Банк отказывает в закрытии счета и переводе денежных средств

Уважаемый клиент! Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов» (Банк «ВБРР» (АО)) (далее – Банк) в ответ на Ваше обращение относительно закрытия счета и перевода денежных средств сообщает следующее. Банк является кредитной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами клиентов, и в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ).В соответствии с требованиями внутренних документов Банк осуществляет процедуры «Due Diligence» (должная осмотрительность (внимательность)), подразумевающие проведение комплекса мероприятий, направленных на минимизацию правовых и репутационных рисков, за счет сбора и анализа широкого спектра информации о клиентах, их контрагентах, условиях предлагаемой/запрашиваемой клиентом операции (сделки), для целей принятия своевременных мер, выявления подозрительных операций. Вышеуказанные мероприятия проводятся Банком в отношении всех его клиентов. Между Банком и Вами заключен договор банковского счета (далее – Договор), в соответствии с которым Вам открыт счет. Банк обращает внимание, что в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона № 115-ФЗ. В рамках мероприятий, поименованных в настоящем ответе, и в соответствии с положениями ст. 4 и требованиями п. 2, п. 11 и п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ Банком в Ваш адрес был направлен запрос от 18.02.2026 о предоставлении документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, письменные пояснения экономического смысла осуществления операций за период, указанный в запросе. Запрос направлен Вам по системе дистанционного банковского обслуживания. По состоянию на дату ответа Банка документы (сведения), пояснения по запросу Банка Вами не представлены. Вами представлено в Банк Заявление от 18.02.2026 о закрытии банковского счета и переводе остатка на нем по реквизитам, указанным в заявлении. Банк принял Заявление к исполнению. Отказа в закрытии счета со стороны Банка не последовало. Банк вправе отказать в совершении операций при наличии риска их совершения в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на основании п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ. В соответствии с п. 7.1.2 Договора Банк имеет право отказать Клиенту в приеме распоряжений и совершении расчетных операций, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения. Банк воспользовался своим правом, предусмотренным п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ и п. 7.1.2 Договора, отказать в совершении операции. В соответствии с абз. 2 п. 13.1-1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ Банк надлежащим образом уведомил Вас об отказе 24.02.2026 в совершении операции путем направления извещения, указав дату и причины принятия такого решения. Извещение направлено Вам почтовым отправлением. Считаем необходимым отметить, что отказ в совершении операций по счетам обусловлен реализацией Банком риск-ориентированного подхода, применение которого санкционировано Законом № 115-ФЗ, требованиями Банка России и внутренними нормативными документами в области ПОД/ФТ. Как указано в п. 12 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, отказ Банка от совершения операций не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности последнего за нарушение условий соответствующего договора. Банк продолжает принимать к исполнению платежные распоряжения Клиента на основании надлежащим образом оформленных расчетных документов на бумажном носителе. Закрытие счета осуществляется при отсутствии на счете остатка денежных средств в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)». Таким образом, закрытие счета возможно при условии отсутствия остатка средств на счете и устранения причин, послуживших основанием для принятия Банком решения об отказе в совершении операции. Действия Банка обоснованы и правомерны, осуществляются в строгом соответствии с условиями Договора, положениями Закона № 115-ФЗ и нормами законодательства Российской Федерации. С уважением, Банк ВБРР