С 1 января 2026 года заметно участились случаи блокировок денежных переводов банками — даже если человек переводит деньги самому себе. Обычно в такой ситуации клиенты пытаются сразу же повторить перевод или вывести деньги через другой банк, однако так делать не стоит, предупредила финансист, экономист, инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова.
Если человек резко меняет финансовое поведение, алгоритм воспринимает это как дополнительные признаки риска — это, по словам эксперта, может привести к более глубокой проверке уже по всем счетам.
«Важно понимать, что сегодня банки блокируют не людей и не деньги, а определенные паттерны операций, которые статистически часто связаны с теневыми схемами, даже если в конкретном случае операция полностью законна. Следующий шаг — выяснить точную причину приостановки операции», — отметила Кузнецова в разговоре с «Газетой.ру».
Правильнее в такой ситуации связаться с банком в приложении, позвонить на горячую линию или прийти в отделение, чтобы узнать причину блокировки. Далее банк запросит подтверждение перевода или источника средств. Если сумма крупная, могут попросить справку о доходах. Эксперт рекомендует отвечать на три вопроса: кому перевод, за что и откуда деньги.
Проверка документов может занять от нескольких часов до одного-двух дней, проверки в рамках финансового мониторинга — до нескольких рабочих дней. В этот период не стоит инициировать новые подозрительные операции. Если банк отказал, нужно запросить официальный ответ и возможные варианты дальнейших действий.
Подобрать вклад
Доступ к кредитной истории, бонусам и сервисам — после авторизации
