Вход

ОТП Банк

изменить банк
лицензия № 2766
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «ОТП Банк» — «дочка» одноименной венгерской банковской группы, один из крупнейших розничных банков на российском рынке с развитой сетью подразделений как в Москве, так и в других регионах страны. Банк сосредоточен на работе по таким направлениям розничного бизнеса, как POS-кредитование, кредитные карты, кредиты наличными, прием вкладов населения. Фининститут также очень активен на валютном и межбанковском рынках, в операциях с производными инструментами. Контролируется венгерским OTP Bank (97,88%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения ОТП Банка

Информация о банке

С 26 февраля 2008 г. Инвестсбербанк переименован в OTP Bank.

OTP Bank (Россия) традиционно занимает активную позицию на банковском рынке страны, предоставляя широкий спектр услуг частным и корпоративным клиентам. OTP Bank в числе первых кредитных организаций России стал целенаправленно развивать розничный бизнес: в декабре 2003 г. был выдан первый потребительский кредит, а уже ровно через год их количество превысило отметку в 300 тысяч.

Во многом в основе столь интенсивного развития лежала эффективная политика Банка по присоединению других кредитных организаций, что способствовало планомерному увеличению активов и расширению филиальной сети. В феврале 2005 г. было зарегистрировано объединение АКБ «РГБ» (ОАО) и ИНВЕСТСБЕРБАНК (ОАО), а в июле того же года было объявлено о начале присоединения ОАО «Омскпромстройбанк» и ОАО «Промфинсервис банк». Объединение последних было завершено в середине 2006 г. ОАО «Омскпромстройбанк» впоследствии преобразован в Филиал «ОПСБ» в г. Омск, а «Промфинсервис банк» — в филиал «Новороссийский» в г. Новороссийск.

В настоящее время OTP Bank (Россия) является полноценным членом OTP Group (Группы ОТП), которая представлена в 9 странах, включая Россию. Вхождение в европейскую банковскую группу позволит OTP Bank (Россия) заимствовать существенный зарубежный опыт, уже накопленный в ходе более 50-летней истории группы.

OTP Bank продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут. Материнский OTP Bank (Венгрия) был создан в 1949 г. и имеет дочерние банки в Хорватии, Румынии, Сербии, Словакии, Украине, Болгарии, Черногории, с конца 2006 г. — и в России. OTP Group в настоящее время обслуживает более 11 млн. клиентов в 9 странах, используя для этого сеть из 1300 отделений и систему электронных коммуникаций.

По состоянию на 1 января 2008 г. активы OTP Group составили более 33,6 млрд. евро, а собственный капитал — более 3,5 млрд. евро. Рыночная капитализация OTP Group по состоянию на 1 января 2008 г. составила около 10 млрд. евро.

Справка Banki.ru

История российского ОТП Банка начинается с создания в марте 1994 года сберегательного банка «Гермес», входившего на тот момент в одноименный концерн. Позднее банк был преобразован в АКБ «Банк Инвестиций и Сбережений» (сокращенно — Инвестсбербанк). В феврале 2005 года завершилось объединение Инвестсбербанка со столичным Русским Генеральным Банком (см. «Книгу памяти») по инициативе акционеров последнего (совладельцев Новороссийского морского торгового порта Александра Пономаренко и Александра Скоробогатько). Считалось, что Инвестсбербанк имеет более «раскрученную» торговую марку на рынке частных вкладов, поэтому объединение банков состоялось на его базе, а лицензия РГБ была аннулирована. Размер сделки тогда оценивался в 800 тыс. долларов США. В августе 2006 года банк присоединил также омский Омскпромстройбанк и новороссийский Промфинсервисбанк (см. «Книгу памяти»), которые были преобразованы в филиалы «Омский» и «Новороссийский» соответственно. В октябре 2006 года венгерский OTP Bank* завершил сделку по приобретению 96,4% акций Инвестсбербанка уже за 477 млн долларов США. В 2008 году Инвестсбербанк перешел на материнский бренд и был переименован в «ОТП Банк».

По состоянию на 10 ноября 2016 года венгерский OTP Bank контролирует 97,88% акций российской кредитной организации, пакетом еще в 1,2% владеет венгерское закрытое акционерное общество по инвестициям и управлению имуществом «МФБ Инвест». Оставшиеся акции (менее 1%) распределены между прочими акционерами, доля каждого из которых не превышает 1%.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, а в целом фининститут присутствует более чем в 3 700 населенных пунктах РФ. Сеть продаж банка включает в себя шесть филиалов (Санкт-Петербург, Омск, Самара, Челябинск, Гуково Ростовской области, Хабаровск), 27,9 тыс. точек потребительского кредитования, 81 дополнительный и 95 кредитно-кассовых офисов, а также 50 операционных офисов. Банк представлен шестью представительствами в РФ. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает порядка 490 устройств. Среднесписочная численность работников банка на 1 октября 2016 года составляла 11 130 человек против 12 079 человек на начало 2016 года.

