Список вопросов
Ответ дан

Добрыый день Андрей, скажите пожалуйста, я хочу открыть вклад, на который каждый день с другого города…

12.02.2009 20:42
7
Автор
Игорь
Москва
Добрыый день Андрей, скажите пожалуйста, я хочу открыть вклад, на который каждый день с другого города будет производиться перевод, при этом бизнесом я не занимаюсь.
1 — обязан ли я объяснять откуда берутся деньги или за что?
2 — если открыть не вклад, а расчетный счет как физическое лицо будет ли проще в этой ситуации?
Заранее благодарен.
Уважаемый Игорь,
в соответствии со ст. 841 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором банковского вклада не предусмотрено иное, на счет по вкладу зачисляются денежные средства, поступившие в банк на имя вкладчика от третьих лиц с указанием необходимых данных о его счете по вкладу. При этом предполагается, что вкладчик выразил согласие на получение денежных средств от таких лиц, предоставив им необходимые данные о счете по вкладу.
Однако следует учитывать, что банк осуществляет валютный контроль, а также контроль за соблюдением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и вправе требовать от клиента предоставления необходимых для этого документов.
Расчетные счета открываются юридическим лицам, физическим лицам открываются текущие счета. Банк осуществляет контроль по операциям с денежными средствами, как на текущих счетах, так и на счетах по вкладам.
counter

dialog-logo
dialog-logo-textМой профиль
Показывать:
Последние вопросы к эксперту
По какой схеме расчитываються выдача компенсаций по вкладам до 1991г.

По какой схеме расчитываються выдача компенсаций по вкладам до 1991 г. Читать полностью

09.02.2010 Вклады
УМЕРЛА БАБУШКА В 1996 ГОДУ ОСТАЛСЯ ВКЛАД НА СБЕРКНИЖКЕ НА 1988 ГОД -758 РУБЛЕЙ ПОЛОЖЕНА ЛИ КОМПЕНСАЦИЯ…

УМЕРЛА БАБУШКА В 1996 ГОДУ ОСТАЛСЯ ВКЛАД НА СБЕРКНИЖКЕ НА 1988 ГОД −758 РУБЛЕЙ ПОЛОЖЕНА ЛИ КОМПЕНСАЦИЯ ? Читать полностью

09.02.2010 Вклады
А что, нас государство обмануло в очередной раз? Я 1964 года рождения. Обратилась по поводу выплаты…

А что, нас государство обмануло в очередной раз? Я 1964 года рождения. Обратилась по поводу выплаты компенсации в с... Читать полностью

09.02.2010 Вклады
Здравствуйте!Я родился 26 ноября 1967 года.До 25 июня 1991г. у меня был вклад в размере 9500 рублей в…

Здравствуйте!Я родился 26 ноября 1967 года.До 25 июня 1991 г. у меня был вклад в размере 9500 рублей в Сбербан... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
как и где можно уточнить сумму, которая была у меня на вкладе на 20.06.1991г? ДЕЛО В ТОМ. ЧТО У МЕНЯ…

как и где можно уточнить сумму, которая была у меня на вкладе на 20.06.1991г? ДЕЛО В ТОМ. ЧТО У МЕНЯ ЗАПИСАНА ОДНА... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Здравствуйте! Проконсультируйте пожалуйста,как я могу узнать существует вклад на моё имя в сбербанке…

Здравствуйте! Проконсультируйте пожалуйста,как я могу узнать существует вклад на моё имя в сбербанке г. Магада... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Здравствуйте. У меня к вам такого рода вопрос,в 1993 году мои родители завели книжку "целевой вклад"…

Здравствуйте. У меня к вам такого рода вопрос,в 1993 году мои родители завели книжку «целевой вклад» на... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Здравствуйте, Евгений! Понимаю, что задолбали с вопросами о компесации. Но пока подобного вопроса не…

Здравствуйте, Евгений! Понимаю, что задолбали с вопросами о компесации. Но пока подобного вопроса не нашел. У мамы... Читать полностью

08.02.2010 Вклады
Евгений здравствуйте!задовал вопрос ,но ответ не получил.Еще раз,имею 17млн.евро.,думаю перевести в…

Евгений здравствуйте!задовал вопрос,но ответ не получил.Еще раз,имею 17 млн.евро.,думаю перевести в рубли (поч... Читать полностью

07.02.2010 Вклады
В 1992 году у нашей семьи пропал вклад в сбербанке в размере 25000 рублей. Возможна ли компенсация если…

В 1992 году у нашей семьи пропал вклад в сбербанке в размере 25000 рублей. Возможна ли компенсация если да то когда... Читать полностью

07.02.2010 Вклады
Последние вопросы по теме
Добрый день, Почему делаю вклады на год или два под 10% или 9%, если можно положить на три месяца под…

Добрый день, Почему делаю вклады на год или два под 10% или 9%, если можно положить на три месяца по... Читать полностью

17.10.2007 Вклады
Законно ли взимание банком комиссии в 1% при обналичивании денег в самом банке либо принадлежащем ему…

Законно ли взимание банком комиссии в 1% при обналичивании денег в самом банке либо принадлежащем ем... Читать полностью

23.07.2007 Вклады
Здравствуёте! Мои родители имеют вклады в ПО «Горпродторг», который не выдает их + проценты с 14 ноября…

Здравствуёте! Мои родители имеют вклады в ПО «Горпродторг», который не выдает их + проценты с 14 ноября... Читать полностью

04.12.2008 Вклады
Здравсвуйте Евгений. Возможно получить компенсацию вклада до 20 июня 1991 г.,открытого в республике Туркмения…

Здравсвуйте Евгений. Возможно получить компенсацию вклада до 20 июня 1991 г.,открытого в республике Туркмения,... Читать полностью

27.10.2009 Вклады
Моя мама в 1993 г делала целевой вклад на ребенка в размере по 20 000 рублей на меня.В 20096 году я решила…

Моя мама в 1993 г делала целевой вклад на ребенка в размере по 20 000 рублей на меня.В 20096 году я решила снять на... Читать полностью

29.08.2009 Вклады
Здравствуйте! Я брал кредит в сбербанке,погасил досрочно.Платил всегда вовремя и больше положенной суммы…

Здравствуйте! Я брал кредит в сбербанке,погасил досрочно.Платил всегда вовремя и больше положенной суммы... Читать полностью

12.12.2007 Вклады
Здравствуйте. Чтобы получить деньги по окончании действия договора вклада необходимо заказать их за…

Здравствуйте. Чтобы получить деньги по окончании действия договора вклада необходимо заказать их за несколько дней.... Читать полностью

05.10.2008 Вклады
Господа, слышел, что банкоматы СБ заблокировали. Так-ли это?

Господа, слышел, что банкоматы СБ заблокировали. Так-ли это? Читать полностью

17.10.2008 Вклады
Я хочу оформить ипотеку на покупку комнаты.Комната выступает как самстоятельный объект.Какой банк может…

Я хочу оформить ипотеку на покупку комнаты.Комната выступает как самстоятельный объект.Какой банк может дать м... Читать полностью

12.09.2008 Вклады
Добрый день! По вашему мнению, будут ли повышаться ставки по вкладам? Какие тенденции сейчас преобладают…

Добрый день! По вашему мнению, будут ли повышаться ставки по вкладам? Какие тенденции сейчас преобла... Читать полностью

07.07.2008 Вклады
Последние вопросы организациям
возврат денежных средств
Ozon Банк

Добрый день, написала обращение на возврат ДС. приложила все документы, затем пишут, что свяжутся через 24 часа и... Читать полностью

Разблокировка ЛК Альфа Банк
Альфа-Банк

ЦБ передал запрос лишь в часть банков о разблокировки моих счетов по 161 ФЗ. Можете ли вы подать встречное заявлени... Читать полностью

15.06.2026 Другое
Подтверждение личности
Яндекс Банк

На 15.06.2026 была назначена встреча для подтверждения личности. Никто не позвонил, соответственное не приходил Читать полностью

Прошла регисстрацию биометриив Сбербанке, но сим карту Сбер заблокировали.
Сбербанк

Здравствуйте . Несколько раз отказали в подтверждении личности , указав в причине "сбой данных" и в последний раз... Читать полностью

Ozon Банк допустил грубое нарушение Федерального закона
Ozon Банк

15 июня 2026 года Ozon Банк допустил грубое нарушение Федерального закона № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"... Читать полностью

Яндекс начисляет процент и не предоставляет информацию о расчете.
Яндекс Банк

Очень хорошо я описал свой частный случай выше. в чате запросил согластно п 8.1 договора, информацию о расчете пр... Читать полностью

15.06.2026 Другое
Неправомерное списание комиссии за услугу
Т-Банк

28.05.2026 Тбанк списывает с моего счета 4614,29 рублей. Оператор в чате поясняет, что это списание за услугу Страх... Читать полностью

15.06.2026 О банке
Возможно ли как то по другому связаться с сотрудником сберавто
Сбербанк

Мне пишет:" проверку произведет сберавто: позвоните по номеру У меня нет обычной связи что бы по указанному номеру... Читать полностью

Подозрительная активность
МТС Банк

Почему я не могу зайти в мтс банк, пишет подозрительная активность, сколько мне ещё ждать , чтобы воспользоваться л... Читать полностью

15.06.2026 Другое
Пропали деньги через МТС
МТС Банк

Вопрос решен , деньги отправили  Читать полностью