ЦБ РФ рекомендует банкам усилить контроль за процедурой идентификации. Как указано в письме, адресованном кредитным учреждениям, это необходимо для противодействия дропперам.
«Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами», — пояснили в Центробанке.
В частности, факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации. А кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника (например, в рамках зарплатных проектов), надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.
Кроме того, банки должны определить конкретные офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за ними.
Авторизуйтесь, чтобы оставлять комментарии и делиться своим мнением с другими