Клиентам фининститута предлагается стандартный набор банковских продуктов и услуг, прежде всего вклады, кредиты наличными и на картах, потребительские кредиты в магазинах. Партнерами банка являются такие торговые точки и сети, как цифровой супермаркет DNS, «Связной», «Евросеть», Media Markt, «Техносила», «Много Мебели», «Мегафон», «Эксперт», «Билайн», «Юлмарт», Dятьково, ювелирная сеть 585, «Адамас», «Алеф», меховая фабрика Elena Furs. В числе продуктов банка для физлиц также карты системы Master Card (кредитные, дебетовые, с начислением процентов на остаток), денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), аренда сейфов, программы добровольного страхования, обслуживание счетов и др.

Услуги и продукты банка для корпоративных клиентов включают в себя расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств на депозиты и в векселя, кредитование и выдачу гарантий, зарплатные проекты, дистанционное обслуживание, поддержку экспортно-импортных операций, факторинг, торговое финансирование. В рамках пакета услуг Private Banking ОТП Банк предлагает состоятельным клиентам особые условия по вкладам, размещение средств в паевые инвестиционные фонды, линейку премиальных карт Master Card, аренду сейфов.

Всего на обслуживании в банке более 3,9 млн клиентов — юридических и физических лиц. В корпоративном сегменте банк преимущественно кредитует заемщиков, занимающихся торговлей, операциями с недвижимостью и с финансовой и операционной арендой. В числе клиентов банка были замечены такие организации, как ПАО «Отечественные лекарства», ПАО «Русгрейн холдинг», ООО «Элемент Лизинг», ООО «МФО «Пешеход», ОАО «Мельница», ПАО «Импульс», АО «Новая перевозочная компания», ОАО «Союзшахтоосушение» и др.

С начала 2016 года активы нетто кредитной организации сократились на 16,4 млрд рублей, составив на 1 ноября 138,4 млрд рублей. Снижение в пассивной части баланса пришлось главным образом на привлеченные МБК (-5,9 млрд рублей), средства предприятий и организаций (-5,7 млрд рублей), портфель привлеченных средств физлиц (-2,7 млрд рублей), в меньшей степени отрицательную динамику продемонстрировали средства на на лоро-счетах (-390,9 млн рублей). В то же время банк нарастил объем собственного капитала (+1,4 млрд рублей) и портфель собственных эмитированных векселей (+20,3 млн рублей). В активах в сокращение показал кредитный портфель (-15,7 млрд рублей) и прочие активы (-8,6 млрд рублей). При этом банк нарастил объем размещения ликвидности, преимущественно в зарубежных банках (+7,3 млрд рублей).

В структуре обязательств банка преобладают средства физлиц (39,6%), объем которых с начала текущего года сократился на 4,8%, составив на отчетную дату 54,7 млрд рублей. Большая часть средств физлиц (49,2%) привлечена на срок от полугода до года. Дополняют структуру пассивов собственные средства (19,8% от пассивов) и средства корпоративных клиентов (16,1%). Средства юрлиц представлены преимущественно остатками на расчетных счетах (53,3%), а также срочными депозитами. Объем средств корпоративных клиентов с начала 2016 года сократился на 20,5%, составив на 1 ноября 22,2 млрд рублей. На МБК, привлеченные от российских и зарубежных контрагентов (от материнской группы), приходится 1,8% нетто-пассивов. При этом у банка отсутствуют обороты по ценным бумагам, передаваемым в залог по сделкам РЕПО. Лоро-счета и выпущенные банком векселя составляют менее 1%.

Клиентская база банка большая, в основном представлена компаниями торговли, строительства, производства, страхования, сферы услуг, а также финансовыми организациями и компаниями, осуществляющими деятельность в сфере операций с недвижимостью. Активность клиентской базы банка высокая, обороты по счетам клиентов с начала 2016 года находятся на уровне 123—185 млрд рублей ежемесячно. Их основная часть сформирована активностью корпоративных клиентов, однако заметная часть приходится также и на счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей. По состоянию на 31 декабря 2015 года средства десяти крупнейших клиентов составляли 40,1% от общей суммы средств клиентов. Четверть портфеля срочных депозитов юрлиц составляют юридические лица — нерезиденты.

