Национальный Банк «Траст»

изменить банк
лицензия № 3279
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Банк «Траст» — крупная кредитная организация с широкой филиальной сетью. Приоритетные направления деятельности — розничный бизнес, работа со средним и малым предпринимательством, с корпоративными клиентами. В настоящее время проходит процедуру финансового оздоровления с участием банка «Финансовая Корпорация Открытие», которая подразумевает присоединение «Траста» к инвестору до конца 2020 года.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Национального Банка «Траст»

Информация о банке

Национальный банк «ТРАСТ», основанный в 1995 году, является одним из крупнейших российских розничных банков. По размеру активов входит в топ-25 банков России. Прибыль банка по итогам 1 квартала 2015 года (по РСБУ) составила 3,5 млрд рублей.

В декабре 2014 года в ответ на обращение банка «ТРАСТ» в ЦБ РФ о предоставлении финансовой поддержки Банк России принял решение о мерах по финансовому оздоровлению банка. Банк «Финансовая Корпорация Открытие», головная организация банковской группы «Открытие», был выбран инвестором для проведения санации банка «ТРАСТ».

С 2015 года «ТРАСТ» входит в состав финансового холдинга «Открытие». Совместно с банковской группой «Открытие» (банк «ФК Открытие» и банк «ХМБ Открытие») «ТРАСТ» образует крупнейший частный банковский бизнес в стране, активы которого превышают 3 трлн рублей, количество частных клиентов составляет около 4 млн человек, клиентов — юридических лиц — около 190 тысяч. В составе «Открытия» «ТРАСТ» развивается в качестве универсального розничного банка.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1995 году в Санкт-Петербурге под наименованием «Менатеп Санкт-Петербург» в качестве одной из дочерних структур московского банка «Менатеп». Изначально «Менатеп СПб» создавался как моноофисный банк, работающий в Северо-Западном регионе. Однако в результате кризиса августа 1998 года, когда «Менатеп» остановил операции, основная часть его бизнеса была переведена в «Менатеп СПб» и Доверительный и Инвестиционный Банк. При распределении активов «Менатеп СПб» получил филиальную сеть и карточный бизнес банка, а ДИБу досталась большая часть финансовых потоков «ЮКОСа». Одновременно банку «Менатеп СПб» удалось получить поддержку со стороны руководства «Газпрома», что привело к существенным изменениям в составе собственников банка и дало толчок развитию нового направления бизнеса. В 2000 году банк, действовавший в форме ЗАО, был преобразован в ОАО. В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО.

Летом 2004 года менеджмент ИБ «Траст» (бывший ДИБ) во главе с председателем советов директоров обоих банков Ильей Юровым завершил сделку по выкупу прав собственности в отношении контрольных пакетов акций банков «Траст» и «Менатеп СПб» у прежних владельцев. В результате права собственности в отношении 99,3% акций «Менатеп СПб» перешли от МФО «Менатеп» к менеджменту инвестбанка «Траст». В марте 2005 года банк был переименован в открытое акционерное общество «Национальный банк «Траст» (НБ «Траст»), в ноябре 2006 года «переехал» из Петербурга в Москву, а спустя два года завершил давно анонсированную сделку по присоединению ИБ «Траст».

До конца декабря 2014 года основным акционером кредитной организации выступало ЗАО «Управляющая компания «Траст» (93,77% акций), конечными владельцами которого, согласно сложной схеме собственности, являлись члены совета директоров банка Илья Юров, Сергей Беляев и Николай Фетисов. Напрямую Илья Юров владеет долей почти в 4,5% акций НБ «Траст». Отметим, что руководство банка было заинтересовано в привлечении стороннего инвестора, в частности, упоминалась НК «Роснефть». В декабре 2013 года советом директоров кредитной организации было принято решение об увеличении уставного капитала путем выпуска и размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций банка. В случае размещения допэмиссии в полном объеме уставный капитал кредитного учреждения должен был повыситься на 25%.

22 декабря 2014 года Банк России принял решение о санации НБ «Траст», занимающего 28-е место по размеру активов нетто. Санатором был назначен Банк «Финансовая Корпорация Открытие». ЦБ принял решение санировать банк «Траст» с участием инвестора, исходя из оценки Агентства по страхованию вкладов объема недостачи капитала на сумму 67,8 млрд рублей. Вся процедура санации оценена в 127 млрд рублей, из которых 99 млрд регулятор предоставит в виде кредита АСВ для финансовой помощи «Трасту», а дополнительный кредит на 28 млрд получит банк-санатор на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и обязательствами банка. Уже в декабре 2015 года «Коммерсант» писал об обращении холдинга «Открытие» в АСВ за дополнительным финансированием на санацию «Траста», так как в ходе санации объем ранее озвученной «дыры» увеличился. По сообщениям прессы, холдингу потребовалось еще около 47 млрд рублей к ранее полученным 127 млрд. Согласно плану финансового оздоровления, «ФК Открытие» завершит присоединение «Траста» до конца 2020 года.

По состоянию на февраль 2017 года, согласно списку лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, датированному 10 октября 2016 года, 99,99% акций банка принадлежит АО «Открытие Холдинг».

Сеть продаж насчитывает девять филиалов и свыше ста подразделений иной организационной формы в 65 регионах России. По состоянию на начало 2017 года в банке работало 3 157 человек.

В обращении находится свыше 1,8 млн выпущенных банком пластиковых карт, держатели которых могут воспользоваться широкой сетью банкоматов, а также имеют возможность снимать наличные в банкоматах любых банков (снятие более 5 тыс. рублей бесплатно). Помимо банковских карт международных платежных систем Visa и MasterCard частным клиентам предлагается широкий спектр кредитных и депозитных продуктов, расчетно-кассовое и дистанционное обслуживание, аренда сейфовых ячеек, брокерские услуги на международном рынке Forex, страховые программы. Перечень услуг для корпоративных клиентов включает в себя стандартные РКО и кредитование, размещение временно свободных денежных средств, международные расчеты, валютный контроль, документарные операции, инвестиционные услуги, выпуск и обслуживание корпоративных банковских карт, карт в рамках зарплатных проектов и т. д.

С января 2016 года по февраль 2017 года активы нетто кредитной организации увеличились в объеме на 14,6% (или на 50,4 млрд рублей), составив на начало февраля 2017 года 395,4 млрд рублей. В пассивной части баланса рост был спровоцирован притоком средств частных клиентов (+24,3 млрд рублей) и увеличением объема средств, привлеченных на рынке МБК (+39,9 млрд рублей). Капитал банка при этом продолжил свое «крутое пике»: его отрицательное значение за рассмотренный период понизилось с минус 22,4 млрд до минус 62,5 млрд рублей. В активной части баланса при заметном росте вложений в ценные бумаги (+40,9 млрд рублей) и корпоративный кредитный портфель (+34,4 млрд рублей), банк сократил объем розничного ссудного портфеля (-18 млрд рублей), а также размещений на рынке МБК (-8,7 млрд рублей) и вложений в высоколиквидные активы.

В связи с тем, что на текущий момент банк проходит процедуру финансового оздоровления, структура его пассивов на начало февраля 2017 года выглядит следующим образом: средства предприятий и организаций — 33,7%, вклады физических лиц — 32,1%, привлеченные МБК — около 13%. Капитал банка демонстрирует отрицательное значение в минус 62,5 млрд рублей, на начало 2015 года его значение составляло 1,963 млрд рублей, на начало 2014 года — 21,5 млрд рублей. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (50,3%). Еще 33% формируют вложения в ценные бумаги, прочие активы — 11%, выданные МБК и высоколиквидные активы в сумме составляют долю порядка 2% активов нетто кредитной организации.

Кредитный портфель по состоянию на 1 февраля 2017 года — 198,8 млрд рублей, за рассматриваемый период увеличился на 9%, или на 16,4 млрд рублей в абсолютном выражении. Рост портфеля был полностью обеспечен увеличением корпоративного кредитного портфеля (при снижении розничного). Кредитный портфель за рассмотренный период несколько поменял свою структуру: ранее большая часть портфеля была представлена розничными ссудами, теперь же доминируют корпоративные. На февраль 2017 года с небольшим перевесом лидирует корпоративный портфель, на который приходится 53,6%. Ранее розничный портфель банка вдвое превышал корпоративный по объему, сейчас же доли практически сравнялись, что может говорить о смене вектора в кредитной стратегии банка.

Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 70%. Уровень просроченной задолженности на начало февраля 2017 года составил 44,58% (на январь 2016 года — 46,6%; на январь 2015 года — 7,93%), примерно 55% просрочки приходится на розничный портфель. Уровень резервирования по портфелю составляет 34,3% (на начало периода — 38,7%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 55,2 млрд рублей (27,8% совокупного кредитного портфеля), что является крайне низким уровнем обеспечения. В отраслевой структуре кредитного портфеля значительная доля ссуд приходится на сектор недвижимости и девелопмента (согласно МСФО за девять месяцев 2016 года, 30,2 млрд рублей, или более 52% портфеля). В географической структуре кредитного портфеля уверенно лидирует Москва и Ленинградская область. На внебалансовом счете 91412 отражены права требования, представленные банком в качестве обеспечения по займу, предоставленному банку АСВ на срок до 29 декабря 2024 года, сумма которых на 1 октября 2016 года составила 61,5 млрд рублей (на 1 января 2016 года — 45,8 млрд рублей).

Портфель ценных бумаг — 130,8 млрд рублей (33% нетто-активов), за рассмотренный период показал внушительный рост (+45,6%, или +40,9 млрд рублей). В составе портфеля 91% вложено в облигации (из которых 55% — ОФЗ и ОБР, 25% — корпоративные облигации компаний, 12% — банковские облигации, около 4% передано в РЕПО), доля вложений в акции российских компаний незначительна — около 3% портфеля, порядка 6% приходится на ПИФы. Обороты по портфелю в последний квартал находились в диапазоне 40—200 млрд рублей. По состоянию на 1 октября 2016 года ценные бумаги, удерживаемые до погашения, на сумму 9,3 млрд рублей, представлены банком в качестве обеспечения по займу, предоставленному ГК АСВ на срок до 29 декабря 2024 года.

На рынке МБК банк занимает позицию нетто-дебитора, ежемесячно привлекая довольно существенные объемы ликвидности.

По итогам 2016 года убыток банка составил 14,3 млрд рублей, согласно отчетности по РСБУ (по итогам 2015 года банк заработал 4,7 млрд рублей прибыли по РСБУ).

Совет директоров: Рубен Аганбегян (председатель), Евгений Данкевич, Вероника Доленко, Дмитрий Попков, Анатолий Предтеченский, Елена Будник, Николай Мыльников.

Правление: Николай Мыльников (председатель), Инна Ващенко, Дмитрий Ситников, Марина Джотян.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 06.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Национальный банк «Траст»
Руководитель
Мыльников Николай Леонидович
по информации на 06.03.2017
Адрес
105066, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5, стр. 1
Национальный Банк «Траст»
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 587-90-44
8 800 200-11-44 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.trust.ru
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
402 812 652 тыс. рублей
25 место по России, 20 место в регионе
Чистая прибыль
-1 719 041 тыс. рублей
593 место по России, 306 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Источник: Banki.ru