Транскапиталбанк (ТКБ)

изменить банк
лицензия № 2210
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Транскапиталбанк» — крупный по размеру активов столичный банк, подконтрольный менеджменту. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов и кредитование физических лиц, операции с ценными бумагами. Базовым источником финансирования деятельности выступают средства предприятий и организаций (25,7%), а также вклады физлиц (24,4%) и привлеченные МБК (21,4%). Бенефициары — топ-менеджмент банка, контролирующий в совокупности 37,77% акций общества, и три крупных иностранных инвестиционных банка, владеющие в общей сложности 44,97% акций общества.

Предложения Транскапиталбанка

Лучшие предложения Транскапиталбанка

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1992 году в форме закрытого акционерного общества, свое динамичное развитие начал в 1999 году, когда его приобрела команда экс-менеджеров Инфо-Банка во главе с Ольгой Грядовой. В начале 2006 года акционеры банка приобрели 40% акций МПИ-Банка (ныне Океан-Банк) в обмен на 8% акций Транскапиталбанка. Топ-менеджмент и основная доля бизнеса МПИ-Банка стали частью Транскапиталбанка. В 2014 году кредитно-финансовая организация изменила свою организационно-правовую форму на открытое акционерное общество. На момент подготовки информации банк возглавлял группу компаний, включающую в себя, помимо кредитной организации, еще четыре юридических лица, в том числе одну лизинговую компанию. С октября 2004 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

В октябре 2015 года АСВ назначило Транскапиталбанк санатором ПАО «АКБ «Инвестторгбанк». В рамках процесса финансового оздоровления кредитная организация получит от АСВ порядка 19,5 млрд рублей для поддержания собственной ликвидности, средства будут выделены сроком на два года под обеспечение. С 27 февраля 2016 года Транскапиталбанк осуществляет полный контроль за деятельностью Инвестторгбанка. Кроме того, фининституту принадлежит 100% акций АО «Объединенная лизинговая компания» и 100% уставного капитала ООО «Тритайл».

На текущий момент конечными бенефициарами банка являются председатель правления, член совета директоров Ольга Грядовая и ее близкие родственники — супруг, член совета директоров Леонид Ивановский и сын, член правления Евгений Ивановский, совместно контролирующие пакет в 34,23% акций. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) контролирует 28,29% акций общества, Банк реконструкции КфВ (Bank for Reconstruction KfW) — 9,04% через DEG — Deutsche Investitions und Entwicklungs GmbH, Международная Финансовая Корпорация (IFC) — 7,64%. Долями, не превышающими 5% акций, владеют председатель совета директоров Борис Казаков (3,54%), Денис Кудрявцев (2,05%), гражданин Болгарии Татьяна Мурашко и гражданин Кипра Гианнула Далити (по 1,84%), Георгий Георгиев (1,69%), Наталья Покрышева (1,44%), Евгения Денисова (1,31%), Гаяна Кириенко (1,19%), Татьяна Зуева (1,14%), Сергей Рудов (1,06%), Лариса Голубкина (0,60%), миноритарии (3,08%).

Сеть банка достаточно хорошо развита и включает в себя головной офис, расположенный в Москве, 13 филиалов на территории РФ (Пермь, Санкт-Петербург, Рязань, Сыктывкар, Воронеж, Самара, Новосибирск, Екатеринбург, Тюмень, Ярославль, Брянск, Нижнем Новгород и Краснодар), 32 дополнительных офиса, десять кредитно-кассовых и семь операционных офисов. Офисы банка располагаются и действуют в 20 субъектах Российской Федерации, но их основная часть приходится на центральную часть России. По данным отчетности МСФО за первое полугодие 2016 года, численность персонала группы банка составляла 3 903 человека. Кредитная организация располагает собственной сетью банкоматов и платежных терминалов, насчитывающей около 460 единиц оборудования.

