Севергазбанк

изменить банк
лицензия № 2816
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Банк СГБ» — региональный финансовый институт. Имеет достаточно развитую сеть продаж в Вологодской, Архангельской и Ярославской областях, а также подразделения в других крупных регионах. Основные направления деятельности — кредитование корпоративных и розничных клиентов, обслуживание компаний и организаций финансового и смежных секторов, привлечение средств граждан во вклады. Активен на денежном и валютном рынках. Основным бенефициаром банка (65% акций) является известный финансист и основатель ГК «Алор» Анатолий Гавриленко, 35% акций банка принадлежит НПФ «Газфонд».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Севергазбанка

Информация о банке

Публичное акционерное общество «СЕВЕРГАЗБАНК» (ПАО «БАНК СГБ») — универсальный коммерческий банк, предоставляющий широкий спектр услуг для частных лиц, корпоративных клиентов и государственных структур. Банк обслуживает более 500 тысяч частных клиентов и 18 тысяч предприятий.

СЕВЕРГАЗБАНК был основан в Вологде в 1994 году. В настоящее время это крупнейший банк в Вологодской области. Его филиальная сеть состоит из 45 офисов, которые работают в девяти субъектах РФ, включая Архангельскую, Новгородскую, Ярославскую, Ивановскую, Волгоградскую области, Республику Коми, Санкт-Петербург и Москву.

Банк имеет рейтинг кредитоспособности от агентства RAEX («Эксперт РА») на уровне ruВВВ+, прогноз по рейтингу «стабильный». По данным агентства, банк входит в топ-30 организаций по объему кредитов, выданных малому и среднему бизнесу в 2016 году.

Одним из владельцев и стратегическим партнером СЕВЕРГАЗБАНКА является АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления». Еще одним партнером банка выступает управляющая компания «Лидер», совместно с которой он участвует в ряде проектов государственно-частного партнерства, таких как автодорога «Северный обход Одинцова» в Московской области, «Концессии водоснабжения» в Волгограде, строительство линии первого частного трамвая в Санкт-Петербурге и северного дублера Кутузовского проспекта в Москве.

Одним из приоритетных направлений деятельности банка в работе с частными клиентами является развитие ипотечного и потребительского кредитования, пластиковых карт, автокредитов и других продуктов. Малому и среднему бизнесу банк также предоставляет широкую линейку кредитных и инвестиционных продуктов и услуг. Банк уделяет значительное внимание повышению финансовой грамотности населения, издавая газету «О финансах и не только».

С начала 2017 года банк проводит ребрендинг, в рамках которого изменились его полное наименование (ранее — «БАНК СГБ»), логотип и фирменный стиль. Ребрендинг отражает новый этап в истории СЕВЕРГАЗБАНКА, связанный с новой стратегией развития, модернизацией ключевых банковских процессов и повышением технологичности.

Основным бенефициаром банка (65% акций) является известный финансист и основатель ГК «Алор» Анатолий Гавриленко, 35% акций банка принадлежит НПФ «Газфонд».

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1994 году в Вологде и зарегистрирован как АКБ «Марсбанк». В 1997 году был переименован в ЗАО «Коммерческий банк развития газовой промышленности Севера «Севергазбанк». В 1999 году организационно-правовая форма была изменена на открытое акционерное общество. В 2000 году банк купил АКБ «Магистраль» (Республика Коми), ООО «КБ «Устюг-Банк» и ЗАО «Вытегорский комбанк» и преобразовал их в свои филиалы. До середины 2011 года фининститут входил в группу Газпромбанка. В декабре 2012 года ОАО «КБ «Севергазбанк» было переименовано в ОАО «Банк СГБ». В июне 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. В марте 2017 года полное наименование банка было изменено на ПАО «Севергазбанк» (сокращенный вариант остался прежним — ПАО «Банк СГБ»).

До недавнего времени бенефициаром 100% акций банка являлся основатель брокерской компании «Алор», известный финансист Анатолий Гавриленко*. В апреле 2016 года в состав акционеров вошел НПФ «Газфонд».

На текущий момент Анатолий Гавриленко является бенефициаром 65% акций банка, 35% акций принадлежит НПФ «Газфонд». Учредителями НПФ «Газфонд» являются ПАО «Газпром» и три его дочерние региональные организации, а также Газпромбанк.

Головной офис Банка СГБ находится в Вологодской области. Филиальная сеть банка насчитывает более 45 офисов, которые работают в Вологодской, Архангельской, Новгородской, Ярославской, Ивановской, Волгоградской областях, Республике Коми, Санкт-Петербурге и Москве. На 30 сентября 2017 года численность персонала банка составляла 1 096 человек (годом ранее — 1 306 человек). Собственная сеть банкоматов и терминалов финансового учреждения насчитывает 308 и 114 устройств соответственно. Кроме того, клиентам доступна банкоматная сеть банков-партнеров.

Банк обслуживает более 500 тыс. физических и 18 тыс. юридических лиц. В числе крупных клиентов банка в различные периоды были замечены ОАО «Бурводстрой», ПАО «Русский север», ЗАО «Вологодская птицефабрика», ПАО «ОГК-2», ПАО «Саратовэнерго», АО «Транснефть — Западная Сибирь», ОАО «Вологодский машиностроительный завод», ОАО «Вологдастрой», ОАО «Связьстрой-3», ОАО «Порт Сокол», ОАО «Бурводстрой», ОАО «Славянский хлеб», ОАО «Вологодский оптико-механический завод», ЗАО «Вологодский мясокомбинат», ОАО «Птицефабрика «Ермаково», ОАО «Русский север», ОАО «Строительная индустрия», ОАО «Молоко» и другие.

Юридическим лицам банк предлагает следующий набор продуктов и услуг: корпоративные карты и зарплатные проекты (Visa и MasterCard), кредитование и торговое финансирование, банковские гарантии, лизинг (через дочернее ООО «СГБ-лизинг»), депозитарные операции, расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств на депозитах в банке, брокерское обслуживание, операции с ценными бумагами и др. Физическим лицам доступны вклады, ипотека, банковские (в том числе с овердрафтом) карты (платежных систем Visa, MasterCard, «Мир»), потребительские и автокредиты, денежные переводы по системам UNIStream, Contact и «Золотая Корона», обезличенные металлические счета, аренда ячеек, дистанционное обслуживание (SGB-Online).

В отраслевой структуре кредитов корпоративным клиентам, согласно отчетности по МСФО на 30 сентября 2017 года, преобладали такие сегменты, как производство (19,7% от портфеля юрлиц), торговля (18,2%), финансовая деятельность (14,5%), общественное управление (13,9%). Доли остальных секторов не превышали 10% и представлены строительством, индивидуальными предпринимателями, здравоохранением, сельским и лесным хозяйством, недвижимостью, транспортом и коммуникациями, гостиничным и ресторанным бизнесом. Таким образом, отраслевая структура кредитного портфеля достаточно диверсифицированная. При этом концентрация на крупных заемщиках невысокая: кредиты пяти крупнейшим группам независимых заемщиков составляли на 30 сентября 2017 года 11,6% от совокупного кредитного портфеля (годом ранее — 13,4%). В свою очередь, в структуре обязательств корпоративных клиентов почти 70% на 30 сентября 2017 года было сформировано средствами компаний, ведущих финансовую деятельность. Отметим, что часть данных компаний, вероятно, связана с финансово-инвестиционным бизнесом бенефициара банка: так, доля обязательств связанных сторон в клиентских средствах составляла 19,8% на конец сентября 2017 года (без учета субординированных займов).

За 11 месяцев 2017 года активы нетто банка увеличились на 28,4% — до 50,7 млрд рублей на 1 декабря. Рост активов фондировался преимущественно остатками и краткосрочными депозитами корпоративных клиентов. Основная часть привлеченной ликвидности была направлена на межбанковское кредитование и покупку облигаций. Кредитный портфель также вырос (преимущественно за счет розничных ссуд), хотя в абсолютном выражении прирост оказался не таким ощутимым для баланса, как по портфелям выданных МБК и купленных облигаций.

В структуре пассивов на 1 декабря 2017 года 51% формировали средства предприятий и организаций, и еще почти треть приходилась на вклады физических лиц. Стоит отметить, что еще в начале 2016 года доля вкладов населения составляла 50%, а средства корпоративных клиентов не превышали 30% от пассивов. За январь — ноябрь 2017 года объем вкладов физлиц почти не изменился, а средств юрлиц — увеличился более чем вдвое. В структуре средств юрлиц основной рост пришелся на остатки и краткосрочные депозиты. Привлеченные МБК и выпущенные векселя в совокупности составляют 5,1% от пассивов. Оставшаяся часть ресурсов представлена преимущественно собственным капиталом, объем которого в соответствии с методикой ЦБ вырос с начала 2017 года на 17,9%. Достаточность капитала в соответствии с требованиями ЦБ поддерживается с запасом — 11,3% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%, при этом достаточность основного капитала (не включающего субординированные займы) выполняется с заметно меньшим запасом — 7,2% при минимуме в 6%.

Банк обладает достаточно активной и стабильной клиентской базой. Обороты по счетам корпоративных клиентов с начала 2017 года составляли в среднем 50—60 млрд рублей ежемесячно.

На 1 декабря 2017 года вложения банка в ценные бумаги составляли 30,6% от его активов нетто, совокупный кредитный портфель — 28,6%, портфель выданных МБК — 27,1%. Оставшаяся часть активов представлена высоколиквидными запасами — 5,3%, основными средствами — 3,8%, прочими активами — 4,6%.

