Российские подсанкционные брокеры автоматически переводят клиентов к коллегам, которые не попали под ограничения. Но не всех клиентов устраивает выбор их биржевых посредников. Рассказываем, как сменить брокера самостоятельно.
Зачем менять брокера сейчас?
Причин для ухода к другому брокеру может быть несколько:
- Ваша инвесткомпания попала под санкции, и нет возможности работать с иностранными ценными бумагами.
- Вы оценили предложения других биржевых операторов на рынке и нашли более интересный тариф и другие условия.
Инвесторы нередко меняют брокера из-за сбоев в работе терминалов или мобильных приложений, плохой поддержки, непрозрачных тарифов.
Вариантов, как расстаться с брокером, в настоящий момент два.
- Автоматический перевод. Если вы клиент подсанкционного брокера, то как минимум две компании — «ВТБ Мои инвестиции» и «Открытие Инвестиции» — уже предоставляют бесплатный перевод договоров и всех счетов к другим биржевым посредникам.
- Самостоятельный переход. Если вы по тем или иным причинам решили сменить брокера.
Автоматический перевод или самостоятельный выбор?
Если требуется сделать выбор, как менять брокерскую компанию, то, как обычно, стоит оценить, что изменится для вас. При уходе к тем, с кем договорились «ВТБ Мои инвестиции» и «Открытие Инвестиции», есть ряд преимуществ:
- Перевод бумаг будет сделан единым реестром, что ускорит процесс обмена между двумя профессиональными участниками. Сроки здесь играют роль, поскольку после 26 марта нет гарантии, что подсанкционный брокер сможет обслуживать иностранные ценные бумаги.
- При переводе нет дополнительных комиссий.
- Условия брокерского обслуживания для клиентов, как обещают ВТБ и «Открытие», не изменятся.
Почему сроки важны?
Ранее минфин США сообщал, что до 26 марта поставил на стоп действие американских санкций, разрешив завершить ряд финансовых операций, имеющих важное значение с банком «Открытие», Совкомбанком, ВТБ и любыми другими организациями, принадлежащими на 50% или более этим кредитным организациям.
Из существенных плюсов — автоматический переход будет бесплатным, и клиенту не придется ходить по офисам брокеров с документами, как это еще происходит в случае с небольшими инвестиционными компаниями.
На самостоятельный перенос портфеля придется потратить время, так как может потребоваться личное присутствие для подписи бумаг, и деньги. Среди основных расходов — оплата услуг депозитария за снятие ценных бумаг с учета и постановку на учет в принимающем брокере, создание выписок.
Что важно учесть при самостоятельном переходе к другому брокеру?
Оценить нового биржевого посредника поможет сервис по подбору брокера Банки.ру.
Чему стоит уделить особое внимание? Изучите брокерские комиссии, тарифы на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг, а также размеры комиссий депозитария. Подробнее о таком счете читайте в нашем разделе«Обучение».
Учтите также плату за прием ценных бумаг у выбранного брокера, она может быть указана в тарифах на депозитарное обслуживание, либо эту информацию можно уточнить у самого брокера. Профессиональные участники рынка обязаны раскрывать информацию по всем издержкам, которые несет клиент. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий прежнего брокера, а за зачисление на новый счет — депозитарий нового.
Кроме комиссии депозитария брокера может быть еще комиссия вышестоящего депозитария. Бумаги, купленные на Московской бирже, учитывает Национальный расчетный депозитарий. Иностранные бумаги, купленные на Санкт-Петербургской бирже, учитывает Санкт-Петербургский расчетно-депозитарный центр.
Как перейти к выбранному брокеру: пошаговая инструкция
Вариант 1. Вы можете продать все ценные бумаги с брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС). То есть потребуется избавиться от активов. Здесь за закрытие позиции удержат комиссию. Стоит помнить и о налогах, которые удержит брокер при выводе средств.
Затем надо перевести счет вместе с деньгами на нем. Вот как это делается:
- получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у обоих брокеров;
- подать поручение своему действующему брокеру о выводе средств;
- подать поручение выбранному брокеру о приеме средств.
При этом прежний брокер может взять комиссию за вывод средств, новый брокер — за ввод. Некоторые компании делают это бесплатно.
Вариант 2. Перевести брокерский счет или ИИС к другому брокеру с ценными бумагами и деньгами. То есть без продажи активов. Сначала рассмотрим алгоритм для ИИС, что нужно будет сделать:
- зарегистрироваться в новой брокерской компании;
- открыть там новый ИИС, уведомляя, что хотите перевести к ним уже существующий счет;
- получить реквизиты и договор нового ИИС;
- с этими документами нужно вернуться к прежнему брокеру и попросить перевести ценные бумаги и деньги к новому по реквизитам и на основании нового договора ИИС: поручения на снятие бумаг и средств с учета;
- у нового брокера написать поручение на прием бумаг и средств;
- закрыть ИИС строго в течение 30 календарных дней. До завершения этого периода вы в обязательном порядке должны уведомить ФНС о смене брокерской компании. Иначе вы не сможете получить налоговый вычет ни по новому, ни по старому счету;
- у прежнего брокера необходимо взять справку о закрытии ИИС (выдается после перевода активов) и передать ее в новую брокерскую компанию;
- понадобятся отчеты по первоначальным ценам покупки ценных бумаг от прежнего брокера для правильного расчета налогов по ним. Иначе при реализации бумаг с нового ИИС инвестору придется уплатить подоходный налог со всей суммы сделки, а не с разницы по купле-продаже;
- также возьмите протокол депозитария (компании, которая ведет учет бумаг клиентов).
Перенос брокерского счета с инвестиционным портфелем потребует тех же действий, что и для ИИС. Только не понадобится справка о закрытии ИИС.
Реквизиты клиентского счета можно посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами.
Елена СМИРНОВА, Banki.ru
