Банк России привлек к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») руководителей (должностных лиц, выступающих единоличными исполнительными органами) небанковской кредитной организации «Лидер» и Азия-Инвест Банка. Соответствующее сообщение опубликовано во вторник на сайте регулятора.
Как уточняется, должностные лица привлечены к административной ответственности по части 1 вышеуказанной статьи КоАП. Она формулируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2—4 настоящей статьи».
Решения в отношении руководителя НКО «Лидер» от 22 декабря 2016 года и в отношении главы Азия-Инвест Банка от 14 февраля 2017-го вступили в законную силу 3 марта. Топ-менеджерам вынесены предупреждения.
Исполняющим обязанности председателя правления НКО «Лидер», которая выступает оператором одноименной системы денежных переводов, является Константин Соловьев.
Должность предправления в подконтрольном Узбекистану Азия-Инвест Банке занимает Расулжан Гулямов.
Более подробно причины привлечения банков к административной ответственности ЦБ в своих сообщениях не раскрывает. Портал Банки.ру предлагает финучреждениям направить комментарии на news@banki.ru, и они будут опубликованы в этой новости.
В НКО «Лидер» пояснили, что причиной применения Банком России административного воздействия в отношении руководителя организации явилось частичное несоответствие одного из пунктов правил внутреннего контроля НКО в целях ПОД/ФТ нормам, указанным в положении Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Нарушение допущено вследствие технической ошибки: из указанного пункта правил не был удален текст типовых правил внутреннего контроля Ассоциации российских банков, не соответствующий новым нормативным требованиям», — уточняют в НКО «Лидер».
В организации подчеркивают, что фактическая реализация программы по ПОД/ФТ осуществлялась в рамках действующего законодательства и нормативных требований Банка России.
Также в «Лидере» отмечают, что нарушение было выявлено и устранено небанковской кредитной организацией самостоятельно; правила, содержащие пункт с нарушением, действовали непродолжительный период. «Ввиду малозначительности нарушения Банк России при применении административного взыскания ограничился вынесением предупреждения», — обращают внимание в НКО «Лидер».