В России начали действовать новые правила денежных переводов

В России с 30 мая 2025 года изменились правила перевода денег без открытия банковского счета. Теперь анонимно можно перевести до 15 тысяч рублей, с паспортом — до 100 тысяч рублей. Ранее ограничений на такие переводы не существовало.

Изменения в статью 7 ФЗ № 122 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» и в статью 10 ФЗ № 122 «О национальной платежной системе» были подписаны президентом РФ Владимиром Путиным весной прошлого года. Авторы поправок сочли, что отсутствие лимитов не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Основная цель нововведения — остановка транзитного потока «серых» и «темных» денег, пояснил ТАСС председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков (АРБ) Максим Семов. Речь идет о средствах, полученных от сделок с криптовалютными инструментами, когда участники сделки стараются обойти контроль со стороны банков и государства для ухода от налогов, а также о деньгах, полученных или направленных на финансирование криминальных мероприятий, уточнил он. По мнению эксперта, у законопослушных граждан трудностей с выполнением требований нового законодательства не будет. Если им понадобится перевести сумму свыше лимита, нужно будет пройти полную идентификацию.

«Она отличается от упрощенной только количеством вопросов в анкете. Что же касается требования документов, то банк при любом виде идентификации имеет право — а я бы сказал, что обязан, — требовать предоставления необходимых ему для выполнения требования законодательства документов и сведений», — отметил Семов.

По данным Банка России, в 2024 году в России было проведено 228 млн денежных переводов без открытия банковского счета на сумму 1,89 трлн рублей, 293 млрд рублей было переведено физлицам. К переводам без открытия банковского счета относятся, например, операции через банк, платежные сервисы и электронные кошельки, перечисляет эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина. Сделать такой перевод можно без идентификации (анонимно) или с упрощенной идентификацией (по паспортным данным). При упрощенной идентификации можно будет перевести, например, на электронный кошелек от 15 тысяч до 100 тысяч рублей. При необходимости перевести большую сумму денег потребуется пройти полную идентификацию и открыть банковский счет.