В 2025 году банки стали чаще блокировать карты клиентов. Основные причины — изменения в законодательстве, которое должно уменьшить число мошеннических операций. Так, с 15 мая введен лимит на переводы с карт без добровольного согласия клиента: при сумме переводов свыше 100 тысяч рублей в месяц операции могут блокироваться, даже если это переводы самому себе. А с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право временно блокировать операции на срок до 10 (а в некоторых случаях до 30) дней без решения суда при подозрениях на незаконные действия.
Бывают случае, когда банк ограничивает доступ к карте, даже если вы перевели деньги сами себе. Собрали несколько кейсов, чтобы вы были в курсе и соблюдали осторожность.
За платежи в отпуске
Мужчина уехал жить в Юго-Восточную Азию при этом продолжал работать в российской компании и получать зарплату на карточку российского банка. Спустя некоторое время обнаружил что банк карточку заблокировал.
В этом случае банку показалось подозрительным, что деньги снимают в другой стране, особенно если клиент заранее не предупредил, что собирается за границу. Блокировка происходит не автоматически, а выборочно. Большинство клиентов выезжает за рубеж, не предупреждая банки, и не попадают в такие ситуации. Но если карта — единственный способ хранения денег, то стоит обсудить длительное пребывание за рубежом с банком.
Чекап от Банки.ру — это бесплатный тест, который поможет быстро оценить ваше финансовое здоровье. Ответьте на несколько вопросов, чтобы проанализировать свои доходы и расходы и понять, что можно улучшить.
Чтобы пройти тест, бесплатно скачайте приложение Банки.ру.
За частые переводы на подозрительные счета
Мужчина инвестировал через бота. Банку операции показались подозрительными, и он заблокировал карту.
Банку будут нужны ваши объяснения, куда переводятся деньги. Возможно, понадобятся подтверждающие документы: договоры, чеки, которые подтвердят законность переводов. Срок блокировки может доходить до 10–30 дней, поэтому лучше как можно раньше связаться с банком.
За передачу другому человеку
Мужчина продал банковскую карту другу и в результате попал в черный список ЦБ.
Когда клиент передает свою карточку третьему лицу, он нарушает договор с финансовым учреждением. И банк, узнав об этом, может заблокировать карту и внести клиента в черный список. Еще хуже, если с помощью карты обналичивали незаконные доходы или переводили деньги преступникам. В таком случае владельца могут привлечь к уголовной ответственности. Нужно как можно раньше обратиться в банк и дать подробные объяснения.
Мой профиль