Собственные средства за рассмотренный период выросли в объеме на 5,6% и на отчетную дату составили 27,4 млрд рублей. В состав капитала включены два субординированных кредита: на сумму 36 млн долларов США с датой погашения 2 мая 2024 года и на сумму 3 млрд рублей с датой погашения 25 ноября 2024 года. Показатель достаточности капитала, рассчитываемый в соответствии с требованиями ЦБ, с начала 2016 года незначительно вырос, его значение поддерживается с небольшим запасом (15,3% по нормативу Н1.0 при минимуме в 8%).

Существенную долю в составе активов нетто формирует кредитный портфель- более 60%. Заметную долю в 13,3% составляет объем размещения на рынке МБК, преимущественно в материнском банке. Еще 11% приходится на прочие активы, представленные в значительной степени вложениями в производные финансовые инструменты, 6,2% составляют активы высокой ликвидности, 3,5% — вложения в портфель ценных бумаг (облигации), 1,8% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель с начала текущего года сократился на 15%, составив на 1 ноября 88,9 млрд рублей. Основной объем снижения приходится на «розницу» (-15,3 млрд рублей), тогда как объем ссуд корпоративным клиентам изменились незначительно. Несмотря на существенное снижение с начала года, розничные ссуды по-прежнему преобладают в совокупном портфеле, составляя на 1 ноября 87,9% от всех кредитов. Уровень просроченной задолженности высокий и отражает риски розничной специализации банка. Нельзя не отметить существенный рост просрочки в 2016 году: за десять месяцев ее абсолютный объем увеличился на 60,8%, или 6,7 млрд рублей, в результате чего доля просрочки в общем портфеле возросла с 10,5% до 19,9%. Темпы роста уровня резервирования оказались чуть меньшими, хотя резервы по-прежнему покрывают просрочку с запасом, составляя 30,5% от портфеля на 1 ноября 2016 года (26% на начало 2016 года). Кредитный портфель достаточно диверсифицирован по срокам с преобладанием ссуд на сроки от одного года до трех лет и овердрафтов. В силу специфики розничного бизнеса, уровень обеспечения портфеля залогом имущества совсем небольшой — 11,2%. В составе розничного портфеля банка, по данным МСФО на 30 июня 2016 года, 40,3% приходится на овердрафты по пластиковым картам, еще 36% составляют потребительские ссуды в точках продаж, 17,2% — ссуды наличными, 6,1% — ипотечное кредитование.

На рынке межбанковского кредитования банк работает в обе стороны, однако в последнее время выступает преимущественно нетто-кредитором, размещая основную часть средств у зарубежных контрагентов. ОТП Банк также является одним из маркетмейкеров на валютном рынке, активен на фондовых биржах.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 6,5 млрд рублей по РСБУ против чистой прибыли в 1,0 млрд рублей за 2014 год. По итогам десяти месяцев 2016 года банк получил прибыль в размере 261,3 млн рублей.

Совет директоров: Золтан Майор (председатель), Илдико Такс, Золтан Тамаш Шенк, Янош Петер Беше, Ференц Бёле, Моноштори Акош, Илья Чижевский, Роберт Барлаи, Шандор Бела.

Правление: Илья Чижевский (президент), Сергей Капустин, Юлия Орешкина, Александр Васильев.

 

* OTP Bank был основан в 1949 году и в настоящее время является крупнейшим коммерческим банком Венгрии и ядром ведущей венгерской финансовой группы OTP Group. Помимо банка в состав группы входят дочерние организации, работающие в сфере управления активами и пенсионными накоплениями, автолизинга, туристического бизнеса, аренды, управления и операций с недвижимостью, факторинга, а также одноименный ипотечный банк.

Совокупные активы группы OTP Group по итогам девяти месяцев 2016 года составили 39,9 млрд долларов США, объем депозитов клиентов — 29,2 млрд долларов США, чистая прибыль — 641,2 млн долларов США.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «ОТП Банк»
Руководитель
Чижевский Илья Петрович
по информации на 12.12.2016
Адрес
125171, г. Москва, Ленинградское ш., д. 16а, стр. 1
ОТП Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-55-55 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.otpbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
138 058 945 тыс. рублей
52 место по России, 42 место в регионе
Чистая прибыль
2 511 284 тыс. рублей
33 место по России, 27 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruA стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru