Список вопросов

Требуется уточнение

P2P-мошенники пользуются тем, как Ozon Банк обращается с клиентами. Как решать блокировку по 161-ФЗ?

Качество обслуживания

28.03.2026 01:16

108

Ozon Банк

Автор

user-68657290855

г Москва

Пишу публично, потому что через обычные каналы Ozon Банка решить вопрос по существу не удалось.

20.03.2026 Ozon Банк заблокировал мне счет и карты со ссылкой на "подозрительные операции". После этого банк не дал мне нормального способа оспорить блокировку, предоставить документы и пройти урегулирование. В чате и по телефону по сути предлагают только один сценарий - закрыть счет.

О том, что мои данные связаны с базой ЦБ по 161-ФЗ, я узнал не от Ozon Банка, а от другого банка. Затем я сам обратился в Банк России и из ответа узнал, что:

сведения в базу ЦБ направил именно Ozon Банк;
спорный перевод был внутри Ozon Банка: и банк отправителя, и банк получателя (мой) - Ozon Банк.

То есть банк сам сформировал эту ситуацию внутри своей системы, сам передал сведения в базу ЦБ, но клиенту не сообщает, какая именно операция признана спорной, и не дает нормальной возможности защитить свою позицию.

По моей оценке, речь идет о P2P-сделке по продаже криптовалюты. У меня есть переписка, ордер и другие подтверждения добросовестности сделки. Но Ozon Банк ничего у меня не запросил и разбирательства по существу не провел.

У меня главный вопрос к Ozon Банку: почему вместо проверки обстоятельств и приема документов банк фактически подталкивает клиента к закрытию счета и возврату денег? Это выглядит так, будто банк просто снимает с себя юридический риск, а все последствия перекладывает на клиента. В такой модели недобросовестный контрагент может получить и криптовалюту, и возврат рублей.

Вопросы к представителю Ozon Банка:

Почему банк сразу не сообщает клиенту, какая именно операция признана спорной?
Почему клиенту не дают нормальный канал для подачи документов и объяснений?
Почему банк фактически сводит урегулирование к сценарию "закрой счет" и верни деньги а то не вытащим из базы ЦБ" без полноценного разбирательства?
Считает ли Ozon Банк такую практику нормальной, если она создает преимущества для мошеннических схем и лишает добросовестного клиента возможности защититься?

Прошу дать ответ по существу: какая операция спорная, какой порядок урегулирования предусмотрен и почему клиенту вместо разбирательства навязывается закрытие счета и возврат средств.

Здравствуйте.

Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных, мы можем запросить сведения и (или) документы, связанные с проводимыми операциями и основание для их совершения.

Проверка информации и предоставление ответа происходит не позднее 30 календарных дней. Указали это в пункте 11.2.1 клиентских правил, с которыми можно ознакомиться по ссылке.

Ваш запрос принят и передан на рассмотрение. В чате банка сообщаем сроки ответа после начала проверки. Ответ будет направлен в чат приложения Ozon банка. В чате и на горячей линии вам отвечает автоматический помощник, который дает актуальную информацию, как разблокировать счет или закрыть счет и вывести деньги.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Варвара Долинина

Руководитель группы внешних коммуникаций

Задать вопрос

Мой профиль

Показывать:

Сначала популярные

О банке

Ozon Банк

Лицензия № 3542

ОГРН 1227700133792

Адрес

123112, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10

Офисы в городе Москва

Банкоматов 137 Отделений 1

Телефон

8 800 555-89-82

+7 (495) 215-24-08

Сайт

finance.ozon.ru

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Продукты банка

Расчетно-кассовое обслуживание