Банк располагает относительно широкой клиентской базой, насчитывающей более 420 тыс. физических и юридических лиц. Основными клиентами банка в разное время значились 3 ЦВКГ им. Вишневского Минобороны России ФГБУ, ООО «Агронефтепродукт», ООО «Альянскапиталинвест», ГКБ им. А. К. Ерамишанцева ДЗМ ГБУЗ, ГМИИ им. А. С. Пушкина, ОАО «Гостиница Восток», ПАО «Дикси Групп», АО «Иль Де Ботэ», Комбинат Питания № 3 ФГБУ, Королёвская стоматологическая поликлиника ГАУЗ, ООО «Кэмп-Домодедово», лечебно-реабилитационный центр Минэкономразвития России ФБУЗ, МГУПС (МИИТ), АО «Металлургический завод Электросталь», АО ММП имени В. В. Чернышева, Московский центр дерматовенерологии и косметологии ГБУЗ, ПАО «Мосэнергосбыт», НИУ МГСУ, ЗАО «Сухиничский Комбикормовый завод», ПАО «Тульский оружейный завод», ФГКУ ЦКВГ ФСБ России, ФГКУ «Центральная поликлиника ФСБ России», ОАО «Ярославский Радиозавод» и многие другие.

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты (потребительские и автокредиты), линейку вкладов, ипотеку (в том числе с господдержкой), денежные переводы без открытия счета (Anelik, WesternUnion, Blizko, «Золотая Корона»), прием платежей от населения, пластиковые карты (MasterCard, Visa International), валютно-обменные операции, сейфовые ячейки, удаленное банковское обслуживание, операции с драгоценными металлами и монетами.

Юридическим лицам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, депозиты, валютный контроль, банковские гарантии, пластиковые карты («Таможенная карта», MasterCard, Visa International), зарплатные проекты, инкассация, лизинг, факторинг, сейфы, удаленное банковское обслуживание, эквайринг и пр.

С января по сентябрь 2016 года активы нетто кредитной организации показали рост на 1,6 млрд рублей, составив на 1 октября 223,1 млрд рублей. Основным драйвером роста в пассивной части баланса стали привлеченные МБК, объем которых за рассмотренный период увеличился на 10,9 млрд рублей. Кроме того, положительную динамику продемонстрировали привлеченные во вклады средства частных клиентов (+7,9 млрд рублей) и средства на лоро-счетах (+1,6 млрд рублей). В то же время наблюдается отток средств корпоративных клиентов (-25,5 млрд рублей), частичное погашение обязательств по собственным выпущенным ценным бумагам (-2,6 млрд рублей) и сокращение объема собственного капитала (-1,5 млрд рублей). В активах банк нарастил объем портфеля выданных МБК (+4,2 млрд рублей) и прочих активов (+3,4 млрд рублей). Наряду с этим сократился объем вложений в портфель ценных бумаг (-4,3 млрд рублей), кредитного портфеля (-721,5 млн рублей) и высоколиквидных активов (-545,8 млн рублей).

Пассивы Транскапиталбанка хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. На 25,7% обязательства банка представлены средствами на расчетных счетах и депозитах (преимущественно) корпоративных клиентов. С начала текущего года совокупный объем кредиторской задолженности юрлиц сократился на 30,8%, составив на отчетную дату 57,3 млрд рублей. В составе средств юрлиц 38,4% привлечено на срок от одного года до трех лет. Вклады физлиц, представленные в основном депозитами, привлеченными на срок от одного года до трех лет (78,4%), формируют 24,4% нетто-пассивов фининститута. С начала года их объем увеличился на 17,1% и на 1 октября составил 54,5 млрд рублей. Привлеченные МБК составляют 21,4% нетто-пассивов. Большую часть заимствований банк привлекает от российских банков. В прочем, банк также активно привлекает ликвидность от банков-нерезидентов и ЦБ РФ, в том числе в рамках операций РЕПО. За анализируемый период объем привлечения на рынке МБК показал рост на 29,6%, составив к октябрю 47,7 млрд рублей. Собственные средства банка формируют долю в 12,2% пассивов, остатки на лоро-счетах — 8,3%, выпущенные банком собственные ценные бумаги (облигации и векселя) — 1,9%. Клиентская база банка достаточно большая, в основном представлена такими отраслями экономики, как производство, торговля, сфера услуг, инвестиционная и страховая деятельность, строительство и недвижимость. Обороты по счетам клиентов на протяжении рассмотренного периода носят стабильный характер и находятся в диапазоне 155 ─ 254 млрд рублей ежемесячно. Стоит отметить, что в составе клиентских обязательств юрлиц 47% приходится на расчетные счета и депозиты государственных компаний. На 30 июня 2016 года совокупный остаток средств 36 крупных клиентов банка составил 22,3% от общей суммы средств клиентов.

Собственные средства с начала текущего года сократились на 5,1%, составив на 1 октября 2016 года 27,3 млрд рублей. Изменение показателя обусловлено сокращением объема субординированных депозитов (амортизация и снижение курсов на отчетную дату). В связи с этим снизилось и значение норматива собственных средств банка (Н1.0) — с 14,9% до 12,6%. Стоит отметить наличие в составе капитала субординированного долга, номинированного в рублях, евро и долларах США, с остаточной стоимостью на отчетную дату 9,3 млрд рублей, со сроком погашения с 2017 года по 2022 год.

В активах доминирует кредитный портфель (54,6%), ещё 21,7% составляет портфель ценных бумаг, около 12% приходится на средства, размещенные в банках, 6,1% — прочие активы, 5,1% — высоколиквидные активы, большую часть которых формирует остаток в ЦБ РФ.

Кредитный портфель — 121,8 млрд рублей, на 70,2% представлен кредитами юрлиц, за анализируемый период несущественно сократился (менее 1%) за счет снижения стал портфель кредитов юрлиц (-1 млрд рублей). При этом розничный портфель показал рост (+316,5 млн рублей). Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю увеличилась на треть, в результате чего ее уровень вырос с 8,2% до 11%. Однако резервами банк покрывает лишь 10,7% всех ссуд. Обеспечение залогом имущества совокупного кредитного портфеля находится на уровне 113,4%, что является достаточным показателем обеспеченности. Согласно данным отчетности по МСФО за первое полугодие 2016 года, кредитный портфель в основном был представлен кредитами, выданными юрлицам, осуществляющим свою деятельность в отраслях торговли, строительства и производства. На 30 июня 2016 года совокупная сумма ссудной задолженности 20 групп крупных заемщиков банка составила 41,3 млрд рублей, или 22,7% от общей суммы кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг — 48,4 млрд рублей (-8,1% с начала 2016 года). Полностью представлен вложениями в облигации: преимущественно гособлигации — 36,2%, 32,8% — вложения в корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, 23,9% портфеля передано в залог по операциям РЕПО с Банком России, 7,1% — облигации кредитных учреждений, в том числе нерезидентов. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца достаточно высокие (в отдельные месяцы превышают 800 млрд рублей), что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

Объем выданных МБК с начала 2016 года увеличился на 18,6% и на 1 октября составил 26,7 млрд рублей. В большей степени кредитная организация размещает ликвидность в российских банках на максимальный срок 90 дней. Впрочем, средства активно размещаются и в банках-нерезидентах. По состоянию на 1 октября 2016 года в портфеле отражалась просроченная задолженность по МБК, выданным банкам-нерезидентам, в размере 322,5 млн рублей, по которым был начислен резерв в сумме 105,7 млн рублей. Обороты по размещению внутри месяца умеренные (10—71 млрд рублей).

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, как привлекая ликвидность (в том числе по операциям РЕПО с ЦБ РФ) в заметных объемах (59—406 млрд рублей), так и размещая ликвидность в небольших объемах. Кредитная организация крайне активна на рынке Forex, с оборотами по конверсионным операциям в диапазоне 276—802 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 599,5 млн рублей по РСБУ (за 2014 год — 2,9 млрд рублей). За девять месяцев 2016 года банк получил прибыль в размере 49,7 млн рублей.

Совет директоров: Борис Казаков (председатель), Ольга Грядовая, Леонид Ивановский, Алексей Воробьев, Игорь Юргенс, Сергей Шибаев, Владимир Мау, Марина Дитц, Арвид Тюркнер.

Правление: Ольга Грядовая (председатель), Ольга Банных, Светлана Голованова (главный бухгалтер), Екатерина Прохорова, Евгений Ивановский, Дамир Шагиев.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 16.11.2016
Справочная информация
ПАО «Транскапиталбанк»
Руководитель
Грядовая Ольга Викторовна
по информации на 16.11.2016
Адрес
109147, г. Москва, ул. Воронцовская, д. 27/35
Транскапиталбанк (ТКБ)
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-32-00 — единая справочная служба
(495) 777-41-50
(495) 797-32-00
Официальный сайт
www.tkbbank.ru
Лизинговая компания
Объединенная лизинговая компания
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
220 663 230 тыс. рублей
41 место по России, 35 место в регионе
Чистая прибыль
-466 122 тыс. рублей
583 место по России, 291 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА A+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru