«ВТБ Мои Инвестиции»: как открыть брокерский счет и начать в нем работу

Брокер — это посредник между инвестором и биржей, где торгуются ценные бумаги. Если вы решили купить акции или облигации, то приобрести их у компании напрямую не можете: доступ на биржу осуществляется через брокера. Это профессиональный участник фондового рынка, который по поручению инвестора совершает сделки с ценными бумагами.

Брокер открывает для инвестора брокерский счет, через который совершаются сделки, а также счет депозитарный — для хранения ценных бумаг в депозитарии. Брокер фиксирует все сделки и составляет отчеты.

В ряде случаев брокер выступает в качестве налогового агента для инвестора. Он уплачивает налоги с дохода от продажи ценных бумаг, налоги по дивидендам и купонам. 

Здесь вы можете подобрать брокера для торговли на бирже.

Брокер должен иметь лицензию ЦБ России — это обязательное условие работы. Многие группы компаний, владеющие банками, имеют свои брокерские компании. Например, в группу ВТБ входит брокер «ВТБ Мои Инвестиции». Это один из старейших брокеров на российском биржевом рынке, он работает с 2000 года.

Что такое брокерский счет и как он работает

На брокерский счет инвестор заводит наличные средства, на которые впоследствии может купить ценные бумаги. В отличие от обычного банковского счета деньги на брокерском счете не застрахованы государством, они не работают сами по себе, на них нужно купить акции или облигации, которые впоследствии принесут прибыль (или убыток, что тоже случается). 

Прибыль на брокерском счете не гарантируется инвестору, он должен сам продумывать свою стратегию, выбирать бумаги для покупки, управлять своим портфелем.

Плюсы и минусы брокера «ВТБ Мои Инвестиции»

От выбора брокера зависит простота и удобство управления инвестиционным портфелем. Брокер ВТБ имеет ряд преимуществ и недостатков, как и любой другой участник рынка. 

Среди плюсов брокера выделяют:

• Длительную (для российского рынка) историю работы.
• Надежность: «ВТБ Мои Инвестиции» — часть группы ВТБ. Более 50% акций банка ВТБ принадлежат государству. Это один из системообразующих банков с мощным государственным участием, что говорит о его надежности.
• Удобное и хорошо сделанное приложение для инвестиций.
• Брокер постоянно проводит обучение для начинающих инвесторов, есть много обучающих материалов на платформе.
• Низкие комиссии.
• Возможность покупать паи ПИФов ВТБ, а также ОФЗ с комиссией 0%.
• Можно подключить робота-советника на базе ИИ.
• Бесплатное обслуживание дебетовых карт в банке ВТБ, что удобно для пополнения и выведения средств.
• Есть возможность получать купоны и дивиденды на отдельный банковский счет (если у вас не ИИС-3, с него можно выводить только дивиденды от акций).

Минусы брокера: 

• В 2022 году ВТБ попал под жесткие санкции Европейского союза и США.
• Нет возможности покупать доллары и евро, ограничены сделки с иностранными акциями (хотя это касается многих брокеров).
• Приложение недоступно в Google Play и App Store.

Как открыть брокерский счет в «ВТБ Мои Инвестиции». Пошаговый процесс

Если у вас есть счет в банке ВТБ, то открыть брокерский счет можно через мобильное приложение банка.

• Заходим в «ВТБ Онлайн» и находим раздел «Инвестиции».
• Нажимаем «Открыть брокерский счет». Тут можно выбрать ИИС или брокерский счет. Если у вас нет ни одного ИИС у других брокеров, можно выбрать ИИС. В противном случае выбирайте брокерский счет.

• Подтверждаем открытие и согласие.

• Подписываем документы, для этого система пришлет СМС-код на телефон, его нужно будет ввести.

• Готово! Заявление на открытие брокерского счета принято, ждем, пока его можно будет увидеть в приложении, обычно это занимает несколько минут.

• После того как брокерский счет появился в приложении «ВТБ Онлайн», его можно пополнить и начинать работу. 

Где скачать приложение «ВТБ Мои Инвестиции»

Из-за санкций приложение удалено из магазинов Google Play и App Store. Владельцы устройств на Android могут скачать приложение в RuStore, NashStore, Galaxy Store или же на официальном сайте ВТБ. 

Инвесторы, которые работают с системой iOS, могут воспользоваться либо старой версией приложения, установленной до ограничений, либо работать через браузер. Для этого нужно зайти на сайт «ВТБ Мои Инвестиции» и авторизоваться.

Итак, скачиваем приложение, входим в него, система пришлет проверочные коды доступа на телефон, который подвязан к вашему банковскому и брокерскому счету.

Как пополнить брокерский счет «ВТБ Мои Инвестиции»

Для тех, у кого есть дебетовая карта ВТБ и приложение «ВТБ Онлайн», — проще простого:

• Заходим в банковское приложение, находим вкладку «Брокерский счет» — она в разделе «Инвестиции». Нажимаем «Пополнить».

• Выбираем, с какого счета хотим пополнить, и вводим сумму пополнения.
• Подтверждаем. Деньги на счет зачисляются практически моментально.
• Также свой брокерский счет можно пополнить в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». Тут можно выбрать счет ВТБ, с которого нужно пополнить, или же счет в другом банке. Можно пополнить брокерский счет и по реквизитам. 

• Если нужно пополнить брокерский счет с карты другого банка, то выбираем нужный банк и вводим сумму пополнения.

• Система перенаправит в приложение банка, откуда нужно перевести деньги. Подтверждаем платеж по СБП.

Возможности личного кабинета брокера «ВТБ Мои Инвестиции»

Работа в личном кабинете брокера делает инвестиции достаточно удобными, недаром приложение ВТБ регулярно занимает первые места в рейтингах профильных приложений. 

Выбор, покупка и продажа ценных бумаг. Инвесторы могут подробно изучить каждую карточку ценной бумаги. Тут представлен график колебания цены, есть выход в биржевой стакан заявок, ссылки на прогнозы экспертов по данной бумаге, цена открытия-закрытия, данные по дивидендам, рыночным показателям компании, ее выручке и прочим мультипликаторам. Можно почитать новости, связанные с компанией, аналитические статьи.

Подобные разделы есть также для облигаций и БПИФ. Можно инвестировать во фьючерсы и опционы (но нужно пройти тест), торговать российскими облигациями в валюте. Для квалифицированных инвесторов доступны иностранные акции.

Контроль выплаты купонов и дивидендов. В приложении удобные календари выплат, можно составить свой график получения прибыли.

Покупка валюты. Доллары и евро у ВТБ купить нельзя, сейчас доступны к покупке юани, белорусские рубли, турецкие лиры, казахстанские тенге, армянские драмы. Все эти валюты можно купить по курсу ЦБ на день покупки. Но нужно помнить, что снять наличную валюту пока что не удастся. 

Важно! Валюта продается лотами. Для юаней, лир, белорусских рублей 1 лот = 1000 единиц. Но для юаней также есть возможность купить лот частями, то есть можно купить меньше 1000 юаней.

Участие в первичных размещениях. ВТБ дает возможность инвесторам покупать первичное размещение облигаций, то есть непосредственно у Минфина или компании, которая облигации выпустила. А также можно участвовать в IPO, то есть первичном размещении акций компании.

Торговля на срочном рынке. Брокер предоставляет инвесторам доступ к опционам, фьючерсам и другим инструментам срочного рынка.

Как купить ценные бумаги в «ВТБ Мои Инвестиции»

Покупка ценных бумаг в онлайн-приложении очень проста. 

• Для начала выбираем необходимую бумагу. Пусть это будет ОФЗ с постоянным купоном.
• Заходим в карточку бумаги и нажимаем внизу кнопку «Купить».

• Выбираем формат заявки: она может быть лимитной (когда вы покупаете по указанной цене или дешевле) или рыночной (покупаете по самой выгодной цене, которую предлагают в данный момент), также можно задать максимальные и минимальные пределы цен и дождаться их. Но чаще всего долгосрочные частные инвесторы оперируют первыми двумя видами заявок. 

• Задаем количество лотов. Обратите внимание, что лот может быть не равен одной бумаге, в лоте может быть 10, 100, 1000 бумаг. Дробить лот нельзя. Брокер пишет общую ориентировочную стоимость бумаг, а также указывает свою комиссию.

• Если согласны — подтверждаем заявку отпечатком пальца или кодом из СМС.

После выставления заявки брокер исполнит ее. Рыночные заявки исполняются сразу, лимитные — когда появится продавец бумаги с нужной вам ценой.

Визуально бумага уже в вашем портфеле, но реально она будет записана на ваш депозитарный счет на следующий торговый день или через день — в зависимости от того, как торгуется данная акция: в режиме T1 или T2 (то есть расчеты на следующий день или через день). Этот момент нужно учитывать, если вы покупаете акции под дивиденды или облигации для получения купонов в последний момент.

Другие возможности приложения «ВТБ Мои Инвестиции»

В приложении отображается история ваших заявок и действий. На главной странице нужно нажать вкладку «История». Вы увидите все свои покупки вместе с комиссией брокера.

Также есть раздел «Аналитика», где можно оценить состав портфеля, прибыль/убытки, которые приносят вам различные бумаги.

Тарифы и комиссии брокера ВТБ

Брокер «ВТБ Мои Инвестиции» имеет относительно низкие комиссии. Есть три тарифа для новых инвесторов: «Мой онлайн», «Мой онлайн Привилегия», «Мой онлайн Прайм».

Если у вас в банке ВТБ пакет обслуживания «Привилегия» или «Прайм», то тариф будет соответствующий. Все клиенты банка с обычным обслуживанием или те, у кого нет счета в ВТБ, автоматически получают тариф «Мой онлайн».

На всех трех тарифах бесплатно:

• Пополнение счета и вывод средств.
• Покупка БПИФ от ВТБ.
• Покупка ОФЗ.
• Участие в IPO (только обычная комиссия брокера за покупку ценных бумаг по тарифу).
• Помощь робота-советника на базе искусственного интеллекта для планирования инвестиций.
• Доступ к системе QUIK.

«ВТБ Мои Инвестиции»: главное

• Брокер «ВТБ Мои Инвестиции» — один из ведущих и надежных брокеров. Группа ВТБ владеет банком, значительная доля которого принадлежит государству. 
• Брокер интегрирован в экосистему банка ВТБ.
• Для открытия брокерского счета нужен только доступ к сервису «Госуслуги», если вы не клиент банка. Если клиент — только доступ к телефону, который привязан к вашим счетам в ВТБ.
• Пополнять брокерский счет и выводить средства можно без комиссии от ВТБ не только на карты банка, но и на карты других банков по СБП.
• В личном кабинете брокера можно торговать ценными бумагами, получать обширную информацию об эмитентах, знакомиться со статьями и рейтингами аналитиков.
• Брокер проводит обучение инвесторов, на платформе много бесплатных обучающих материалов.
• У брокера ВТБ можно бесплатно купить ОФЗ, БПИФы ВТБ, а также участвовать в IPO (первичном размещении акций компании).

Обменивайте валюту выгодно

Актуальная информация и резерв нужной суммы — на Банки.ру

Посмотреть предложения