Банк России и Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) будут вместе контролировать деятельность инвестиционных советников. Об этом сообщил президент НАУФОР Алексей Тимофеев на встрече с журналистами в понедельник.
Закон о финансовом консультировании был принят в 2017 году и вступает в силу 21 декабря 2018 года.
«Ключевым элементом деятельности инвестиционного советника является инвестиционное профилирование — оценка ожиданий клиента по доходности и его толерантность к риску. Все инвестиционные советы должны подчиняться требованиям в соответствии с инвестиционным профилем клиента», — отметил Тимофеев.
По его словам, инвестиционный советник будет нести ответственность за качество рекомендации и ее соответствие интересам клиента. «Некомпетентный, очевидно непрофессиональный и безграмотный совет консультанта дает клиенту право требовать возмещения убытков, которые он понес в результате следования этому совету», — пояснил Тимофеев.
Компенсация убытков может быть осуществлена в гражданско-правовом порядке или на основании добровольного соглашения между клиентом и инвестиционным советником.
В свою очередь Центральный банк, обнаружив нарушения закона в деятельности инвестиционных советников, сможет исключить компанию из реестра ЦБ, а НАУФОР имеет право исключить нарушителя из СРО. Помимо лишения права на осуществление консультационной деятельности на финансовом рынке, компания-нарушитель будет обязана выплатить штрафы, предусмотренные ЦБ и НАУФОР.