Блокировка банком за внесение денег через банкомат для погашения ипотеки супруги

14.11.2025 12:34
366
8
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Честно говоря это уникальная ситуация. Банк заблокировал счета за то что я внёс средства через банкомат другого банка. А то что у вас банкоматов мало это уже мои проблемы видимо. Мало того, я дал все пояснения банку, все документы о том что я официально работаю и получаю официальную зп и могу себе позволить внести 100 тыс. при платеже 200 тыс. В мес по ипотеке (Пусть она на супругу оформлена, но плачу её я).

При моем вопросе почему не запросили доп. Информацию если какие то вопросы , мне отвечают в чате, что "банк не запрашивает доп. Информацию". Это караул ребята...

Вывод: нельзя нести средства в этот банк! Будет блокировка

Требование: прошу пересмотреть решение! На счёт в банке поступали только мои средства (1 перевод собственных средств и внесение через банкомат). Несколько переводов физ лицам и покупки с карты, никаких сомнительных/подозрительных операций!!! Основание для блокировки отсутствует!

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-12-23T18:35:54+03:00
Оценку засчитали. Будем благодарны, если расскажете о развитии событий в комментарии к отзыву.
Pda88
2025-12-23T18:44:09+03:00
Доброго дня. На официальный запрос банк ответил, что можно все-таки оплатить налог, но для этого нужно предоставить справку о задолженности (неуверен в законности такого запроса). Правда ответ последовал после отказа в офисе и на горячей линии, плюс через 2 недели истечения срока исполнения налоговых обязательств (полагаю намеренно). Направлена жалоба в цб.
Уралсиб
Уралсиб
2025-11-21T10:59:30+03:00
Добрый день! Благодарим вас за отзыв. При выявлении сомнительных/подозрительных/нетипичных операций мы можем приостановить пользование картой и отказать в совершении операций. Что и произошло в вашем случае. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные ЦБ в Положении № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения ЦБ нас обязывает 115-ФЗ. Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений необходимо предоставить пояснения экономического смысла проводимых операций, а также раскрыть источники происхождения зачисляемых средств. Предоставленные вами подтверждающие документы, по мнению банка, не могут быть приняты в качестве подтверждения легитимности проводимых операций. 30.10.2025 г. вы обратились в чат по вопросу уточнения причины блокировки вашей карты. Сотрудник чата перевел вас на сотрудника профильного подразделения. Вам были предоставлены развернутые комментарии. Дополнительно поясняем, что последствием блокировки банковской карты является ограничение одного из способов доступа к счету, при этом вы вправе осуществлять операции по счету через отделение банка. С уважением, Банк Уралсиб.

О банке

Народный рейтинг

33 место
2,76
средняя оценка
34.81%
решено проблем
679
отзыва
649
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Уралсиба

Уралсиб - хроники первого дня

Оценка 5

Я открыла карту Уралсиб по партнерской программе через Т2, через сайт оформила заявку, курьер доставил, установила мобильное приложение, разобралась с функционалом в приложении... Читать полностью

15.04.2026

Кешбек ЖКХ

Оценка 5

Регулярно использую карту банка Уралсиб для оплаты покупок, довольно часто предлагает интересные категории кешбек, которых нет в других банках, например в этом месяце есть... Читать полностью

13.04.2026

Разобрался с компенсацией покупок в Уралсибе — спасибо специалисту

Оценка 5

01.04.2026 решил разобраться, почему мне недоступна компенсация покупок по бонусной программе. В марте я потратил больше 1500 рублей, а зайти в раздел и что-то там скомпенсировать... Читать полностью

08.04.2026

Быстрое решение по обращению в банк Уралсиб

Оценка 5

Хочу поделится быстрым и успешным решением вопроса по обращению №80053050951 в банке Уралсиб.Как известно разные банки предлагают разные заманчивые предложения по вкладам... Читать полностью

08.04.2026

Быстро. Удобно. Качественно

Оценка 5

Хочу поблагодарить Банк Уралсиб за удобную форму доставки карты, понятный интерфейс и хорошие категории кешбека. Заказала карту и в выбранный день никак не получалось встретиться... Читать полностью

31.03.2026

Оперативный возврат средств

Оценка 5

Добрый день. Хочу выразить благодарность сотрудникам чата, которые помогли оперативно вернуть денежные средства (по регламенту возврат в течении 10 дней) за ошибку приложения... Читать полностью

28.03.2026

Вопросы по начислению кэшбека на маркетплейсе в чате банка

Оценка 4

Здравствуйте! Сделала заказ на маркетплейсе Яндекс Маркет, оплатив деб. Картой Уралсиб банка, так как в категориях за март, выбирала в своем личном кабинете-5% на маркетплейсы... Читать полностью

11.03.2026

Продукты банка