В банке «Банкирский Дом» в ходе работы временной администрации были выявлены факты фальсификации кредитных договоров. О том, что в банке могли подделывать документы по якобы выданным кредитам, Банки.ру сообщил один из бывших клиентов «Банкирского Дома». После наступления страхового случая он получил письмо, в котором ему сообщили о кредитных требованиях к нему в размере 3,7 млн рублей.
«Так как действующих вкладов в банке не имел на момент страхового случая, кредитов не брал, как и вообще никогда в жизни не оформлял ни одного кредита или ипотеки, не имел кредитной карты данного или какого-либо банка РФ, паспорт не терял, данный пункт вызывает не просто удивление, а полное непонимание и возмущение. Последний раз имел контакт с данным учреждением 27 февраля 2013 (получение вклада). Более в офисы банка никогда не обращался, никаких контактов со стороны банка не имел», — рассказал он. «Я написал заявление в АСВ, и вместе со мной такие заявления писали еще несколько человек», — добавил собеседник Банки.ру.
В АСВ, куда он обратился за разъяснениями, ему сообщили, что данные о кредитной задолженности, вероятно, были сфальсифицированы.
«Весьма вероятно, что указанные в учетной системе банка данные о задолженности по выданному кредиту банком сфальсифицированы, такие прецеденты ранее в этом банке, к сожалению, уже зафиксированы», — говорится в ответе АСВ.
В пресс-службе госкорпорации Банки.ру не подтвердили наличие массовых фальсификаций по кредитным договорам, но указали, что «в ходе конкурсного производства Агентство оперативно проверит информацию об оформлении банком кредитов на имя физических лиц без их ведома и согласия и в случае ее подтверждения обратится с соответствующим заявлением в правоохранительные органы».
«В настоящее время клиентам, не согласным с размером их обязательств перед банком, следует направить соответствующее заявление в агентство», — сказали в пресс-службе АСВ.
Решение об отзыве лицензии у банка «Банкирский Дом» было принято 3 марта в связи со значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации. Банк России выявил крупную недостачу наличных денежных средств в кассе АО «АКБ «Банкирский Дом». В результате формирования резервов на возможные потери под фактически отсутствующие активы кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал). Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.