Использование дропов вызывает обеспокоенность у Росфинмониторинга — люди могут не знать, что их втягивают в преступные схемы, рассказал глава ведомства Юрий Чиханчин в интервью «Известиям».
Дроп, или дроппер, — это человек, которого используют мошенники для достижения своих целей. Например, для перевода денег. При этом сами люди могут даже не знать, что их втянули в преступную схему.
«Сегодня мы сорим своими персональными данными, передаем другим людям оформленные карты, через которые потом могут проводиться криминальные операции. Также граждан привлекают через Интернет — например, предлагают за определенную сумму оформить карту и затем передать ее покупателю или третьим лицам», — рассказал Чиханчин.
По его словам, в лучшем случае человек может отделаться ухудшением отношений с банком — к примеру, ему откажут в выдаче кредита. Однако бывает, что такие ситуации заканчиваются уголовным делом.
При раскрытии одной из схем аналитики Росфинмониторинга совместно с правоохранительными органами установили более 200 банковских карт и 1 600 электронных кошельков, оформленных на третьих лиц, которые использовались в многоуровневой схеме отмывания денег.
«Дропов организованно привозили в банк для оформления карт с последующей их передачей членам преступной группы. Сумма легализации наркодоходов, установленная расследованием, превысила 2,5 миллиарда рублей», — объяснил глава ведомства.
Для борьбы с дропперством используется комплекс мер.
«Это и повышение уровня финансовой грамотности, и освоение правил финансовой безопасности. Кроме того, банки запускают различные механизмы — например, когда операции через предполагаемые дропперские карты замораживают на определенное время», — сообщил он.
Продуктовый калькулятор
Мой профиль