В кредитном портфеле небольшое преобладание за розничными ссудами — 54,5% портфеля. Кредиты физическим лицам в существенной мере представлены потребительскими ссудами. Уровень просрочки по портфелю традиционно достаточно заметный, хотя с начала 2017 года сократился с 15,0% до 12,0% на отчетную дату. Уровень резервирования по портфелю сократился с начала 2017 года соответствующим образом — с 20,0% до 16,2%. Обеспеченность кредитов залоговым имуществом традиционно находится на невысоком уровне и на отчетную дату составляла 60,2% (на начало 2017 года — 63,9%).

С начала 2017 года банк в полтора раза увеличил объем вложений в ценные бумаги. Портфель на балансе банка более чем наполовину сформирован ОФЗ и госбумагами, оставшаяся часть разделена между переданными в РЕПО облигациями, еврооблигациями, облигациями российских компаний и банков. Доля бумаг, переданных в залог по сделкам РЕПО, невысокая, за последние месяцы составляла от 10—15% в портфеле облигаций. Таким образом, банк регулярно привлекает ликвидность на денежном рынке, но при этом сохраняет хороший запас ликвидных бумаг для привлечения дополнительного фондирования в случае необходимости. Обороты по сделкам РЕПО за последние месяцы находились в диапазоне 4—13 млрд рублей.

Несмотря на регулярное привлечение ликвидности, по чистой позиции банк остается нетто-кредитором на рынке МБК. Внутримесячные обороты по размещению средств в 2017 году составляли от 96 млрд до почти 170 млрд рублей. Средства размещаются как в виде кредитов и депозитов в коммерческих банках, так и на депозитах в ЦБ.

За 11 месяцев 2017 года банк получил прибыль в размере 390,6 млн рублей, что превысило результат всего 2016 года (226,3 млн рублей чистой прибыли).

Совет директоров: Евгений Логовинский (председатель), Олег Бялощицкий, Марина Малютина, Сергей Никитин, Алексей Нуждов, Александр Соболь, Максим Филатов.

Правление: Максим Филатов (председатель), Диляра Морева, Елена Чумаевская, Владимир Семенов, Денис Лукичев, Алексей Новиков, Игорь Зимин.

 

* Анатолий Гавриленко — известный финансист, основатель и ключевой акционер группы компаний «Алор», с 2009 года возглавляет наблюдательный совет группы. Занимает целый ряд должностей в общественных организациях финансового сектора, в различных коммерческих и других организациях. В частности, является президентом Российского Биржевого Союза, председателем Экспертного Совета по финансовой грамотности в сфере при Банке России (бывшая ФСФР), членом Правления МТПП, председателем Наблюдательного совета НП «Сообщество Профессионалов Финансового Рынка «САПФИР», членом биржевого совета ЗАО «Биржа «Санкт-Петербург» и др.

Группа Компаний «Алор» — одна из крупнейших финансовых групп РФ. Сформирована в 2003 году на базе ЗАО «Алор Инвест» — старейшей из входящих в структуру группы компаний, созданной в 1993 году. Компании, входящие в ГК «Алор», являются профессиональным участниками рынка ценных бумаг, стабильно занимают позиции в топ-5 по объему биржевых операций с акциями на Московской Бирже. В настоящее время компании в ГК «Алор» предоставляют практически полный спектр услуг на рынке ценных бумаг широкому кругу инвесторов. В состав ГК, помимо ЗАО «Алор Инвест», входят: Алор Брокер (ООО «Алор +»), оказывающее брокерские услуги на российском рынке ценных бумаг; ООО «Инвест-Столица», осуществляющее дилерские операции и поддержку торговых операций в рамках ГК; 29 дочерних компаний ЗАО «Алор Инвест», обслуживающие клиентов в регионах РФ; ООО «Алор Украина» — дочерняя компания ООО «Алор +», предлагающая брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг Украины.

В начале 2017 года журнал Forbes называл Анатолия Гавриленко главой и совладельцем крупнейшей пенсионной группы, в состав которой входили негосударственные пенсионные фонды «Газфонд пенсионные накопления», «КИТ Финанс», «Промагрофонд» и «Наследие». В начале апреля 2017 года перечисленные фонды были присоединены к НПФ «Газфонд». В настоящее время фонд представлен в большинстве федеральных округов и имеет 55 офисов по всей стране. Пенсионные накопления фонда — 429 млрд рублей, обслуживается клиентская база, насчитывающая 6,2 млн человек (сегмент обязательного пенсионного страхования) и 0,15 млн человек (сегмент негосударственного пенсионного обеспечения).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 15.01.2018
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Севергазбанк»
Руководитель
Филатов Максим Владимирович
по информации на 15.01.2018
Адрес
160001, г. Вологда, ул. Благовещенская, д. 3
Севергазбанк
Отделения и банкоматы
в городе Вологда и других городах России
Телефоны
8 800 700-25-52 — единая справочная служба
(8172) 57-35-73
Официальный сайт
www.severgazbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.07.2018
Активы нетто
55 218 483 тыс. рублей
96 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
295 938 тыс. рублей
90 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBBB+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru