Национальный Банк «Траст»

изменить банк
лицензия № 3279
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Банк «Траст» — крупная кредитная организация с широкой филиальной сетью. Приоритетные направления деятельности — розничный бизнес, работа со средним и малым предпринимательством, с корпоративными клиентами. В настоящее время проходит процедуру финансового оздоровления с участием ЦБ. С 15 марта 2018 года функции временной администрации по управлению банком были полностью возложены на УК ФКБС. С 14 мая 2018 года более 99,9% акций банка принадлежит ЦБ РФ.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Национального Банка «Траст»

Информация о банке

Публичное акционерное общество Национальный банк «ТРАСТ» — крупная кредитная организация в составе финансовой группы «Открытие». Головной организацией группы является ПАО Банк «ФК Открытие», который входит в топ-10 крупнейших банков России и является системно-значимым банком.

Периметр группы «Открытие» также включает в себя «РГС Банк» и компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховую компанию «Росгосстрах» (страхование), «НПФ Лукойл-гарант», «НПФ Электроэнергетики», «НПФ «РГС» (пенсионная индустрия) и «Открытие Брокер» (брокерские услуги).

Банк «ТРАСТ» располагает широкой сетью отделений в разных городах России. Филиалы банка расположены в Москве, Санкт-Петербурге, Череповце, Владимире. Приоритетные направления деятельности — розничный бизнес, работа со средним и малым предпринимательством и с корпоративными клиентами.

По состоянию на сентябрь 2017 года доля участия в уставном капитале Банка «ТРАСТ» (ПАО), в размере 99,9999%, принадлежит основному акционеру — ПАО Банк «ФК Открытие».

После докапитализации ПАО Банк «ФК Открытие» в декабре 2017 года его мажоритарным акционером с долей участия 99,99%, стал Центральный банк Российской Федерации.

По итогам 2017 года активы Банка «ТРАСТ» (ПАО) составили 460,97 млрд рублей.

Банк «ТРАСТ» (ПАО). Генеральная лицензия Банка России № 3279.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1995 году в Санкт-Петербурге под наименованием «Менатеп Санкт-Петербург» в качестве одной из дочерних структур московского банка «Менатеп». Изначально «Менатеп СПб» создавался как моноофисный банк, работающий в Северо-Западном регионе. Однако в результате кризиса августа 1998 года, когда «Менатеп» остановил операции, основная часть его бизнеса была переведена в «Менатеп СПб» и Доверительный и Инвестиционный Банк (ДИБ). При распределении активов «Менатеп СПб» получил филиальную сеть и карточный бизнес банка, а ДИБу досталась большая часть финансовых потоков «ЮКОСа». Одновременно банку «Менатеп СПб» удалось получить поддержку со стороны руководства «Газпрома», что привело к существенным изменениям в составе собственников банка и дало толчок развитию нового направления бизнеса. В 2000 году банк, действовавший в форме ЗАО, был преобразован в ОАО. В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО.

Летом 2004 года менеджмент ИБ «Траст» (бывший ДИБ) во главе с председателем советов директоров обоих банков Ильей Юровым завершил сделку по выкупу прав собственности в отношении контрольных пакетов акций банков «Траст» и «Менатеп СПб» у прежних владельцев. В результате права собственности в отношении 99,3% акций «Менатеп СПб» перешли от МФО «Менатеп» к менеджменту инвестбанка «Траст». В марте 2005 года банк был переименован в открытое акционерное общество «Национальный банк «Траст» (НБ «Траст»), в ноябре 2006 года «переехал» из Петербурга в Москву, а спустя два года завершил давно анонсированную сделку по присоединению ИБ «Траст».

До конца декабря 2014 года основным акционером кредитной организации выступало ЗАО «Управляющая компания «Траст» (93,77% акций), конечными владельцами которого, согласно сложной схеме собственности, являлись члены совета директоров банка Илья Юров, Сергей Беляев и Николай Фетисов. Напрямую Илья Юров владел долей почти в 4,5% акций НБ «Траст». Отметим, что руководство банка было заинтересовано в привлечении стороннего инвестора, в частности, упоминалась НК «Роснефть». В декабре 2013 года советом директоров кредитной организации было принято решение об увеличении уставного капитала путем выпуска и размещения дополнительных обыкновенных именных бездокументарных акций банка. В случае размещения допэмиссии в полном объеме уставный капитал кредитного учреждения должен был повыситься на 25%.

22 декабря 2014 года Банк России принял решение о санации НБ «Траст», занимающего 28-е место по размеру активов нетто. Санатором был назначен Банк «Финансовая Корпорация Открытие». ЦБ принял решение санировать банк «Траст» с участием инвестора, исходя из оценки Агентства по страхованию вкладов объема недостачи капитала на сумму 67,8 млрд рублей. Вся процедура санации была оценена в 127 млрд рублей, из которых 99 млрд регулятор предоставил в виде кредита АСВ для финансовой помощи «Трасту», а дополнительный кредит на 28 млрд получил банк-санатор на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и обязательствами банка. Уже в декабре 2015 года «Коммерсантъ» писал об обращении холдинга «Открытие» в АСВ за дополнительным финансированием на санацию «Траста», так как в ходе санации объем ранее озвученной «дыры» увеличился. По сообщениям прессы, холдингу потребовалось еще около 47 млрд рублей к ранее полученным 127 млрд. Согласно плану финансового оздоровления, «ФК Открытие» должен был завершить присоединение «Траста» до конца 2020 года.

29 августа 2017 года Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости банка «ФК Открытие», в рамках которых планировалось участие самого регулятора в качестве основного инвестора с использованием денежных средств УК «Фонд консолидации банковского сектора», находящейся под контролем Банка России. 11 декабря 2017 года Банк России официально стал владельцем свыше 99,9% акций банка «ФК Открытие».

15 марта 2018 года временная администрация в лице УК ФКБС была введена уже в банке «Траст» сроком на шесть месяцев. 20 марта 2018 года ЦБ принял решение об уменьшении уставного капитала «Траста» до одного рубля. При этом ранее неоднократно сообщалось, что на основе «Траста» должен быть создан банк «плохих» долгов, в который будут направлены «плохие» и непрофильные активы Бинбанка, «Открытия», Рост Банка, Банка АВБ, Промсвязьбанка. Зампред ЦБ Василий Поздышев подтверждал на встрече с журналистами информацию о том, что банк «плохих» долгов будет создан на базе лицензии «Траста», и дал понять, что банк, возможно, впоследствии сдаст банковскую лицензию и будет выполнять новые функции в статусе фонда прямых инвестиций.

С 14 мая 2018 года владельцем более чем 99,9% акций банка является ЦБ РФ.

Головной офис банка «Траст» расположен в Москве, в его региональную сеть на 1 января 2018 года входили четыре филиала (Москва, Санкт-Петербург, Владимир, Череповец), один дополнительный и 34 операционных офиса. Собственная сеть банкоматов включает в себя порядка 600 устройств, большинство из которых находятся в Москве и Санкт-Петербурге. Кроме того, к услугам клиентов широкая сеть банкоматов банков группы «Открытие». По последним доступным данным, численность сотрудников банка превышала 3 тыс. человек.

Частным клиентам предлагается широкий спектр кредитных и депозитных продуктов, дебетовые карты (MasterCard), расчетно-кассовое и дистанционное обслуживание, аренда сейфовых ячеек, брокерские паевые инвестиционные фонды, страховые программы, дистанционное обслуживание. Перечень услуг для корпоративных клиентов включает в себя стандартные РКО и кредитование, размещение временно свободных денежных средств (депозиты и счета с начислением процентов на остаток), выпуск и обслуживание корпоративных банковских карт, зарплатные проекты и т. д.

С марта 2017 года по март 2018 года активы нетто кредитной организации увеличились в полтора раза, составив 616,9 млрд рублей. В пассивной части баланса рост был профинансирован срочными межбанковскими ресурсами (согласно отчетности на начало 2018 года, все межбанковские средства были привлечены от «ФК Открытие»). Капитал банка при этом продолжил свое «крутое пике»: его отрицательное значение за рассмотренный период возросло с 63,3 млрд до 196,8 млрд рублей. В активной части баланса основной рост наблюдался в портфеле ценных бумаг (выросли вложения как в облигации, так и в акции), корпоративном кредитовании и по статьям прочих активов.

В связи с тем, что на текущий момент банк проходит процедуру финансового оздоровления, структура его пассивов на начало марта 2018 года выглядела следующим образом: привлеченные МБК — 51,3% пассивов, средства предприятий и организаций — 22,4%, вклады физических лиц — 14,3%. Капитал банка демонстрирует отрицательное значение (-196,8 млрд рублей по методике ЦБ на отчетную дату). Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (43,3%), однако почти такую же долю (41,4%) занимают вложения в ценные бумаги. Прочие активы формируют 10,8%, высоколиквидные активы и выданные МБК в сумме едва превышают 1% от активов нетто кредитной организации.

Кредитный портфель по состоянию на 1 марта 2018 года — 266,9 млрд рублей, за рассматриваемый период увеличился более чем на треть. Рост портфеля был полностью обеспечен увеличением корпоративного кредитного портфеля (при снижении розничного), доля которого в общем портфеле составила к отчетной дате 69,3%. В предыдущие годы розничный портфель банка вдвое превышал корпоративный по объему.

Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, с судами, выданными на срок свыше трех лет. Уровень просроченной задолженности на начало марта 2018 года составлял 43,4%, практически не изменившись за год (на январь 2016 года — 46,6%; на январь 2015 года — 7,93%), 60% просрочки приходится на розничный портфель. Уровень резервирования по портфелю за последний год вырос, однако по-прежнему не дотягивает до просрочки, составляя 42,5% (годом ранее — 34,5%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества в размере 36%, что является крайне низким уровнем обеспечения. В отраслевой структуре кредитного портфеля значительная доля ссуд приходится на сектор недвижимости и девелопмента, однако преобладает доля ссуд компаниям «прочих видов деятельности». В географической структуре кредитного портфеля уверенно лидирует Москва. На внебалансовом счете 91412 (остаток на 1 марта 2018 года — 66,7 млрд рублей) отражены преимущественно права требования, представленные банком в качестве обеспечения по займу, предоставленному банку АСВ на срок до 29 декабря 2024 года.

Портфель ценных бумаг — 255,1 млрд рублей, за рассмотренный период увеличился почти вдвое. В составе портфеля 82% на отчетную дату вложено в корпоративные облигации, еще 21% приходится на ОФЗ и госбумаги, еще чуть более 9% — акции российских компаний. По портфелю созданы внушительные резервы: в размере 21,4% по портфелю облигаций и 71,7% по портфелю акций. Обороты по портфелю в последние месяцы составляли от 24 млрд до 127 млрд рублей.

На рынке МБК банк занимает позицию нетто-заемщика, ежемесячно привлекая довольно существенные объемы ликвидности.

По итогам 2017 года чистый убыток банка составил 145,2 млрд рублей, согласно отчетности по РСБУ (по итогам 2016 года чистый убыток составил 14,3 млрд рублей прибыли по РСБУ).

Совет директоров: Николай Мыльников (председатель), Александр Соколов, Александр Мямлин, Александр Полуянов, Александр Пахомов, Анатолий Предтеченский, Михаил Чамров.

Правление (с 15 марта 2018 года функции временной администрации по управлению банком возложены на ООО «УК ФКБС»): Николай Мыльников (председатель), Инна Ващенко, Дмитрий Ситников, Дмитрий Варешин.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

 

Дата последнего изменения: 23.04.2018
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Национальный банк «Траст»
Руководитель
Мыльников Николай Леонидович
по информации на 23.04.2018
Адрес
105066, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5, стр. 1
Национальный Банк «Траст»
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 587-90-44
Официальный сайт
www.trust.ru
Финансовый рейтинг
на 01.04.2018
Активы нетто
566 564 342 тыс. рублей
19 место по России, 15 место в регионе
Чистая прибыль
-6 121 076 тыс. рублей
537 место по России, 268 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru