Банк Уралсиб

изменить банк
лицензия № 2275
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк вполне можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц. Кроме того, «Уралсиб» активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. До ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков. 4 ноября Банк России объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил миноритарный пакет в 15,2%.

Предложения банка Уралсиб

Информация о банке

Банк УРАЛСИБ входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг.

Банку присвоены рейтинги международных рейтинговых агентств: «В» Fitch Ratings, «ССС+» Standard&Poor’s и «Caa1» Moody’s Investors Service.

Региональная сеть Банка на 1 мая 2016 года включает 6 филиалов, 283 точки продаж,
2 479 банкоматов, 533 платежных терминала и 25 171 POS-терминал.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в виде товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Республиканский инвестиционно-кредитный банк «Башкредитбанк» в Башкирии в начале 1993 года. В апреле 1998 года был преобразован в открытое акционерное общество. Учредителем банка и его единственным владельцем до ноября 2000 года выступало правительство Башкирии. С января 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

Приняв в 2002 году стратегию роста через развитие региональной сети, Башкредитбанк сменил наименование на ОАО «Урало-Сибирский Банк» («Уралсиб») и в рамках той же экспансии за пределы Башкирии приобрел контрольные пакеты шести региональных банков. В 2004 году корпорация «НИКойл» Николая Цветкова приобрела 72,5% акций «Уралсиба». К этому моменту корпорация «НИКойл» (создана в 1993 году под наименованием «Комплексные инвестиции»), заработавшая первоначальный капитал на консультационном и инвестиционном обслуживании НК «ЛУКОЙЛ», уже приобрела банк «Родина» (впоследствии ИБГ «НИКойл», см. «Книгу памяти»), брокера «Ринако Плюс», Автобанк (позднее «Автобанк-НИКойл», см. «Книгу памяти») и Брянский Народный Банк (см. «Книгу памяти»), Промышленно-страховую компанию (ПСК, позднее страховая группа «Уралсиб») и ряд других организаций. В 2005 году все банки финансового супермаркета «Финансовая корпорация «НИКойл» (с мая 2004 года — ФК «Уралсиб») были объединены под эгидой и лицензией «Уралсиба», а штаб-квартира объединенного банка официально переехала в Москву. В сентябре 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на ПАО.

До ноября 2015 года основным акционером банка выступало ОАО «Финансовая корпорация Уралсиб», контролировавшее 97,20% акций банка. Ключевым бенефициаром корпорации выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб», бывший член совета директоров НК «ЛУКОЙЛ» Николай Цветков.

В 2011 году банк впервые за долгое время показал отрицательный финансовый результат, получив 4,2 млрд рублей убытка за 2011 год, согласно консолидированной финансовой отчетности по МСФО. Причиной понесенных убытков стали реструктурированные еще в кризис 2008—2009 годов кредиты, по которым банк был вынужден создавать резервы. Впоследствии это привело к массовому снижению рейтингов и ухудшению прогнозов международными рейтинговыми агентствами. Результат банка по итогам 2012 года также стал отрицательным (4,4 млрд рублей убытка), что спровоцировало дальнейшее снижение рейтингов и потребность в дополнительном капитале. Убытки банка «обеспечили» большие объемы непрофильных активов, инвестиции в недвижимость, а также крупные выплаты дивидендов акционерам и расходы на благотворительность. В апреле 2014 года банк все же увеличил уставный капитал на 1,4 млрд рублей и параллельно принялся за оптимизацию затрат. В декабре 2014 года на очередном заседании совета директоров на повестку дня был вынесен вопрос об утверждении плана по восстановлению финансовой устойчивости «Уралсиба».

В начале 2015 года по результатам проведенной ЦБ проверки в банке были выявлены недоначисленные резервы на сумму около 9,9 млрд рублей. В январе и феврале 2015 года банк пополнил капитал, выпустив субординированные облигации на 77,3 млн долларов США и переоформив субординированный кредит на 71,6 млн долларов США, выданный ранее «связанной стороной», в бессрочный долг. Однако для решения проблемы с капиталом «Уралсиба» предпринятых мер оказалось недостаточно.

