Банк России с 22 сентября отозвал лицензии у московских Первого Депозитного Банка и Спецсетьстройбанка, а также у архангельской НКО «Северная Клиринговая Палата».
Согласно данным регулятора, решение было принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ.
Первый Депозитный Банк и Спецсетьстройбанк проводили высокорискованную кредитную политику и не создавали адекватных принимаемым рискам резервов на возможные потери. Правила внутреннего контроля обоих банков в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов регулятора. При этом руководство и собственники кредитных организаций не предприняли необходимых мер по нормализации их деятельности.
Кроме того, «Первый Депозитный» был вовлечен в осуществление сомнительных операций с наличными денежными средствами. Спецсетьстройбанк не соблюдал требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Банк также был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу средств за рубеж в крупных объемах.
Небанковская кредитная организация «Северная Клиринговая Палата», согласно информации пресс-службы ЦБ, проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением средств в низкокачественные активы. В результате формирования адекватных принятым рискам резервов НКО полностью утратила собственные средства, а ее руководство и собственники не предприняли действенных мер по восстановлению финансового положения.
Спецсетьстройбанк и Первый Депозитный Банк являются участниками системы страхования вкладов. По информации Агентства по страхованию вкладов, выплаты клиентам кредитных организаций начнутся не позднее 6 октября.