71
БАНК ОБЯЗАН ИНФОРМИРОВАТЬ КЛИЕНТОВ.
Это следует из:
Информационное письмо Банка России от 26.08.25 № ИН-01-59/98
ПРОШУ:
1. СООБЩИТЬ МНЕ КОНКРЕТНЫЕ ПРИЧИНЫ (НЕ ШАБЛОННЫЕ ФРАЗЫ) БЛОКИРОВКИ ДБО (КАКОЙ ПУНКТ УСЛОВИЙ ДБО И В ЧЕМ ЭТО ВЫРАЖАЛОСЬ), КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ПО МНЕНИЮ БАНКА ЯВЛЯЮТСЯ – «ОПЕРАЦИЯМИ СОМНИТЕЛЬНОГО ХАРАКТЕРА» С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ Я СМОГ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ;
2. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ НАДЛЕЖАЩИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА ТОГО, ЧТО ПЛАТЕЖИ МОИ С ООО "ОЗОН БАНК" ПРОТИВОРЕЧАТ ЗАКОНУ, ИМЕЮТ ЗАПУТАННЫЙ ИЛИ НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР, НЕ ИМЕЮТ ОЧЕВИДНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО СМЫСЛА ИЛИ ОЧЕВИДНОЙ ЗАКОННОЙ ЦЕЛИ, А ТАКЖЕ СВЕДЕНИЯ О ТОМ, ЧТО ПРОВЕДЕННОЙ ПРОВЕРКОЙ УСТАНОВЛЕНЫ ФАКТЫ НЕЗАКОННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ;
3. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ИНФОРМАЦИЮ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ ПО РАСЧЕТНОМУ СЧЕТУ ООО "ОЗОН БАНК" ПОДПАДАЛИ ПОД ПРИЗНАКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ БАНКА РОССИИ ОТ 06.09.2021 N 16-МР "МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОТДЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ – ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ»;
4. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СВЕДЕНИЯ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ СОБЛЮДЕНИЕ БАНКОМ ТРЕБОВАНИЯ П. 3 СТ. 7 ЗАКОНА N 115-ФЗ;
5. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ПРОШУ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ В ООО "ОЗОН БАНК" ИНТЕРЕСУЮТ ООО "ОЗОН БАНК", ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ Я ОБЯЗУЮСЬ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ;
6. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ПИСЬМЕННЫЙ И МОТИВИРОВАННЫЙ ОТВЕТ В УСТАНОВЛЕННЫЕ ЗАКОНОМ СРОКИ В АДРЕС ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ (ПРИВЯЗАННОЙ К ЛИЧНОМУ КАБИНЕТУ) ИЛИ ИНЫМ СПОСОБОМ - ПОЧТОЙ РОССИИ, В ОТДЕЛЕНИИ БАНКА (УВЕДОМИВ О ПОЛУЧЕНИИ), ЧЕРЕЗ ПОРТАЛ ГОСУСЛУГ.
В случае отказа в предоставлении информации я обращусь в РОСПОТРЕБНАДЗОР РФ И МВД РФ с заявлением о привлечении Банк к ответственности, в котором буду требовать:
1. ВОЗБУДИТЬ ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ ОБ АДМИНИСТРАТИВНОМ ПРАВОНАРУШЕНИИ ПО СТ. 15.27 КоАП РФ В ОТНОШЕНИИ БАНКА ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ;
2. ВОЗБУДИТЬ ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ ОБ АДМИНИСТРАТИВНОМ ПРАВОНАРУШЕНИИ ПО СТ. 14.8 КОАП РФ В ОТНОШЕНИИ БАНКА ЗА ОТКАЗ В ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ПО МОИМ ЗАПРОСАМ.
17.03.26 г. я отправил запрос и документы в адрес эл. почты банка
help@finance.ozon.ru, zakupki@ozon.ru
п. 7.3.1. Обращения Клиента, направленные в Банк:
• посредством Электронной почты.
Здравствуйте.
В Банке работает система мониторинга, чтобы обезопасить деньги клиентов и противодействовать мошенничеству. Если операция выглядит сомнительно или нетипично, то Банк в целях безопасности и до выяснения обстоятельств может временно приостановить операцию и использование электронного средства платежа. Критерии, по которым находим такие операции - это внутренняя информация, не можем её разглашать. Мы запрашиваем у клиента документы и пояснения о характере операций для проверки — это стандартная практика. На время проверки можем приостановить расходные операции по счету.
Так и произошло в Вашей ситуации. 26.01.2026 года мы установили ограничения на расходные операции и запросили у Вас документы, которые помогут нам понять экономический смысл пополнений Вашего счета из разных источников и происхождение этих денег. Об этом мы написали Вам в чате.
Вы прислали документы и пояснения, однако по результатам их проверки мы не смогли снять ограничения. Вы можете закрыть счёт и перевести остаток денежных средств на Ваш счёт в другом банке.
Для этого Вам необходимо обратиться в чат поддержки и подтвердить Ваше согласие на закрытие счета и предоставить реквизиты Вашего счета, открытого в сторонней кредитной организации для перевода остатка денежных средств.
После получения указанной информации Банк сможет начать процедуру закрытия счета и осуществить перевод остатка денежных средств.
Банк не вправе информировать о мерах, которые применяются для исполнения законодательства РФ, однако можем сказать, что решение об ограничениях принято на основании комплексного анализа всех ваших операций по счёту.
Взаимоотношения между вами и банком регулируются Клиентскими правилами, которые не противоречат условиям Центрального Банка, а также законодательству РФ.
Пользуясь сервисом, вы подтверждаете, что ознакомлены, понимаете и согласны с ними.
В п. 11.4.2.2 Общих положений Клиентских правил указано, что банк может приостановить или прекратить работу счёта по своей инициативе.
Согласно п. 4.5.1 правил восстановить обслуживание не получится. Согласно п. 7.4 Общих положений Клиентских правил , чат банка — юридически значимая переписка. Ответ в чате имеет ту же силу, что и бумажные носители с подписью и печатью.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
вы мне заблокировали счет , карту , доступ в личный кабинет , забрали мои деньги и создали мне кучу проблем , я под... Читать полностью
Здравствуйте. Вчера пришло уведомление о приостановке обслуживания счета и просьбой написать в чат. В чат написал,... Читать полностью
Здравствуйте! Мне 16 лет, я пользуюсь картой Ozon Банка в личных целях. Недавно мой счет был временно ограничен слу... Читать полностью
Заблокировали карту моему молодому человеку, причина неизвестна! Возможно, из-за того, что он вчера перевел мне 5к... Читать полностью
Здравствуйте! 5 июня 2026 года мне сделали перевод 5000 рублей с моего согласия, на счету на данный момент 5210 руб... Читать полностью
Оформляла заказ с оплатой вау-баллами 50% от стоимости заказа. Сегодня 07.06.2026 мне привезли НЕ ТОТ ТОВАР. Сборщи... Читать полностью
Заблокировали мне счет при этом я его ток не давно открыл и не было ни поступлений ни расход и просят выписку опера... Читать полностью
Оформляла заказ с оплатой вау-баллами 50% от стоимости заказа. Сегодня 07.06.2026 мне привезли НЕ ТОТ ТОВАР. Сборщи... Читать полностью
Ваши операторы мне черным по белому деньги вам не вернем, можете их только портратить только на озоне. Деньги я выв... Читать полностью
Долинский Григорий Олегович , +7 (999) 225-55-19, дата рождения 02.04.2005 Читать полностью
Здравствуйте. Вчера пришло уведомление о приостановке обслуживания счета и просьбой написать в чат. В чат написал,... Читать полностью
Заблокировали карту моему молодому человеку, причина неизвестна! Возможно, из-за того, что он вчера перевел мне 5к... Читать полностью
Вчера мне заблокировали карту за подозрительные переводы. И вот почти уже сутки я жду, когда подключиться оператор... Читать полностью
Мною было приглашено 2 клиента на регистрацию бизнеса, ни один из них не зачелся, предполагаю из-за кривой ссылки к... Читать полностью
Вчера заблокировали карты по ФЗ 115,на главном экране вывелось окно,чтобы обращаться в чат и я уже 10 часов жду хот... Читать полностью
Банк отказывается разблокировать счëт. Пришлось закрыть Читать полностью
Здравствуйте,закрыл счёт озон банк. Оставшиеся средства уже перевели на другой банк. Обещали выслать документы что... Читать полностью
Здравствуйте. Пишу в поддержку банка после того как наложили ограничения по операциям. Предоставляю заброшенные док... Читать полностью
Прошу срочно разблокировать мой счет Анна Александровна Т эл почта anna5212@inbox.ru, требую связаться со мной в ча... Читать полностью
мне не отвечают в чате озона для разблокировки или закрытия счетаконченое обслуживание Читать полностью
Сам не знаю ка и номера договора не знаю Читать полностью
Здравствуйте у меня погиб муж в апреле 2026 гу нас дальневосточная ипотека взята в 2023 году, я подала на прощение... Читать полностью
Вы так классно в тихушку все обстряпали, что 2 числа вы меняете правила,а 3 апреля я иду и оплачиваю по куар, а вы... Читать полностью
03.06.2026 года банк заблокировал мой кошелек по ФЗ 161, и в течении 5 дней они пытаются разобраться с проблемой, в... Читать полностью
В сообщениях в чате отвечают, что они не могут и не должны списывать замороженные деньги. Читать полностью
03.06.26года банк заблокировал счет, и уже три дня ничего не происходит, в чате поддержки только шаблонная отписка... Читать полностью
5 июня 2026 года я воспользовалась акцией Яндекс.Путешествий, которая предлагала кэшбэк 13% при переходе с сайта Т-... Читать полностью
В отзыве нет ответа на эти вопросы Читать полностью
Здравствуйте.Стал жертвой мошенничества: на Вайлдберриз оформили рассрочку"Оплата частями" на общую сумму 45000тр... Читать полностью
Очень долго решается. В других банках почему такие вопросы решаются в течении суток... Читать полностью