ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных. Регулятор предложил банкам ежедневно анализировать операции по внесению наличных средств на счета, обращая внимание на характерные признаки, которые могут свидетельствовать об отмывании денег и других противозаконных действиях. Новые рекомендации ЦБ затронут как физических лиц, так и компании с индивидуальными предпринимателями, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова, международный финансовый советник Мария Ермилова.
«Если человек вносит крупные суммы наличными и не может подтвердить их происхождение, его операциями могут заинтересоваться. Если все документы в порядке, ничего не изменится», — отметила эксперт.
Особое внимание банков привлекут те, кто вносит крупные суммы, например, не менее 5 млн рублей в течение 30 дней. В зоне повышенного внимания также окажутся клиенты, которые после внесения наличных быстро и в значительном объеме расходуют средства, сообщила Ермилова.
Усиленный контроль не затронет клиентов, чье финансовое положение и источники происхождения средств уже подтверждены документально.
Эксперт рекомендовала предпринимателям, планирующим крупные операции с наличными, заранее подготовить документы о происхождении средств, чтобы избежать подозрений и блокировок.
Большой выбор предложений: подберем подходящее за 1 минуту
Мой профиль
