Антиотмывочная платформа Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК), также известная как «светофор», помогла предотвратить вывод в нелегальный оборот более 50 млрд рублей. Об этом заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.
«За последние несколько месяцев в результате реализации процедур внутреннего противолегализационного контроля с использованием информации из платформы "Знай своего клиента" кредитным организациям удалось предотвратить вывод в теневой сектор экономики более 50 миллиардов рублей», — цитирует ТАСС Ясинского.
По его словам, за время функционирования ЗСК число отказов в проведении операций для клиентов «зеленого» уровня уменьшилось более чем на 30%, а в отношении «красных» клиентов — выросло в четыре раза.
Платформа «Знай своего клиента» заработала 1 июля 2022 года. Банк России создал ее, чтобы кредитные организации могли оценивать своих клиентов на причастность к сомнительным операциям. К платформе подключились все российские банки.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) делятся на три группы в зависимости от степени риска. ЦБ сравнивает принцип действия ЗСК со светофором.
Так, если клиент находится в «красной» зоне, банк должен сразу установить запрет на проведение почти всех трансакций. Таких клиентов — 0,7% от общего числа.
Клиенты из «желтой» зоны находятся под пристальным вниманием. Таких — около 0,3%.
Клиентам из «зеленой» зоны операции проводятся банками беспрепятственно. К этой зоне, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний.
Самые популярные дебетовые карты с процентом на остаток
| Название | Проценты на остаток, % | Стоимость обслуживания, ₽ | Cashback | |
|---|---|---|---|---|
| нет | 0 | до 15% |
Оформить
Лиц.№ 1000
|
|
| нет | 0 | нет |
Оформить
Лиц.№ 354
|
|
| нет | 0 | нет |
Оформить
Лиц.№ 1326
|
|
| нет | 0 | нет |
Оформить
Лиц.№ 2307
|
|
| нет | 0 | до 15% |
Оформить
Лиц.№ 2673
|
