Модульбанк

С таким "банком" я столкнулся впервые. Люди, будьте бдительны!

22.09.2017 14:38
3265
5
Без оценки
Впервые я столкнулся в прямом смысле этого слова с БЕСПРЕДЕЛОМ. По совету знакомых открыл счет в Модульбанке, у меня ООО. Счет проработал меньше месяца, пришло письмо, что доступ в интернет-банк временно заблокирован по 115 -ФЗ, предоставьте запрашиваемые документы. Бухгалтер в отпуске, те документы, которые смог найти, я предоставил. Рассматривали их почти 2 дня. Потом приходит еще один запрос, пришлите еще документы, которые не прислали ранее.Хорошо, связался с бухгалтером, прислал им еще документы, опять им не хватает. Сказали по договоры не отправил, хотя все документы и в чат были скинуты и по-файлово отправлены. Это еще 2 дня, я опять потерял время, счетом пользоваться не могу, соответственно, платежи тоже делать не могу, а поставщики душат со всех сторон. Говорю, хочу закрыть счет, на что мне отвечают, чтобы закрыть счет нужно заплатить 10 % с остатка на счете неустойку банку! Представьте, 10 %.!!! Спрашиваю, на каком основании, мне отвечают, что в договоре комплексного обслуживания все написано. НО!!! Договор они мне не показывали, я его в глаза не видел,  не читал, не подписывал, про неустойку знать не знал, а банке ничего не сказали. Договор они на руки не дают, просто приложение к договору, где ничего толком не расписывается. Они блокируют счета, чтобы содрать с людей 10 % от остатка, а документы им предоставляешь ради "галочки". Иначе как вымогательство, я это назвать не могу.  Если вы дорожите своими нервами и деньгами, [b][u]НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ!!! [/u][/b]не открывайте счет в этом банке.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2017-09-24T20:16:51+03:00
В данной ситуации - без оценки.
Модульбанк
Модульбанк
2017-09-22T16:39:13+03:00
Здравствуйте, Ильдар! Давайте рассмотрим ситуацию подробнее. Мы работаем согласно 115 ФЗ, поэтому проверяем клиентов и следим, чтобы они честно вели бизнес, в противном случае, банк рискует остаться без лицензии. При очередной проверке возникли вопросы, поэтому мы запросили документы. Налоговая нагрузка при ваших оборотах не соответствует рекомендациям ЦБ в 0.9%, но это далеко не решающий фактор для проверки. Обычно, компании имеют сотрудников, за которых они платят НДФЛ и проводят хозяйственные платежи, характерные для бизнеса: аренда, зарплата, оплата коммунальных услуг, расходы по офису. Еще вопросы могут возникнуть, если: компания снимает много наличных, неверно указывает назначение платежа, присылает шаблонные договора с признаками фиктивности и работает с сомнительными контрагентами. Сегодня вы прислали недостающие документы. Мы продолжили проверку, если документы в полном объеме — неустойку не спишем. Но решение по ограничению доступа к личному кабинету не отменим. Мы ничего не скрываем от клиентов. На встрече по открытию счета вы подписывали заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания. Договор есть на официальном сайте в открытом доступе и с условиями легко ознакомиться: https://modulbank.ru/files/Dogovor_kompleksnogo_obsluzhivanija.pdf

О банке

Народный рейтинг

76 место
из 312 банка
1,70
средняя оценка
4.76%
решено проблем
118
отзыва
68
ответа
Написать отзыв

Отзывы о продуктах Модульбанка

Оперативное обслуживание

Оценка 5

17.07.2025 писал в чат по вопросу наличных — нужно было понять, где можно снять деньги. Ответила Г-ва Любовь, всё объяснила быстро и по делу. Было приятно, что не пришлось долго... Читать полностью

17.07.2025

Быстро, надежно, качественно

Оценка 5

Уже много лет пользуюсь счетом ИП ( тариф оптимальный). В любое время быстро и точно отвечают на любой вопрос, всегда помогут с возникшей проблемой, ведут мою бухгалтерию... Читать полностью

20.03.2025

Помощь в подготовке налоговых отчетов

Оценка 5

Получил запрос от ФНС предоставить ежегодные отчеты о деятельности. сотрудники банка оперативно подготовили необходимые выписки. Это круто, посколку сильно экономит время и можно... Читать полностью

19.03.2025

Моментальная помощь с ошибочным платежом

Оценка 5

Получил ошибочный платеж от контрагента с неверной суммой, на 100 тысяч рублей больше, чем нужно. Возник вопрос, как вернуть эту сумму, чтобы потом не переплатить с неё налоги и не... Читать полностью

14.03.2025

Помощь в оплате налогов

Оценка 5

Неприятная история по уплате налога на УСН едва не произошла у меня во втором квартале. Деньги были перечислены банком, но из-за того, что у меня была ещё опала за физическое лицо... Читать полностью

24.12.2024

Отличный банк

Оценка 5

Модуль банк самый лучший вариант для открытия счета и обслуживания. Квалифицированные сотрудники очень быстро отвечают, тактичные и внимательные. Уже более двух лет работаю с этим... Читать полностью

26.08.2024

Очень удобный банк

Оценка 5

Здравствуйте, открыла расчетный счёт в Модуль банке по совету сестры. Пользуюсь уже где-то 5 лет. Всё очень нравится. Есть приложение. Обращаясь в чат банка с какой нибудь... Читать полностью

25.01.2024
Все отзывы

Продукты банка

Расчетно-кассовое обслуживание

Отзывы о продуктах банка