Под подозрение и блокировку могут попасть различные денежные переводы, даже между своими счетами. О том, как оформить перевод, чтобы его не заблокировали, рассказывает «Прайм» со ссылкой на эксперта.
По его словам, переводы между собственными картами на суммы свыше 200 тысяч рублей могут вызвать подозрение у служб мониторинга.
Если гражданин занимается частной практикой и регулярно получает платежи от разных людей из разных регионов, эти операции также попадут под подозрение. При этом суммы могут быть небольшими. В такой ситуации лучше всего оформить статус самозанятого и уплачивать налоги с осуществляемой деятельности.
При переводах родственникам, проживающим в других регионах, рекомендуется указывать назначение платежа в комментарии к операции. Например, можно указать, что перевод осуществляется на личные нужды, возврат долга или на подарок на день рождения. Так банк сможет точнее идентифицировать платеж.
Эксперт также напомнил об общих правилах безопасности: не переводить средства по просьбе незнакомых лиц, не передавать банковские карты и данные для доступа к онлайн-банку третьим лицам, своевременно информировать кредитную организацию об изменении персональных данных, включая фамилию. По мнению эксперта, банкам должно быть понятно, что клиент не осуществляет скрытую предпринимательскую деятельность и что все его операции являются законными.
В свою очередь, финансовые организации должны предоставлять более прозрачные объяснения причин блокировки переводов.
Подберите вклад или накопительный счет под максимальный % на Банки.ру
