ОТП Банк

изменить банк
лицензия № 2766
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «ОТП Банк» — «дочка» одноименной венгерской банковской группы, один из крупнейших розничных банков на российском рынке с развитой сетью подразделений, как в Москве, так и в других регионах страны. Банк сосредоточен на работе по таким направлениям розничного бизнеса, как POS-кредитование, кредитные карты, кредиты наличными, прием вкладов населения. Также фининститут очень активен на валютном и межбанковском рынках, в операциях с производными инструментами. Контролируется венгерским OTP Bank (97,86%).

Предложения ОТП Банка

Информация о банке

С 26 февраля 2008 г. Инвестсбербанк переименован в OTP Bank.

OTP Bank (Россия) традиционно занимает активную позицию на банковском рынке страны, предоставляя широкий спектр услуг частным и корпоративным клиентам. OTP Bank в числе первых кредитных организаций России стал целенаправленно развивать розничный бизнес: в декабре 2003 г. был выдан первый потребительский кредит, а уже ровно через год их количество превысило отметку в 300 тысяч.

Во многом в основе столь интенсивного развития лежала эффективная политика Банка по присоединению других кредитных организаций, что способствовало планомерному увеличению активов и расширению филиальной сети. В феврале 2005 г. было зарегистрировано объединение АКБ «РГБ» (ОАО) и ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО), а в июле того же года было объявлено о начале присоединения ОАО «Омскпромстройбанк» и ОАО «Промфинсервис банк». Объединение последних было завершено в середине 2006 г. ОАО «Омскпромстройбанк» впоследствии преобразован в Филиал «ОПСБ» в г. Омск, а «Промфинсервис банк» — в филиал «Новороссийский» в г. Новороссийск.

В настоящее время OTP Bank (Россия) является полноценным членом OTP Group (Группы ОТП), которая представлена в 9 странах, включая Россию. Вхождение в европейскую банковскую группу позволит OTP Bank (Россия) заимствовать существенный зарубежный опыт, уже накопленный в ходе более 50-летней истории группы.

OTP Bank продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут. Материнский OTP Bank (Венгрия) был создан в 1949 г. и имеет дочерние банки в Хорватии, Румынии, Сербии, Словакии, Украине, Болгарии, Черногории, с конца 2006 г. — и в России. OTP Group в настоящее время обслуживает более 11 млн. клиентов в 9 странах, используя для этого сеть из 1300 отделений и систему электронных коммуникаций.

По состоянию на 1 января 2008 г. активы OTP Group составили более 33,6 млрд. евро, а собственный капитал — более 3,5 млрд. евро. Рыночная капитализация OTP Group по состоянию на 1 января 2008 г. составила около 10 млрд. евро.

Справка Banki.ru

История российского ОТП Банка начинается с создания в марте 1994 года сберегательного банка «Гермес», входившего в ту пору в одноименный концерн. Позднее банк был преобразован в АКБ «Банк Инвестиций и Сбережений» (сокращенно — Инвестсбербанк). В феврале 2005 года завершилось объединение Инвестсбербанка со столичным Русским Генеральным Банком (см. «Книгу памяти») по инициативе акционеров последнего (совладельцев Новороссийского морского торгового порта Александра Пономаренко и Александра Скоробогатько). Считалось, что Инвестсбербанк имеет более «раскрученную» торговую марку на рынке частных вкладов, поэтому объединение банков состоялось на его базе, а лицензия РГБ была аннулирована. Размер сделки тогда оценивался в 800 тыс. долларов. В августе 2006 года банк присоединил также омский Омскпромстройбанк и новороссийский Промфинсервисбанк (см. «Книгу памяти»), которые были преобразованы в филиалы «Омский» и «Новороссийский» соответственно. В октябре 2006 года венгерский OTP Bank* завершил сделку по приобретению 96,4% акций Инвестсбербанка уже за 477 млн долларов. В 2008 году Инвестсбербанк перешел на материнский бренд и был переименован в «ОТП Банк».

