Банки предложили новый способ блокировать переводы россиян

Банки предложили ЦБ дать им возможность замораживать деньги на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод, пишет РБК. Сейчас банки могут блокировать только переводы отправителя. 

Соответствующее письмо Банку России направил Национальный совет финансового рынка (НСФР). В нем предлагается блокировать сумму 10–50 тысяч рублей на 24 часа, а более 50 тысяч рублей — на 48 часов. Если подтвердится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, средства вернутся отправителю.

Если банк получит заявление от отправителя о переводе без добровольного согласия, банк получателя сможет автоматически заблокировать всю сумму на счете на 48 часов и установить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств, говорится в письме.

По мнению авторов инициативы, блокировка средств на стороне получателя позволит эффективнее бороться с мошенничеством. При хищениях со счета банкам не хватает времени предотвратить преступление, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены, пояснили в НСФР.

По данным ЦБ, в 2024 году мошенники украли у банковских клиентов 27,5 млрд рублей. Из них кредитные организации вернули клиентам только менее 10% украденных средств — 2,7 млрд рублей. При этом банкам удалось предотвратить хищения на 13,5 трлн рублей.

В рамках противодействия финансовому мошенничеству банки сверяются с шестью признаками осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, напоминает эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. Объем операции должен быть нетипичным для клиента, чтобы ее сочли подозрительной. Среди других признаков — нахождение получателя перевода в специальной базе, необычная телефонная активность клиента перед совершением перевода, попытка совершить операцию с устройства, которое ранее уже «засветилось» при мошенничестве. Кроме того, банки могут иметь и другие параметры в рамках собственных политик безопасности и антифрод-систем.