Правила движения средств через системы денежных переводов могут ужесточить: Росфинмониторинг разработал законопроект, согласно которому для переводов физических лиц без открытия счета предлагается ввести лимит в 60 тыс. рублей при упрощенной идентификации, узнала газета «Коммерсант». Изменения предлагается ввести в «антиотмывочный» закон и закон о национальной платежной системе.
Предполагается, что при сумме перевода до 100 тыс. рублей можно будет не указывать прописку.
ЦБ получил законопроект, «инициатива прорабатывается», сказали там газете.
Неоправданно низкая планка
Участники же рынка считают предложенную планку для переводов с упрощенной идентификацией клиентов неоправданно низкой. По словам главы Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, оптимальным, по мнению ассоциации (она подготовила комментарии к законопроекту), был бы в десять раз более высокий лимит — 600 тыс. рублей. Требование полной идентификации при совершении операций в объеме более 600 тыс. рублей коснется относительно небольшого числа клиентов и не спровоцирует увеличения расходов участников рынка. При этом все операции по переводу денег между гражданами в сумме до 600 тыс. останутся персонифицированными: оператор по переводу денежных средств будет располагать нужными сведениями, полученными в рамках упрощенной идентификации, пояснил Достов.
Глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин обратил внимание на то, что рынок уже несколько лет говорит о необходимости системного повышения всех порогов по операциям для обязательного контроля — и без идентификации, и с упрощенной идентификацией, но на практике наблюдается «обратное движение», что «повышает издержки банков и снижает удобство проведения операций для клиентов».
Автоплатежи под угрозой
В законопроекте Росфинмониторинга также есть предложение об отмене нормы, позволяющей банку «самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации».
По мнению ряда экспертов, отсутствие опции автозаполнения может вызвать проблемы с автоплатежами: банки вынуждены будут перестраивать системы автоплатежей для соответствия новым требованиям.
