11
Здравствуйте!
Возник вот какой вопрос по дебетовой карте (непросто карта) от Банка «Возрождение»:
На Указанную карту в течение 1.5—2 месяцев поступали платежи от организации по договору подряда, возмездного оказания услуг (физическое лицо-владелец карты, выступает в договоре как Подрядчик/Исполнитель).
Согласно условиям договора, за выполненную работу, часть работы, в том числе материалы, оплата производится со счета Организации на реквизиты этой карты.
4 июля 2019 г. поступил очередной платёж по договору, за выполненные работы.
Банк заблокировал карту. Когда приехали в отделение Банка, где обслуживаемся, попросили пояснить причину блокировки. Нам сказали, что банк усмотрел подозрительные операции по счету и заблокировал карту физ.лица (формулировка легализация и т. п.).
На нашу просьбу закрыть карточный счёт и выдать денежные средства со счёта поступил отказ, мотивируя это тем, что есть подозрения в легализации.
Предложили либо написать заявление и перевести остаток с карты на свой счёт в другом банке, но ждать 45 дней!
Либо нужно разблокировать карту и тогда будет возможность распоряжаться деньгами.
При этом менеджер озвучила, что после предоставления документов, подтверждающих правомерность и законность поступления средств на счёт, в течение рабочего дня карту разблокируют.
В понедельник, 8 июля, на электронную почту менеджера отправили договор, приложения к договору, акты выполненных работ/услуг, на основании которых организация перечисляла деньги на карту.
Прошло 4 дня, обратной связи от банка не поступила.
Наши звонки менеджеру не дали никакого результата. Один ответ, что она не решает этот вопрос, только лишь передала этот договор в соответствующий департамент.
НО ничего по срокам рассмотрения документов она не пояснила (хотя ранее, когда были в отделении банка, сказали что в течение рабочего дня после предоставления подтверждающих документов, карту разблокируют).
Получается, что не можем воспользоваться собственными денежными средствами!
Закрыть счёт и снять деньги через кассу либо перевести на свой счёт в другом банке (без ожидания 45 дней пока рассмотрят заявление) нам не позврлчют, хотя на запрос банка мы ответили.
Отсюда главный вопрос: на каком основании банк удерживает личные средства физического лица, не позволяет ими распоряжаться, в том числе закрыть карточный счёт и получить свои деньги.
Хотелось бы получить комментарий клмпетентного в данных вопросах сотрудника, в частности, как действовать, чтобы получить свои деньги? В суд, конечно, можно обратиться, но опять же это время, а время тоже деньги. И дарить банку имеющиеся на счету деньги, честно заработанные, не собираемся.
Здравствуйте!
В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального закона? 115-ФЗ <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма> (далее также — Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Федерального закона.
Хотим отметить, что счет, открываемый в рамках Договора о предоставлении банковского продукта, предназначен для совершения расчетных, депозитных, кредитных и иных операций, не противоречащих законодательству Российской Федерации, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой, не для операций, совершаемых юридическим лицом.
Согласно п. 3.1.9. Правил комплексного банковского обслуживания физических лиц, Банк имеет право приостанавливать соответствующие Операции Клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица) или блокировать (замораживать) денежные средства на Счете Клиента в случаях и в порядке, предусмотренных Действующим законодательством, в том числе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, а также в случае наличия у Банка информации, что в отношении Клиента возбуждено производство по делу о банкротстве гражданина. Приостановить действие Карт Клиента и отказать Клиенту в оказании услуг МДБО или в приеме Распоряжения на проведение Операции по Счету, подписанному АСП.
На основании вышеизложенного, с учетом характера проводимых Вами операций, Банк был вынужден ограничить проведение операций до момента подтверждения обоснованности данных операций, и запросил у Вас соответствующие документы, которые Вами были представлены не в полном объеме.
16.07.2019 в Банк от Вашего имени поступило заявление на закрытие счета и расторжение договора, которое было принято к исполнению.
Надеемся на понимание.
С уважением, Банк «Возрождение» (ПАО).
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профиль
Хотелось бы поблагодарить Анастисию Ковалеву лично и коллектив отделения ВТБ / Возрождение Люберцы ул. Смирнов... Читать полностью
Добрый вечер. Вроде прошла регистрацию на сайте, однако не смогла найти вкладку для оформления претензии на СБ по в... Читать полностью
Добрый вечер!у меня ипотека в вашем банке,оформляла в Реутов(сейчас отделение закрыто)Каждый год плачу по договору... Читать полностью
Здравствуйте! у моей супруги был открыт вклад в отделении банка возрождение в г. Люберцы ул. Кирова, д 1.... Читать полностью
Добрый день! Как восстановить утерянный договор ипотечного кредитования без посещения офиса банка? Читать полностью
Прошу банк ускорить работу по возврату денежных средств,пропавших по вине сломанного банкомата.Пошла третья неделя,... Читать полностью
Добрый день, 30.11.2020. закрыли ипотеку и сразу написали заявление на выдачу закладной и снятия обременения, но ба... Читать полностью
В каком филиале Банка ВТБ в Сыктывкаре можно оформить страховку ипотечного имущества?
Добрый день!В каком филиале Банка ВТБ в Сыктывкаре можно оформить страховку ипотечного имущества? Читать полностью
24 декабря 2020г. я, Бахтина Елена Евгеньевна (04.05.1991г.р.), досрочно и полностью...
Здравствуйте!24 декабря 2020 г. я, Бахтина Елена Евгеньевна (04.05.1991 г.р.), досрочно и полностью погас... Читать полностью
как продлить или заново заключить договор колективного страхования!? Читать полностью
Добрый вечер. Вроде прошла регистрацию на сайте, однако не смогла найти вкладку для оформления претензии на СБ по в... Читать полностью
Прошу банк ускорить работу по возврату денежных средств,пропавших по вине сломанного банкомата.Пошла третья неделя,... Читать полностью
Я клиент банка возрождение, номер который у меня привязан был я им не пользуюсь, можно ли через приложение сменить... Читать полностью
Добрый вечер. Я вступила в наследство моей покойной мамы, нотариус отправил вам запрос и получил ответ с ошибкой в... Читать полностью
Здравствуйте. Хотелось бы получить информацию о сроке возврата денег за возврат товара на wildberries.ru на карту б... Читать полностью
Добрый день, подскажите возможно в вашем банке открыть эскроу счет для сервиса Гарантированной покупки между физиче... Читать полностью
Пришёл ошибочный платёж от юридического лица физическому. Может ли физическое лицо обратно отправить эти средства у... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня вносила 186000 руб на карту банка через банкомат втб.Банкомат вышел из строя и на мой счет не... Читать полностью
в налоговую подал заявление ,на налоговый вычет.
от банка просят док. платежное...
добрый день!в налоговую подал заявление,на налоговый вычет.от банка просят док. платежное поручение на перечисление... Читать полностью
Можно ли заказать выписки по счету юридического лица, который закрыли по причине...
Добрый вечер!Можно ли заказать выписки по счету юридического лица, который закрыли по причине перехода в ПАО ВТБ, н... Читать полностью
По телефону мне сказали все тоже самое, ссылаются на одно и тоже.Обращение на вашу горячую линию бессмысленно. Читать полностью
Всес привет! Решили покупать дом и увидели у банка Дом РФ акцию на ставку до 01.07.2026. 16.06 мы первый раз подава... Читать полностью
Добрый день,вчера вечером получилось отправить письмо, с другого почтового адреса.Написали что письмо получили. Читать полностью
Купила фен в летуаль в Сплит в разбивкой платежей на 4 части без переплат.Захожу в личной кабинет Сплита , появилас... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/13146881/Почему отзывы от 16 июня уже зачтены, а мой от 4 июн... Читать полностью
Добрый день! Прошло более 5 рабочих дней, никто на связь не выходил, документов не запрашивал дополнительно, счет з... Читать полностью
Заблокировали счет якобы из за подозрительных операций Читать полностью
Здравствуйте.Уже видела похожий вопрос, ситуация такая же. Оформила пробную подписку за 1₽ на сайте slidy ai, воспо... Читать полностью
Здравствуйте, как востановить чеки по операции если их уже нет в истории операций. Чеки за 2022 а история диступна... Читать полностью
Здравствуйте. Извините за полотно текста.В разделе "дополнительный кэшбек на месяц" для Premium появилась категория... Читать полностью