сельским и лесным хозяйством, недвижимостью, транспортом и коммуникациями, гостиничным и ресторанным бизнесом. Таким образом, отраслевая структура кредитного портфеля является весьма диверсифицированной. При этом концентрация на крупных заемщиках невысокая: кредиты пяти крупнейшим группам независимых заемщиков составляли на 30 сентября 2016 года 14,1% от совокупного кредитного портфеля. В свою очередь, в структуре обязательств корпоративных клиентов более 60% сформировано средствами компаний, ведущих финансовую деятельность. Отметим, что часть данных компаний, вероятно, связана с финансово-инвестиционным бизнесом бенефициара банка, хотя формально доля обязательств связанных сторон, согласно отчетности на конец сентября 2016 года, составляла чуть менее 10%.

За 11 месяцев 2016 года активы нетто банка увеличились на 20,7% — до 37,2 млрд рублей на 1 декабря. Рост активов фондировался преимущественно остатками и срочными депозитами корпоративных клиентов, а также собственными векселями. Почти всю привлеченную ликвидность в активах банк направлял на межбанковский и долговой рынки, при этом кредитный портфель финучреждения сократился на 17,8%.

В структуре пассивов на 1 декабря 2016 года 41% формируют вклады физических лиц и еще треть приходится на средства предприятий и организаций. Стоит отметить, что еще в начале 2016 года доля вкладов населения составляла 50%, а средства корпоративных клиентов не превышали 30% от пассивов. За январь-ноябрь 2016 года вклады физлиц сократились на 1,4%, а средства юрлиц выросли почти на 40%. В структуре средств юрлиц заметный рост показали как остатки и краткосрочные депозиты, так и депозиты срочностью от одного года. Привлеченные МБК и выпущенные векселя в совокупности составляют 8,75% от пассивов. Оставшаяся часть ресурсов представлена преимущественно собственным капиталом, объем которого с начала 2017 года вырос на 11,7%. Достаточность капитала в соответствии с требованиями ЦБ поддерживается с небольшим запасом — 10,6% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%, при этом достаточность основного капитала (не включающего субординированные займы) выполняется с еще меньшим запасом — 7,1% при минимуме в 6%.

Банк обладает достаточно активной и стабильной клиентской базой. Обороты по счетам клиентов составляют в среднем 30—50 млрд рублей ежемесячно, при этом порядка 20—30% совокупных оборотов формируют операции по счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

На 1 декабря 2016 года кредитный портфель банка составлял 34% от его активов нетто, еще чуть более 30% приходилось на вложения в ценные бумаги. Выданные МБК составляли 17,7%, высоколиквидные активы (остатки в кассе и на корсчетах) — 6,9%. Порядка 11,3% приходилось на статьи прочих активов, основные средства и нематериальные активы.

В кредитном портфеле небольшое преобладание за корпоративными ссудами — 52% портфеля. Кредиты физическим лицам в существенной мере представлены потребительскими ссудами. Уровень просрочки по портфелю традиционно высокий и на отчетную дату составляет 17,04% (16,2% на начало 2016 года), хотя объем просроченной задолженности с начала 2016 года сократился на 13,6%. Уровень резервирования по портфелю увеличился с начала 2016 года незначительным образом — с 20,7% до 21,9%. Обеспеченность кредитов залоговым имуществом средняя и составляет 67,1% (на начало 2016 года — 76,7%).

С начала 2016 года банк существенно нарастил объем вложений в ценные бумаги — на 72%. Вложения в основном представлены облигациями, состав портфеля достаточно хорошо диверсифицирован с преобладанием ОФЗ и еврооблигаций. Доля бумаг, переданных в залог по сделкам РЕПО, невысокая, за последние месяцы составляла от 14% до 31% в портфеле облигаций. Таким образом, банк регулярно привлекает ликвидность на денежном рынке, но при этом сохраняет хороший запас ликвидных бумаг для привлечения дополнительного фондирования в случае необходимости. Обороты по сделкам за последние месяцы находились в диапазоне 20—40 млрд рублей.

Несмотря на то, что банк регулярно привлекает ликвидность, по чистой позиции банк остается нетто-кредитором на рынке МБК. Внутримесячные обороты по размещению средств в 2016 году составляли от 30 млрд до 130 млрд рублей.

За 11 месяцев 2016 года банк получил прибыль в размере 130,4 млн рублей после убытка на 308,1 млн рублей за 2015 год. До выхода на прибыль основное давление на финансовый результат банка оказывали расходы по резервированию и убытки от продажи «плохих» кредитов. Со II квартала 2016 года влияние данных факторов на финрезультат заметно сократилось.

Совет директоров: Евгений Логовинский (председатель), Александр Калин, Екатерина Печенкина, Андрей Аршинов, Александр Соболь, Максим Филатов, Сергей Смирнов.

Правление: Максим Филатов (председатель), Диляра Морева, Елена Чумаевская, Владимир Семенов, Денис Лукичев, Алексей Новиков, Диляра Морева.

 

* Анатолий Гавриленко — известный финансист, основатель и ключевой акционер группы компаний «АЛОР», в настоящее время возглавляет наблюдательный совет группы. Занимает целый ряд должностей в общественных организациях финансового сектора, в различных коммерческих и других организациях. В частности, является президентом Российского Биржевого Союза; председателем Экспертного Совета по финансовой грамотности в сфере деятельности некредитных финансовых организаций при Банке России (бывшая ФСФР); членом Правления МТПП; председателем Наблюдательного совета НП «Сообщество Профессионалов Финансового Рынка «САПФИР»; членом биржевого совета ЗАО «Биржа «Санкт-Петербург» и др.

Группа Компаний «АЛОР» — одна из крупнейших финансовых групп РФ, сформированная в 2003 году на базе ЗАО «АЛОР Инвест», старейшей из входящих в структуру группы компаний, созданной в 1993 году. Компании, входящие в ГК «АЛОР», являются профессиональным участниками рынка ценных бумаг, стабильно занимают позиции в Топ-5 по объему биржевых операций с акциями на Московской Бирже. В настоящее время компании в ГК «АЛОР» предоставляют практически полный спектр услуг на рынке ценных бумаг широкому кругу инвесторов. В состав ГК, помимо ЗАО «АЛОР Инвест», входят: АЛОР Брокер (ООО «АЛОР +»), оказывающее брокерские услуги на российском рынке ценных бумаг; ООО «Инвест-Столица», осуществляющее дилерские операции и поддержку торговых операций в рамках ГК; 29 дочерних компаний ЗАО «АЛОР Инвест», обслуживающие клиентов в регионах РФ; ООО «АЛОР Украина» — дочерняя компания ООО «АЛОР +», предлагающая брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг Украины.

По данным журнала Forbes, Анатолий Гавриленков в настоящее время возглавляет и является совладельцем крупнейшей пенсионной группы, в состав которой входят негосударственные пенсионные фонды «Газфонд пенсионные накопления», «КИТ Финанс», «Промагрофонд» и «Наследие». На конец III квартала 2016 года в перечисленных НПФ было сосредоточено почти 400 млрд рублей пенсионных накоплений и свыше 16 млрд рублей корпоративных пенсий.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 18.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Севергазбанк»
Руководитель
Филатов Максим Владимирович
по информации на 18.01.2017
Адрес
160001, г. Вологда, ул. Благовещенская, д. 3
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 700-25-52 — единая справочная служба
(8172) 57-35-73
Лизинговая компания
СГБ-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
43 730 568 тыс. рублей
108 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
97 184 тыс. рублей
117 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Другие продукты: Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru