Налоговая служба не следит за всеми переводами физлиц на постоянной основе. Но в ряде случаев ФНС может заинтересоваться движением средств на счете гражданина, рассказала Lenta.ru адвокат Надежда Колотович.
«Налоговая служба может получить информацию о возможных незаконных доходах из любых источников — ФНС вправе запросить данные о счетах гражданина в банке», — объяснила эксперт.
ЦБ разработал методичку с четкими критериями подозрительных переводов, напомнила Колотович. К ним относится движение средств по счету более 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц, больше 30 операций по зачислению и списанию в день, больше 10 в день или 50 в месяц контрагентов.
Также подозрительным считается, если на счете нет признаков обычной активности (покупки товаров, оплаты связи, ЖКХ), а между зачислением и списанием денег проходит меньше минуты, добавила эксперт. Заинтересоваться могут и счетом, где остаток за неделю в конце дня меньше 10% от среднего объема проходящих средств.
Если списание и зачисление денег проводится в течение 12 часов одних суток, это также относится к подозрительным признакам. Кроме того, о нелегальных доходах может говорить наличие у нескольких физлиц идентичной информации об устройстве для банкинга.
Если счет клиента подпадает хотя бы под два критерия, то будет проведена проверка, отметила Колотович. Но, по ее словам, такая активность на счетах обычных граждан встречается очень редко. Так что, если человек не ведет нелегальный бизнес, волноваться ему «практически не о чем», заключила эксперт.
