ОТП Банк

изменить банк
лицензия № 2766
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «ОТП Банк» — «дочка» одноименной венгерской банковской группы, один из крупнейших розничных банков на российском рынке с развитой сетью подразделений как в Москве, так и в других регионах страны. Банк сосредоточен на работе по таким направлениям розничного бизнеса, как POS-кредитование, кредитные карты, кредиты наличными, прием вкладов населения. Фининститут также активен на валютном и межбанковском рынках, в операциях с производными инструментами. Контролируется венгерским OTP Bank (97,90%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения ОТП Банка

Информация о банке

С 26 февраля 2008 г. Инвестсбербанк переименован в OTP Bank.

OTP Bank (Россия) традиционно занимает активную позицию на банковском рынке страны, предоставляя широкий спектр услуг частным и корпоративным клиентам. OTP Bank в числе первых кредитных организаций России стал целенаправленно развивать розничный бизнес: в декабре 2003 г. был выдан первый потребительский кредит, а уже ровно через год их количество превысило отметку в 300 тысяч.

Во многом в основе столь интенсивного развития лежала эффективная политика Банка по присоединению других кредитных организаций, что способствовало планомерному увеличению активов и расширению филиальной сети. В феврале 2005 г. было зарегистрировано объединение АКБ «РГБ» (ОАО) и ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО), а в июле того же года было объявлено о начале присоединения ОАО «Омскпромстройбанк» и ОАО «Промфинсервис банк». Объединение последних было завершено в середине 2006 г. ОАО «Омскпромстройбанк» впоследствии преобразован в Филиал «ОПСБ» в г. Омск, а «Промфинсервис банк» — в филиал «Новороссийский» в г. Новороссийск.

В настоящее время OTP Bank (Россия) является полноценным членом OTP Group (Группы ОТП), которая представлена в 9 странах, включая Россию. Вхождение в европейскую банковскую группу позволит OTP Bank (Россия) заимствовать существенный зарубежный опыт, уже накопленный в ходе более 50-летней истории группы.

OTP Bank продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут. Материнский OTP Bank (Венгрия) был создан в 1949 г. и имеет дочерние банки в Хорватии, Румынии, Сербии, Словакии, Украине, Болгарии, Черногории, с конца 2006 г. — и в России. OTP Group в настоящее время обслуживает более 11 млн. клиентов в 9 странах, используя для этого сеть из 1300 отделений и систему электронных коммуникаций.

По состоянию на 1 января 2008 г. активы OTP Group составили более 33,6 млрд. евро, а собственный капитал — более 3,5 млрд. евро. Рыночная капитализация OTP Group по состоянию на 1 января 2008 г. составила около 10 млрд. евро.

Справка Banki.ru

История российского ОТП Банка начинается с создания в марте 1994 года сберегательного банка «Гермес», входившего на тот момент в одноименный концерн. Позднее банк был преобразован в АКБ «Банк Инвестиций и Сбережений» (сокращенно — Инвестсбербанк). В феврале 2005 года завершилось объединение Инвестсбербанка со столичным Русским Генеральным Банком (см. «Книгу памяти») по инициативе акционеров последнего (совладельцев Новороссийского морского торгового порта Александра Пономаренко и Александра Скоробогатько). Считалось, что Инвестсбербанк имеет более «раскрученную» торговую марку на рынке частных вкладов, поэтому объединение банков состоялось на его базе, а лицензия РГБ была аннулирована. Размер сделки тогда оценивался в 800 тыс. долларов США. В августе 2006 года банк присоединил также омский Омскпромстройбанк и новороссийский Промфинсервисбанк (см. «Книгу памяти»), которые были преобразованы в филиалы «Омский» и «Новороссийский» соответственно. В октябре 2006 года венгерский OTP Bank* завершил сделку по приобретению 96,4% акций Инвестсбербанка уже за 477 млн долларов США. В 2008 году Инвестсбербанк перешел на материнский бренд и был переименован в «ОТП Банк».

По состоянию на 12 декабря 2017 года венгерский OTP Bank контролирует 97,88% акций российской кредитной организации, пакетом еще в 1,20% владеет венгерское закрытое акционерное общество по инвестициям и управлению имуществом «МФБ Инвест». Оставшиеся акции (менее 1%) распределены между прочими акционерами, доля каждого из которых не превышает 1%.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, а в целом фининститут присутствует более чем в 3 700 населенных пунктов РФ. Сеть продаж банка включает в себя шесть филиалов (Санкт-Петербург, Омск, Самара, Челябинск, Гуково Ростовской области, Хабаровск), 109,4 тыс. точек потребительского кредитования, 81 дополнительный и 95 кредитно-кассовых офисов, а также 50 операционных офисов. Банк представлен шестью представительствами в РФ. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает порядка 460 устройств. Среднесписочная численность работников банка на 01.10.2016 составляла 11 118 человек.

Клиентам фининститута предлагается стандартный набор банковских продуктов и услуг, прежде всего вклады, кредиты наличными и на картах, потребительские кредиты в магазинах. Партнерами банка являются такие торговые точки и сети, как цифровой супермаркет DNS, «Связной», «Евросеть», «Мегафон», «Эксперт», «Билайн», «Юлмарт», Media Markt, «Техносила», «Много Мебели», ювелирная сеть 585, «Московский Ювелирный Завод», «Адамас», «Алеф», «Снежная Королева» и др. В числе продуктов банка для физлиц также карты систем MasterCard (кредитные, дебетовые, с начислением процентов на остаток) и «Мир», денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), аренда сейфов, программы добровольного страхования, обслуживание счетов и др.

Услуги и продукты банка для корпоративных клиентов включают в себя расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств на депозиты и в векселя, кредитование и выдачу гарантий, зарплатные проекты, дистанционное обслуживание, поддержку экспортно-импортных операций, факторинг, торговое финансирование. В рамках пакета услуг Private Banking ОТП Банк предлагает состоятельным клиентам особые условия по вкладам, размещение средств в паевые инвестиционные фонды, линейку премиальных карт Master Card, аренду сейфов.

Всего на обслуживании в банке более 3,9 млн клиентов — юридических и физических лиц. В корпоративном сегменте банк преимущественно кредитует заемщиков, занимающихся торговлей, строительством, операциями с недвижимостью, финансовой и операционной арендой. В числе клиентов банка были замечены такие организации, как АО «Отечественные лекарства», ПАО «Русгрейн холдинг», ООО «Элемент Лизинг», ООО «МФО «Пешеход», ОАО «Мельница», ПАО «Импульс», ПАО «Саратовэнерго», ПАО «Ростелеком», АО «Фармадис», АО «Эзра» и др.

По состоянию на 01.11.2017 объем нетто-активов кредитной организации сократился на 5,5% (или 8 млрд рублей) с начала года, составив на отчетную дату 136,6 млрд рублей.

Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей совокупного кредитного портфеля и выданных МБК.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 40,3% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За анализируемый период в структуре привлеченных средств произошли следующие изменения:

• доля средств физических лиц в пассивах увеличилась c 38,2% до 40,3%, при этом их номинальный объем сократился на 212,5 млн рублей;
• доля средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 19,8% до 20,2%, при этом их номинальный объем сократился на 983,1 млн рублей;
• доля привлеченных межбанковских кредитов в пассивах сократилась c 3,8% до 2%, при этом их номинальный объем сократился на 2,8 млрд рублей;
• на отчетную дату доля собственных выпущенных бумаг минимальна (менее 1%);
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств на счетах лоро.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.11.2017 составил 29,5 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился — на 6,8% (или 1,9 млрд рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,6% и 78,4% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 16,91% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 60,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.11.2017 составляют 87,5% и 12,5% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля совокупного кредитного портфеля сократилась c 62,1% до 60,4%, при этом его номинальный объем сократился на 7,2 млрд рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 3% до 8,1%, при этом их номинальный объем увеличился на 6,7 млрд рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 20% до 19%, при этом их номинальный объем сократился на 3 млрд рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 3,8% до 2,6%, при этом их номинальный объем сократился на 1,8 млрд рублей;
• доля основных активов увеличилась c 1,7% до 1,8%, при этом их номинальный объем увеличился на 54,4 млн рублей;
• доля прочих активов сократилась c 9,5% до 8%, при этом их номинальный объем сократился на 2,8 млрд рублей.

По состоянию на отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 82,5 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 7,2 млрд рублей (или 8%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные физическим лицам — 84,6%. Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок менее одного года, составляет 51,5%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 19,5% до 15,6%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 23,1%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. По состоянию на отчетную дату, стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам составляет 13,5 млрд рублей (16,3% от величины кредитного портфеля).

По состоянию на отчетную дату кредитная организация проявляет активность на рынке межбанковского кредитования, работая в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.11.2017 составляет 25,9 млрд рублей (из которых 6 млрд рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ). Объем привлеченных средств на 01.11.2017 составляет 2,7 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 193,2 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 1 млрд рублей. За 10 месяцев 2017 года кредитная организация продемонстрировала положительный финансовый результат в размере 2,8 млрд рублей.

Совет директоров: Золтан Майор (председатель), Илдико Такс, Золтан Тамаш Шенк, Янош Петер Беше, Ференц Бёле, Моноштори Акош, Илья Чижевский, Роберт Барлаи, Шандор Бела, Петер Чани.

Правление: Илья Чижевский (президент), Сергей Капустин, Юлия Орешкина, Александр Васильев, Кирилл Дремач, Игорь Беломытцев, Муслим Сатыбалдиев.

 

* OTP Bank был основан в 1949 году и в настоящее время является крупнейшим коммерческим банком Венгрии и ядром ведущей венгерской финансовой группы OTP Group. Помимо банка в состав группы входят дочерние организации, работающие в сфере управления активами и пенсионными накоплениями, автолизинга, туристического бизнеса, аренды, управления и операций с недвижимостью, факторинга, а также одноименный ипотечный банк.

Совокупные активы группы OTP Group по итогам девяти месяцев 2017 года составили 48 млрд долларов США, объем депозитов клиентов — 36,7 млрд долларов США, чистая прибыль — 807,6 млн долларов США.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.12.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «ОТП Банк»
Руководитель
Чижевский Илья Петрович
по информации на 12.12.2017
Адрес
125171, г. Москва, Ленинградское ш., д. 16а, стр. 1
ОТП Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-55-55 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.otpbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.06.2018
Активы нетто
141 238 193 тыс. рублей
54 место по России, 43 место в регионе
Чистая прибыль
1 086 854 тыс. рублей
35 место по России, 28 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruA стабильный подробнее
АКРА A+(RU) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru