10
Пришла смс о бло счета экси банка. Банк обнаружил подозрительные транзакции. Как только это возможно, если картой банка я пользовалась в последний раз а ноябре 2025? я являюсь клиентом МТС, как мобильного оператора, были выгодные условия по пополнению счета связи через карту экси банка, потом эти условия поменялись и картой перестала пользоваться. Более того. Чтобы случайно на эту карту не перевести денег или получить перевод, я ее вообще заблокировала! Каким образом банк вдруг через полгода решил, что мои операции подозрительные? При звонке в поддержку робот не дает связаться с оператором, только диктует, какие документы нужно выслать сканом на почту банка, чтобы снять этот блок.
я и не планировала пользоваться в будущем экси-банком. Но сам факт такой наглой лжи о моих операциях, якобы они подозрительные, меня возмущает. Если картой не пользовалась,значит и повод для блокировки выдуманный, что говорит о том, что банку просто хочется залезть в персональные данные клиента. в его справки НДФЛ, в его пояснения о доходах! с оператором так и не удалось связаться, в приложении чат с банком отсутствует.
Здравствуйте! Информация о причинах блокировки является конфиденциальной. По закону банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов. За соблюдением этих правил строго следит Центральный банк: если банк пропустит сомнительную операцию, его могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому, если операция вызвала сомнения, мы просим прислать документы, которые подтверждают цель перевода и происхождение денег. Ограничения возникли из-за нетипичных операций для вашего счёта — например, получения крупной суммы или серии быстрых переводов. Чтобы восстановить доступ, пришлите подтверждающие документы и пояснения. Обычно проверка занимает до 10 рабочих дней.
Что нужно подготовить:
– Копию паспорта (разворот с фото)
– Документы о доходах за последний квартал: например, справку 2-НДФЛ или трудовой договор
– Документы по самой операции: чеки, договоры или квитанции. Подробный список под разные ситуации есть на сайте www.exibank.ru (документ «Порядок подачи обращения, связанного с разблокировкой и закрытием карты»)
– Краткое пояснение в свободной форме: напишите, зачем вы совершили операцию (например, чтобы погасить долг).
Направьте все документы удобным способом:
– через чат в приложении: https://mdeng.ru/MZPQ
– на почту: info@exibank.ru
– заказным письмом по адресу: Малый пр-кт В.О., д. 54, корп. 4, литера В, пом. 1-Н, г. Санкт-Петербург, 199178
– лично в любом офисе МТС Банка или в ЭКСИ-Банке в Санкт-Петербурге по адресу: Малый проспект В.О., дом 52 помещение 45-Н.
Статус проверки можно будет уточнить по номеру 8 800 250-49-00.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте.Сегодня истекли 7 рабочих дней, в течение которых МТС Оплата рекомендовала ожидать возврат, якобы напр... Читать полностью
Можете ли вы посмотреть какой документ нужен еще. Обращение 93355345 Читать полностью
понял. просто в приложении уведомлений об этом не было. в итоге баллы никак нельзя восстановить, да? Читать полностью
Решите вопрос с моим банком Читать полностью
Добрый день. Повёлся на то, что были большие проценты кэшбека на разные категории. Накопил порядка 8000 бонусов, хо... Читать полностью
Я сделал перевод на карту жены.Деньни мне поступили по закрытию больничного листа. Я со своей карты через сбп перев... Читать полностью
Скажите, сумму остатка . Я за 3 месяца , которые мы разбираемся , уже забыла сколько там. Читать полностью
Заблокировали по 115ФЗхочу закрыть счет и вернуть деньги на счет в другом банкекакие документы куда я могу принести... Читать полностью
А 24 мая это выходной, могут ли сегодня поступить средства? Как узнать хоть информацию, мне даже СМС не приходит о... Читать полностью
Банк держит их с 13 апреля , так же 15.04 я поивердила перевод что даю согласие отправить эти деньги своей дочери н... Читать полностью
Операторы не берут трубки. Верните мои деньги которые застряли на счете, 3 дня сказали , в итоге прошло уже много Читать полностью
После блокировки по 115 фз не дают закрыть счет выдали бланк заявления на закрытие счета в котором прописано что им... Читать полностью
Как я могу закрыть его через чат, если у меня ЛК заблокирован?)) Скажите как мне получить мои средства обратно Читать полностью
Я хочу закрыть счет без обращения в отделение, почему я не могу это сделать ? Читать полностью
Не готовы закрывать счет удаленно без визита в банк Читать полностью
как заверяется подпись в заявлении ? 2 нотариуса отказало ставить какие либо печати в этом заявлении , Читать полностью
Столкнулся с 115 фз от экси банка , хочу закрыть счет , сделал все как сказали специалисты , заверил нотариально па... Читать полностью
перевода так и нет! ближайшие время это сколько по Вашему?! Читать полностью
Ну значит будет судебное разбирательство. Завалим вас исковыми заявлениями. Будем портить репутацию банка. Читать полностью
Банк утверждает, что работает в рамках закона, у них сообщения приходят по-английски, они ещё не перевелись по-русс... Читать полностью
Я, в данном банке обслуживаюсь как ИП. ФНС России полностью сняла ограничения с моих счетов, информация успешно об... Читать полностью
как внести ежемесячный платёж чтобы не было просрочки? Не собираюсь уклоняться от платежей по кредитной карте, мечт... Читать полностью
Привествую всех читателей данного отзыва. Данный отзыв скорее не о том, что Яндекс Банк - плохой банк, а о том, что... Читать полностью
Не могу оформить микро займ все время отказывают а деньги срочно нужны Читать полностью
в данны момент на горяче линии сижу жду как ответят, уже 30 минут жду. Читать полностью
Чистякова Галина Валентиновна т.89028762726 Яндекс банк пытается снять денежную сумму 7342руб.25коп. разберитесь:... Читать полностью
Добрый день!Не для кого не секрет что из-за общей текущей экономической ситуации многие предприятия малого и средне... Читать полностью
Добрый день!20-го мая 2026-го года я случайно в приложении Альфа-Банка заметил, что у меня подключена подписка Альф... Читать полностью
Являюсь премиальным клиентом банка и наверное первый раз столкнулась с неприятный ситуацией. Оформила кредитную кар... Читать полностью