Прокуратура Москвы в ходе проверки исполнения федерального законодательства вскрыла в коммерческом банке «Развитие» мошенническую схему хищения денежных средств. Сообщение об этом опубликовано на сайте Генпрокуратуры РФ.
Установлено, что кредитная организация в преддверии отзыва лицензии предоставила ряд крупных кредитов (в размере от 100 млн до 400 млн рублей) заведомо неплатежеспособным гражданам.
«Несмотря на сложное финансовое состояние заемщиков, кредиты выдавались без обеспечения. Каждая сделка была одобрена и утверждена как кредитным комитетом, так и советом директоров банка. В итоге сумма предоставленных займов превысила 3 млрд рублей», — указывают правоохранители.
Как показала проверка, заемщикам денежные средства фактически не передавались. Совершенные банком сделки, с учетом их однотипности и сроков, имеют признаки схемных, а задолженность по ним безнадежна к взысканию, пришли к выводу в прокуратуре. Это привело к тому, что банк прекратил выплату денежных средств по вкладам и решениям суда. В декабре 2016 года финансовая организация признана банкротом.
«Поскольку противоправными действиями работников банка причинен ущерб вкладчикам и Российской Федерации в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», материалы проверки прокуратурой города направлены в следственные органы для дачи правовой оценки», — говорится в релизе.
В конце января этого года ЦБ сообщил, что выявил признаки вывода активов из банка.
Банк «Развитие» был лишен лицензии 10 октября 2016 года.