45
Если клиент предоставил банку документы, подтверждающие источник происхождения средств и экономический смысл операций, и банк не направил повторного запроса с указанием на недостаточность документов, значит, обязанность клиента исполнена. Дальнейшая блокировка неправомерна.
Бремя доказывания лежит на банке
Именно банк должен доказать, что операции клиента:
Противоречат закону.
Имеют запутанный или необычный характер.
Не имеют очевидного экономического смысла.
Носят транзитный характер.
Голословные подозрения без доказательств — не основание для блокировки .
Отсутствие реакции Росфинмониторинга = законность операций
Если банк сообщил о подозрительной операции в Росфинмониторинг, но ведомство не отреагировало (не вынесло постановление о продлении блокировки), это означает, что операции клиента признаны соответствующими закону. Банк не вправе подменять собой уполномоченный орган.
Исходя из этого следует вопрос, почему ограничения ещё не сняты? Был ли запрос от Росфинмониторинга? И по какой причине уже полгода висят ограничения если я сразу подав документы на разблокировку которые запросили?
Здравствуйте!
Мои коллеги работают по вашему обращению 93497811. В ближайшее время будет дан ответ. Пожалуйста, дождитесь его.
Пожалуйста, не дублируйте свой отзыв, чтобы не нагружать модераторов сайта.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Отмечаю крайний непрофессионализм. На недавно полученную карту невозможно внести деньги по СБП. Спб не видит мой но... Читать полностью
По каким причинам такие сроки, если чек должен быть овтамотически создан, как отчётный документ, а не ваши отписки.... Читать полностью
После блокировки по 115 фз не дают закрыть счет выдали бланк заявления на закрытие счета в котором прописано что им... Читать полностью
По рекомендации заказал в январе 2026 карту МТС деньги. Условия выполнил (потратить 500р).сертификат на ОЗОН 1000р... Читать полностью
Чат мне откройте, а то ваши сотрудники поддержки ограничили мне возможность писать в чат Читать полностью
Здравствуйте. Перевёл деньги человеку за услуги, по номеру карты. В итоге деньги ему пришли только на третий день п... Читать полностью
Мне зачем эти ваши 45 дней? Чат вы мне ограничили, ничего толком не объясняете, вы не банк, вы цирк. Я требую вывес... Читать полностью
Ну тогда давайте я сейчас скину реквизиты на которые вы должны отправить мне остаток с моего счета и дальше делайте... Читать полностью
Долго будете цирк устраивать? Причины предоставьте мне в письменном виде ссылаясь на пункты статьи 115фз. И на како... Читать полностью
Ну а зачем закрывать возможность писать в чат? это тоже часть работы по обращению? Или сотрудники не могут ответит... Читать полностью
Чат мне откройте, а то ваши сотрудники поддержки ограничили мне возможность писать в чат Читать полностью
Мне зачем эти ваши 45 дней? Чат вы мне ограничили, ничего толком не объясняете, вы не банк, вы цирк. Я требую вывес... Читать полностью
Ну тогда давайте я сейчас скину реквизиты на которые вы должны отправить мне остаток с моего счета и дальше делайте... Читать полностью
Долго будете цирк устраивать? Причины предоставьте мне в письменном виде ссылаясь на пункты статьи 115фз. И на како... Читать полностью
Ну а зачем закрывать возможность писать в чат? это тоже часть работы по обращению? Или сотрудники не могут ответит... Читать полностью
У т-банка никаких проблем с клиентами нет, учитесь как нужно работать. Не нужно выдумывать причину для блокировки к... Читать полностью
Когда дадут ответ? Блокировка была в начале года, мне ещё год ждать? Клоунаду не устраивайте Читать полностью
предоставьте мне письменный отказ в разблокировке ссылаясь на статьи 115фз, мне это пригодится для подачи жалобы в... Читать полностью
А средства тоже поступят 24го? Читать полностью
Здравствуйте. Мне заблокировали счет и карту по ФЗ-115. Заявление от 5 апреля у меня в работе уже 45 дней на закрыт... Читать полностью
По условиям нашего действующего договора, мы обязаны ежегодно оплачивать пакет дом клик плюс (к слову, всеми прелес... Читать полностью
Исполнительный лист закрыт был в апреле 2025 года21.05 2026 банк произвёл арест счета по закрытому исполнительному... Читать полностью
Направьте в тот отдел, который принимает решения, если вы не компетентны Читать полностью
13.05 ипотечная сделка "зависла "из-за технического сбоя программы в отделении банка. Допущена ошибка в программ... Читать полностью
Всем привет. 24 апреля я открыл в банке счет, прошел верификацию до ultimate, получил туда перевод и деньги заблоки... Читать полностью
При обращении в банк о возврате денежных средств которые были заблокированы на счете после отмены взыскания со стор... Читать полностью
Ирина, здравствуйте! К сожалению, в мае ситуация повторилась: покупка на 10662 рубля от 21.05.2026. В информации об... Читать полностью
Отключил сберпрайм, но до сих пор списываются 399 рублей. Написал в поддержку, сказали что всё отключат, но как при... Читать полностью
Отмечаю крайний непрофессионализм. На недавно полученную карту невозможно внести деньги по СБП. Спб не видит мой но... Читать полностью
ФИО:Казакова Оксана Андреевна Были проблемные переводы с вашего банка REQ-20260129-5192 на сумму 20000р,REQ-2026012... Читать полностью