В августе 2015 года основной владелец «Уралсиба» Николай Цветков пополнил капитал банка еще на 15,2 млрд рублей деньгами, землей и недвижимостью. Всего в 2015 году он внес в капитал банка 17,6 млрд рублей, не считая списания субординированного займа в начале года. После этих действий капитал банка составил 39,7 млрд рублей (на 1 октября 2015 года).

В первой половине октября Банк России при участии Агентства по страхованию вкладов провел проверку банка «Уралсиб». По ее результатам регулятор посчитал удовлетворительным выполнение всех рекомендаций (в основном они касались доформирования резервов и, как следствие, докапитализации), данных акционеру и топ-менеджменту в апреле того же года, обозначив при этом, что до конца года банку необходимо будет провести переоценку непрофильных активов и привлечь нового инвестора. Банк России на протяжении всего года контролировал деятельность по улучшению финансового состояния банка и на этапе исчерпания финансовых возможностей Цветкова принял решение о привлечении АСВ. Потребность банка в капитале ЦБ оценил в 44 млрд рублей.

4 ноября 2015 года совет директоров Банка России утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в предупреждении банкротства банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Николай Цветков сохранил при этом миноритарный пакет в 15,2%. Согласно имеющейся информации, сделка была осуществлена по символической цене. План финансового оздоровления «Уралсиба» предусматривает предоставление Агентством по страхованию вкладов кредита на общую сумму 81 млрд рублей (67 млрд рублей сроком на десять лет и 14 млрд рублей — на шесть лет). Позже стало также известно, что в рамках финансового оздоровления «Уралсиба» будут списаны и его субординированные кредиты, объем которых составлял ориентировочно 14,2 млрд рублей.

Сеть банка «Уралсиб» включает в себя порядка 275 точек продаж (в том числе шесть филиалов) в 46 регионах России. Количество собственных банкоматов — более 1,5 тыс. устройств, платежных терминалов — более 525 единиц, POS-терминалов — более 26,1 тыс. устройств. Среднесписочная численность сотрудников организации на 1 октября 2016 года составляла немногим более 8,7 тыс. человек (годом ранее — 10 270 человек). Отметим, что банк «Уралсиб» является также совладельцем уфимского ОАО «Башпромбанк».

Банк обслуживает более 100 тыс. корпоративных и свыше 5 млн частных клиентов, которым предлагает широкий спектр банковских услуг, включая private banking, торговое финансирование, интернет-трейдинг, вложения в паевые инвестиционные фонды, лизинговые операции и операции с драгметаллами. Среди клиентов банка в разное время были замечены такие организации, как ГУП «Стройснаб» (Башкирия), ООО «УралПромСнаб», группа компаний «Уральский региональный центр ЯМЗ», ОАО «Башнефтегеофизика», ООО «Уфа-Сити», ОАО «Императорский фарфоровый завод», ОАО «Башкирский регистр социальных карт», ООО «Электрострой», ООО «СтройЛайн», ООО «ЛУКОЙЛ-Северо-Западнефтепродукт», ООО «АПМ-Телеком», ООО «Букмекерская контора «Марафон», группа компаний «Аверс», ООО «Экосервис» и др.

С февраля по октябрь 2016 года объем нетто-активов банка сократился на 1,6%, или на 6,9 млрд рублей в абсолютном значении, составив на начало октября 2016 года 438,8 млрд рублей.

В части обязательств основной причиной снижения валюты баланса стало сокращение объема средств, привлеченных от клиентов. Так, средства физлиц сократились за рассмотренный период на 4,1 млрд рублей, средства привлеченные от юрлиц, — на 3,6 млрд рублей. Отток клиентской базы был с лихвой покрыт привлечением ликвидности с рынка МБК (+15,1 млрд рублей). Стоит отдельно отметить и увеличение объема собственных средств (капитала): плюс 8,8 млрд рублей за указанный период. В активной части баланса наиболее заметное сокращение показали вложения в капиталы других организаций (-21,6 млрд рублей) и розничный ссудный портфель (-7,3 млрд рублей). Вложения в ценные бумаги и кредитный портфель юрлиц, напротив, демонстрируют рост — на 15,7 млрд рублей и 3,1 млрд рублей соответственно.

Пассивы банка на 34,7% представлены депозитами физлиц, 35% составляют средства предприятий и организаций, 7,6% — привлечение с рынка МБК, 7,3% — собственные средства. Платежная динамика клиентской базы в целом стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 450—500 млрд рублей. Средства корпоративных клиентов отличаются достаточно хорошей диверсификацией, доля средств десяти крупнейших клиентов банка составляет 4,42% от всего объема привлеченных клиентских средств.

Увеличение капитала банка за рассмотренный период позитивно отразилось и на значении нормативов достаточности капитала, которые все еще не дотягивают до минимально установленных регулятором значений, однако демонстрируют довольно неплохой рост. Значение норматива достаточности собственных средств (Н1.0) на начало октября 2016 года находилось на уровне в 7,83% (при минимально установленном значении в 8%). Нормативы достаточности базового капитала (Н1.1) и основного капитала (Н1.2) — по 5,26% (при установленных минимумах 4,5% и 6% соответственно). Данная динамика выгодно выделяет Уралсиб на фоне остальных банков, проходящих процедуру финансового оздоровления.

В структуре активов 42% приходится на кредитный портфель, вложения в ценные бумаги (в основном в корпоративные облигации и облигации иностранных банков) формируют порядка 32,6% нетто-активов, вложения в капиталы других организаций — 9,1%, размещение в банках (МБК) составляет 2,6%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в ЦБ) — 5,7%.

За рассматриваемый период объем совокупного кредитного портфеля банка снизился на 2,3%, или на 4,2 млрд рублей в абсолютном выражении, составив к отчетной дате 183,7 млрд рублей. Сокращение ссудного портфеля физлиц при наращивании объемов корпоративного кредитования привело к перераспределению их долей. Таким образом, на текущий момент в составе портфеля доминируют кредиты, выданные юрлицам, − 57%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 56,5%. Просрочка по портфелю находится на высоком уровне — 18,5% (по РСБУ), растет в динамике (на начало года — 14,1%). Уровень резервирования по портфелю средний — 18,2% (на начало периода — 16,4%), практически полностью покрывает просрочку. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 163,5 млрд рублей (89% совокупного кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня обеспечения.

Кредитный портфель характеризуется довольно неплохой отраслевой диверсификацией и консервативной концентрацией на крупнейших дебиторах. Кредиты, предоставленные десяти крупнейшим клиентам, формируют 12,9% совокупного портфеля. В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля на 30 июня 2016 года крупнейшие доли приходились на такие сегменты, как оптовая и розничная торговля, строительство и операции с недвижимым имуществом, промышленное производство, финансовые услуги и металлургия, и, в меньшей степени, на сферу услуг и энергетику.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период продемонстрировал рост на 15,7 млрд рублей (12,35%), составив 143 млрд рублей. Портфель практически полностью представлен вложениями в облигации, объем вложений в акции — минимален. На отчетную дату 22,3% портфеля ценных бумаг используется кредитной организацией в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

«Уралсиб» выступает значимым игроком и организатором на рынках ценных бумаг и межбанковского кредитования, активно работает на валютном рынке. На внутреннем рынке МБК банк работает в обе стороны, в последние месяцы в больших объемах привлекая средства.

За девять месяцев 2015 года банк понес убыток в размере 5,2 млрд рублей, согласно данным отчетности по РСБУ. Чистая прибыль кредитной организации по итогам 2014 года составила 992,2 млн рублей. За девять месяцев 2016 года банк заработал 7,1 млрд рублей чистой прибыли.

Наблюдательный совет: Владимир Коган (председатель), Ирина Березинец, Константин Бобров, Илья Генкин, Клаас Вернер Франц Джозеф, Евгений Коган, Юрий Колочков, Андрей Успенский, Николай Цветков.

Правление: Константин Бобров (председатель), Алексей Сазонов, Евгений Коган, Игорь Селезнев, Вячеслав Дусалеев.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 18.11.2016
Справочная информация
ПАО «Банк Уралсиб»
Руководитель
Бобров Константин Александрович
по информации на 24.05.2016
Адрес
119048, г. Москва, ул. Ефремова, д. 8
Банк Уралсиб
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 200-55-20 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.bankuralsib.ru
Лизинговая компания
ЛК «Уралсиб»
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
434 205 522 тыс. рублей
23 место по России, 18 место в регионе
Чистая прибыль
8 547 682 тыс. рублей
10 место по России, 8 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: ,

Источник: Banki.ru