Сейчас венгерский OTP Bank контролирует 97,87% акций российской кредитной организации, пакетом еще в 1,2% владеет венгерское закрытое акционерное общество по инвестициям и управлению имуществом «МФБ Инвест». Оставшиеся акции (менее 1%) распределены среди прочих акционеров.

Головной офис кредитной организации располагается в Москве, а в целом фининститут присутствует более чем в 3 700 населенных пунктах РФ. Сеть продаж банка включает в себя семь филиалов (Санкт-Петербург, Новосибирск, Омск, Самара, Челябинск, Гуково Ростовской области, Хабаровск), 27,9 тыс. точек потребительского кредитования, 108 кредитно-кассовых офисов, 200 точек клиентского обслуживания. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает почти 490 устройств. Среднесписочная численность работников банка на 1 октября 2015 составила 12 215 человек против 14 256 человек на начало 2015 года.

Клиентам фининститута предлагается стандартный набор банковских продуктов и услуг, прежде всего вклады, кредиты наличными и на картах, потребительские кредиты в магазинах. Партнерами банка являются такие торговые точки и сети, как цифровой супермаркет DNS, «Связной», «Евросеть», Media Markt, «Техносила», «Много Мебели», «Мегафон», «Эксперт», «Билайн», «Юлмарт», Dятьково, ювелирная сеть 585, «Адамас», «Алеф», меховая фабрика Elena Furs. В числе продуктов банка для физлиц также карты системы Master Card (кредитные, дебетовые, с начислением процентов на остаток), денежные переводы (Western Union, UNIStream, «Золотая Корона»), аренда сейфов, программы добровольного страхования, обслуживание счетов и др.

Услуги и продукты банка для корпоративных клиентов включают в себя расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств на депозиты в банк, кредитование и выдачу гарантий, зарплатные проекты, дистанционное обслуживание, поддержку экспортно-импортных операций. В рамках пакета услуг Private Banking ОТП Банк предлагает состоятельным клиентам особые условия по вкладам, размещение средств в паевые инвестиционные фонды, линейку премиальных карт Master Card, аренду сейфов.

В корпоративном сегменте банк преимущественно кредитует заемщиков, занимающихся торговлей и операциями с недвижимостью. В числе клиентов банка были замечены такие организации, как ПАО «Отечественные лекарства», ПАО «Русгрейн холдинг», ООО «Элемент Лизинг», ООО «МФО «Пешеход», ОАО «Мельница», ПАО «Импульс», АО «Новая перевозочная компания», ОАО «Союзшахтоосушение» и др.

По итогам 11 месяцев 2015 года активы нетто кредитной организации сократились на 16% и на 1 декабря 2015 года составили 170,5 млрд рублей. В пассивной части баланса в целом сократились все основные статьи, при этом наиболее существенное снижение пришлось на объем привлеченных МБК (-73%): ОТП Банк с начала 2015 года полностью погасил задолженность перед ЦБ, более чем вдвое сократил долг перед российскими контрагентами, погасил внушительную часть объема кредитов от зарубежных банков, в том числе от материнской структуры. Значительная часть сокращения всех активов пришлась на розничный кредитный портфель, потерявший в объеме более 15%.

В структуре пассивов банка преобладают средства физлиц, составляющие 31,9%. Их объем с начала 2015 года сократился на 12,4%. Основная часть ресурсов от населения привлечена на сроки от полугода до года.

Дополняют структуру пассивов средства корпоративных клиентов (14,5% от пассивов) и собственный капитал (12,8%). Средства юрлиц представлены как остатками на расчетных счетах, так и срочными депозитами, в том числе субординированными займами. Активность клиентской базы банка умеренная и весьма стабильная: ежемесячные обороты в 2015 году составляли 60—90 млрд рублей, их основная часть сформирована активностью корпоративных клиентов, однако заметная часть приходится также и на счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Достаточность собственного капитала банка в 2015 году стабильно поддерживается на уровне выше 13% по нормативу Н1.0 при требуемом минимуме в 10%.

После сокращения с начала 2015 года более чем на 70%, объем привлеченных МБК на 1 декабря едва превышает 4% от пассивов ОТП Банка. Межбанковские средства привлечены по статьям прочих средств от российских и зарубежных контрагентов на сроки до востребования. При этом у банка отсутствуют обороты по ценным бумагам, передаваемым в залог по сделкам РЕПО.

Основу активов нетто формирует кредитный портфель с долей, превышающей 70%. Заметную долю (16,6%) составляют прочие активы, представленные в значительной степени вложениями в производные инструменты. Еще 4,8% активов нетто приходится на выданные МБК, 3,6% — на высоколиквидные средства (остатки в кассе и на корсчетах), 2,7% — вложения в ценные бумаги (преимущественно векселя и облигации российских банков).

Кредитный портфель, на 91% представленный розничными ссудами, с начала 2015 года сократился на 12,4%, составив на 1 декабря 121,1 млрд рублей. Уровень просроченной задолженности высокий и отражает риски розничной специализации банка. Тем не менее, нельзя не отметить существенный рост просрочки в 2015 году: за 11 месяцев ее абсолютный объем увеличился в два раза, в результате чего доля просрочки в общем портфеле возросла с 10,7% до 23,1%. Темпы роста уровня резервирования оказались чуть меньшими, хотя резервы по-прежнему покрывают просрочку с запасом, составляя 35,4% от портфеля на 1 декабря 2015 года (23,1% на начало 2015 года). Кредитный портфель достаточно диверсифицирован по срокам с преобладанием ссуд на сроки от одного года до трех лет и овердрафтов. В силу специфики розничного бизнеса уровень обеспечения портфеля залогом имущества совсем небольшой — 7,5%. Стоит добавить, что, хотя в настоящее время на сайте банка предлагаются исключительно кредиты наличными, потребительские ссуды и карточные овердрафты, в общем портфеле все еще присутствует «старая» задолженность по ипотечному кредитованию (5,4% от розничного портфеля по МСФО на 30 июня 2015 года).

На рынке межбанковского кредитования банк работает в обе стороны, однако в последнее время выступает преимущественно нетто-кредитором, размещая основную часть средств у зарубежных контрагентов. ОТП Банк также является одним из маркетмейкеров на валютном рынке, активен на фондовых биржах.

За 11 месяцев 2015 года кредитная организация понесла убыток в размере 5,2 млрд рублей против чистой прибыли в 1,0 млрд рублей за 2014 год. Основное давление на финансовый результат банка оказывают расходы по резервированию, а также прочие операционные расходы.

Совет директоров: Золтан Майор (председатель), Илдико Такс, Золтан Тамаш Шенк, Янош Петер Беше, Ференц Бёле, Моноштори Акош, Илья Чижевский, Роберт Барлаи, Шандор Бела.

Правление: Илья Чижевский (президент), Сергей Капустин, Юлия Орешкина, Максим Пустовой, Александр Васильев.

 

* OTP Bank был основан в 1949 году и в настоящее время является крупнейшим коммерческим банком Венгрии и ядром ведущей венгерской финансовой группы OTP Group. Помимо банка в состав группы входят дочерние организации, работающие в сфере управления активами и пенсионными накоплениями, автолизинга, туристического бизнеса, аренды, управления и операций с недвижимостью, факторинга, а также одноименный ипотечный банк.

Совокупный активы группы OTP Group на конец первого полугодия 2015 года составляли 37,3 млрд долларов США, объем депозитов клиентов — 26,5 млрд долларов США, чистая прибыль — 139,1 млн долларов США.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.12.2015
Справочная информация
АО «ОТП Банк»
Руководитель
Чижевский Илья Петрович
по информации на 11.04.2016
Адрес
125171, г. Москва, Ленинградское ш., д. 16а, стр. 1
ОТП Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-55-55 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.otpbank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
138 353 555 тыс. рублей
53 место по России, 43 место в регионе
Чистая прибыль
261 339 тыс. рублей
105 место по России, 66 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru