Банк России с 1 января 2026 года существенно расширяет список признаков, указывающих на потенциальные мошеннические операции. В первую очередь это скажется на издержках банков, считают опрошенные РИА Новости эксперты.
Подозрительными будут считаться:
- Переводы через СБП сумм от 200 тысяч рублей со своего счета в одном банке на счет другого банка с дальнейшим перечислением этих денег третьему лицу в течение суток.
- Попытка внесения наличных на счет человека с использованием цифровой карты через банкомат.
- Смена номера телефона для авторизации в онлайн-банках или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до перевода.
- Использование нетипичного программного обеспечения или провайдера связи при использовании онлайн-банка.
- Совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, указанными в реестре переводов без согласия клиента.
Расширение признаков подозрительных операций скажется на издержках банков, считает старший директор рейтингов финансовых институтов рейтинговой службы НРА Павел Жолобов. Изменения также говорят о том, что мошенничество уходит в плоскость киберугроз и социальной инженерии, добавляет руководитель практики по операционной эффективности и цифровизации бизнеса, партнер 5D Consulting Павел Андрианов: «Банки все чаще должны реагировать не на сам перевод, а на цифровую "предысторию", которая ему предшествует».
«Для клиентов последствия будут ощущаться прежде всего в виде более строгих проверок и дополнительных шагов подтверждения», — говорит Андрианов.
Укажите страну и сумму, а мы подберем варианты от проверенных партнеров
Страховка и оповещения о кредитах — в подписке Банки.ру
